Divulgación
Nada en este artículo debe ser interpretado como asesoramiento fiscal, una solicitud u oferta, o recomendación, para comprar o vender cualquier valor. Este artículo no pretende ser un consejo de inversión, y Wealthfront no representa de ninguna manera que las circunstancias descritas en este documento se traducirá en cualquier resultado particular. Los servicios de asesoramiento financiero sólo se proporcionan a los inversores que se convierten en clientes de Wealthfront.
Este artículo no pretende ser un asesoramiento fiscal, y Wealthfront no representa de ninguna manera que los resultados descritos en este documento se traducirá en cualquier consecuencia fiscal particular. Los posibles inversores deben consultar con sus asesores fiscales personales con respecto a las consecuencias fiscales basadas en sus circunstancias particulares. Wealthfront no asume ninguna responsabilidad por las consecuencias fiscales para cualquier inversor de cualquier transacción. Los inversores y sus asesores fiscales personales son responsables de cómo se informan las transacciones en una cuenta al IRS o a cualquier otra autoridad fiscal.
Para obtener información sobre cualquier plan de ahorro universitario 529, póngase en contacto con el proveedor del plan para obtener detalles sobre los objetivos de inversión, los riesgos, los cargos, los gastos y otra información importante incluida en la Descripción del Plan y el Acuerdo de Participación; léalo y considérelo cuidadosamente antes de invertir.
Por favor, tenga en cuenta que antes de invertir en cualquier plan 529, debe considerar si usted o el estado de origen del beneficiario ofrece un plan 529 que proporciona a sus contribuyentes beneficios fiscales estatales favorables y otros beneficios que sólo están disponibles a través de la inversión en el plan 529 del estado de origen. También debería consultar a su asesor financiero, fiscal o de otro tipo para saber más sobre cómo se aplicarían los beneficios estatales (o cualquier limitación) a sus circunstancias específicas. También puede ponerse en contacto directamente con el plan 529 de su estado de origen, o con cualquier otro plan 529, para obtener más información sobre las características, ventajas y limitaciones de esos planes. Tenga en cuenta que los beneficios basados en el estado deben ser uno de los muchos factores debidamente ponderados que se deben considerar al tomar una decisión de inversión.
Las ganancias de los retiros no calificados están sujetas al impuesto federal sobre la renta y pueden estar sujetas a una multa impositiva federal del 10%, así como a los impuestos estatales y locales sobre la renta. La disponibilidad de beneficios fiscales y de otro tipo puede estar supeditada al cumplimiento de otros requisitos.