Una última voluntad y testamento puede ser fundamental para la distribución de los bienes muebles e inmuebles a su muerte. Los testamentos de California dan al testador (la persona que escribe el testamento) la oportunidad de dejar bienes a un cónyuge, pareja de hecho, hijos, parientes, amigos, organizaciones de caridad y otros; incluso se pueden incluir disposiciones para el cuidado de las mascotas.
Nótese que un testamento en vida aborda una situación diferente en la que proporciona instrucciones en caso de que usted quede incapacitado y no pueda tomar decisiones con respecto a su atención médica. En caso de ser necesario, un testamento en vida entraría en vigor mientras la persona está viva, mientras que un testamento sólo entra en vigor tras la muerte de la persona.
¿Necesita un testamento?
Un testamento es beneficioso por muchas razones, incluyendo que puede ofrecer al testador una gran tranquilidad al saber que sus bienes se distribuirán de acuerdo con sus deseos tras su fallecimiento. Además, con un testamento, el testador puede elegir al albacea de la herencia, la persona que se encargará de llevar a cabo los legados del testamento.
Un testamento puede servir para varios propósitos, pero el más importante es proporcionar al testador la oportunidad de expresar cómo deben dividirse los bienes a su muerte. El testamento de California de LegalZoom también puede asegurarse de que cualquier «residuo» de la herencia, los activos que quedan después de la distribución, terminan donde el testador quería.
Otro beneficio de un testamento de California es que puede permitirle nombrar a alguien como el tutor legal de sus hijos y / o manejar cualquier propiedad dejada a los hijos menores.
Una última voluntad y testamento también puede ayudar a la herencia ya sea a minimizar la sucesión o evitarla por completo. La sucesión es el proceso supervisado por el tribunal para distribuir el patrimonio de una persona fallecida y comienza cuando se presenta una petición ante el tribunal, normalmente por el albacea nombrado en el testamento. El tribunal notifica, celebra una audiencia, admite la legalización del testamento y nombra a un albacea oficial.
California ofrece un proceso especial simplificado para los cónyuges supervivientes y las parejas de hecho registradas que permite que los bienes pasen a ellos sin pasar por un procedimiento de legalización completo. Si un testamento establece que los activos deben pasar a un cónyuge sobreviviente o pareja de hecho registrada, el cónyuge o la pareja puede simplemente presentar una Petición de Bienes del Cónyuge o de la Pareja de Hecho y evitar un proceso de sucesión más complicado.
Otra situación que podría evitar la sucesión es si la persona que falleció dejó 150.000 dólares o menos. Hay excepciones en cuanto al tipo de bienes que pueden incluirse dentro del cálculo de ese valor, pero si el patrimonio califica, cualquier bien inmueble o personal incluido puede ser transferido escribiendo una declaración jurada en lugar de pasar por el proceso de sucesión .
Intestacia: cuando no hay testamento
Alguien que muere sin un testamento se llama «intestado», y se invocan las leyes de la intestacia. En California, esto significa que los bienes se distribuyen en primer lugar al cónyuge o pareja de hecho, seguido de los hijos, padres, hermanos, abuelos, tíos, primos e incluso a los familiares supervivientes del cónyuge. Si no hay parientes vivos que puedan reclamar sus bienes, éstos pasarán a manos del Estado. En consecuencia, es esencial hacer un testamento en California si desea tener el control sobre la distribución de sus bienes y evitar la aplicación de las leyes de sucesión intestada.
Excepciones a la capacidad de distribuir bienes
No todos los bienes que usted posee pueden ser distribuidos de acuerdo con un testamento; sin embargo, usted puede legar sólo los bienes titulados a su nombre a su muerte. Por lo tanto, cualquier propiedad que se posea como inquilino conjunto, así como los bienes comunitarios con derecho de supervivencia, y los bienes comunitarios del cónyuge o pareja de hecho registrada del testador no se ven afectados por las disposiciones de un testamento.
Otros tipos de bienes que no se ven afectados por un testamento incluyen los siguientes:
- Las ganancias del seguro de vida: El beneficiario designado de la póliza recibe las ganancias del seguro de vida.
- Planes de jubilación: El beneficiario designado de un plan 401(k) o de una cuenta IRA recibe los activos de estos planes de jubilación.
- Cuentas de «transferencia por fallecimiento» o «pago por fallecimiento»: El beneficiario designado en algunas cuentas de valores y corretaje recibe los activos de la cuenta.
- Fideicomisos en vida: Los activos en los fideicomisos en vida se distribuyen de acuerdo con los términos del fideicomiso con la ayuda del fideicomisario sucesor designado, independientemente de las disposiciones del testamento.
- Edad: El testador debe tener al menos 18 años.
- Capacidad: El testador debe estar en pleno uso de sus facultades mentales, lo que significa que es capaz de tomar decisiones y razonar.
- Firma: El testamento debe ser firmado por uno de los siguientes:
- Testador
- Alguna otra persona en nombre del testador en su presencia, por indicación del testador
- Conservador bajo orden judicial para hacer un testamento.
- Testigos: Un testamento en California debe ser firmado por al menos dos personas que estén presentes al mismo tiempo.
- Escritura: Un testamento no puede ser oral; debe ser por escrito.
- Beneficiarios: La ley de California permite distribuir los bienes a individuos, corporaciones, asociaciones no incorporadas, sociedades, logias, condados, ciudades, corporaciones municipales, estados, países y otras entidades gubernamentales, entre otros.
Formar un último testamento en California
Los requisitos básicos para un último testamento en California incluyen los siguientes:
Otras últimas voluntades reconocidas en California
Además de las últimas voluntades descritas anteriormente, California también reconoce los testamentos ológrafos como documentos legales válidos. Un testamento holográfico está escrito a mano y debe ser firmado, y legible. No se requieren testigos ni notarización.
California también reconoce un formulario de testamento «para rellenar los espacios en blanco», llamado Testamento Legal de California, que es esencialmente una plantilla de última voluntad destinada a aquellos con patrimonios pequeños y simples.
Cambiar una última voluntad y testamento de California
Una última voluntad y testamento de California puede cambiarse siempre que el testador lo desee; de hecho, el Colegio de Abogados del Estado de California recomienda que revise su testamento «periódicamente» para abordar cualquier circunstancia o intención que pueda haber cambiado desde que lo redactó.
El proceso para cambiar un testamento de California es a través de un codicilo, una enmienda al testamento que debe seguir los mismos procedimientos que el testamento original. El simple hecho de tachar palabras o frases o añadir notas o correcciones no constituirá un codicilo válido en California.
Revocación de un testamento de California
La revocación de un testamento de California puede llevarse a cabo mediante la revocación expresa de toda o parte de la versión anterior o mediante términos incoherentes en un testamento posterior. Además, un testamento de California puede ser revocado al ser «quemado, rasgado, cancelado, borrado o destruido, con la intención y el propósito de revocarlo, ya sea por (1) el testador o (2) otra persona en presencia del testador y por la dirección del testador».
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