Nunca te enviamos las credenciales a tu navegador. Después de vincular sus cuentas, sus credenciales se almacenan en Yodlee y sólo se envían directamente a su institución financiera.
Resumen de Personal Capital
Fundada en 2009, Personal Capital es el robo-asesor híbrido pionero en ayudar a democratizar el acceso a los servicios de gestión de la riqueza financiera asequible.
Lo bueno de Personal Capital es que tienen un galardonado panel financiero GRATUITO que cualquiera puede utilizar para hacer un seguimiento de su patrimonio neto, gestionar su flujo de caja, hacer una radiografía de sus carteras de inversión en busca de comisiones excesivas y realizar simulaciones multivariables para la jubilación con su herramienta de planificación de la jubilación.
Sólo si crees que necesitas ayuda para gestionar tu cartera de inversiones puedes registrarte para convertirte en un cliente de pago. He utilizado sus herramientas financieras gratuitas desde 2012 y he visto mi patrimonio neto dispararse como resultado. Hay un gran dicho en el que creo firmemente: «Lo que puede ser rastreado puede ser optimizado»
Inscríbete en las herramientas financieras gratuitas de Personal Capital aquí.
Descripción detallada de Personal Capital
Financiación total de capital: $240,3M en 7 rondas de 12 inversores a partir de 2019. La última ronda de financiación fue de 40M$ por parte de IGM Financial después de que ya invirtieran 75M$ en la compañía en 2016.
Sede: Redwood City, California, con oficinas en Denver y San Francisco
Descripción: Personal Capital es la firma líder en gestión patrimonial digital.
Fundadores: Bill Harris, Louie Gasparini, Rob Foregger
Categorías: Servicios financieros, Gestión de patrimonios, Finanzas, FinTech
Enlace de registro gratuito para su app: Personal Capital
Gestión de Capital Personal
Incorporaron a Mike Arnsby como CTO en 2016. Mike ayudó a sacar a bolsa a Yodlee en 2015.
Características de la herramienta financiera gratuita
Personal Capital tiene el software financiero gratuito número 1 en la web actualmente. No es necesario ser cliente para aprovechar el seguimiento de su patrimonio neto, la radiografía de su cartera en busca de comisiones excesivas y la planificación de su jubilación. Estas son algunas de las principales características de la herramienta, a la que también se puede acceder a través de su dispositivo móvil. Recomiendo encarecidamente que todo el mundo se registre y vincule sus cuentas.
1) Planificador de la jubilación. Esta herramienta te ayuda a saber si vas por buen camino para jubilarte, e incluso te permite hacer ajustes ante cambios importantes en la vida, como cambios de trabajo/carrera/ingresos, enfermedades, partos o ahorro para la universidad.
2) Asignación de fondos 401(k). Aunque Personal Capital no puede gestionar su plan de jubilación patrocinado por el empleador, puede analizar el plan y hacer sugerencias de asignación de activos basadas en todas las opciones de inversión disponibles en el plan.
3) Calculadora de patrimonio neto. Realiza un seguimiento de tus activos y pasivos para que puedas encontrar rápidamente tu patrimonio neto en cualquier momento. Esta herramienta te ayudará a saber realmente si estás en camino de alcanzar tus objetivos financieros a largo plazo.
4) Analizador de Flujo de Caja. Utiliza esta herramienta para crear un presupuesto, en el que podrás hacer un seguimiento de tus ingresos y gastos sean cuales sean las fuentes. Esto te ayudará a ver en qué gastas el dinero, para que puedas liberar ingresos para ahorrar, invertir y pagar deudas.
5) Herramienta de chequeo de inversiones. Esto puede proporcionar una evaluación del riesgo de su cartera, incluyendo su plan de jubilación. Le hará sugerencias para ayudarle a mejorar su plan de asignación de activos para que sea coherente con sus objetivos y preferencias personales.
Inscríbete gratis hoy
Personal Capital es una plataforma de gestión financiera todo en uno con énfasis en la gestión de inversiones exitosas. No necesitas 100.000 dólares para aprovechar sus herramientas financieras gratuitas porque es absolutamente gratis. Empecé a hacer un seguimiento de mi patrimonio neto con Personal Capital en 2012 y desde entonces he visto cómo se dispara mi patrimonio neto gracias a una mejor optimización financiera.