Disclosure
Niets in dit artikel mag worden opgevat als fiscaal advies, een verzoek of aanbod, of aanbeveling, om enig effect te kopen of te verkopen. Dit artikel is niet bedoeld als beleggingsadvies, en Wealthfront verklaart op geen enkele wijze dat de hierin beschreven omstandigheden zullen resulteren in een bepaald resultaat. Financiële adviesdiensten worden alleen geleverd aan beleggers die klant worden van Wealthfront.
Dit artikel is niet bedoeld als fiscaal advies, en Wealthfront verklaart op geen enkele wijze dat de hierin beschreven uitkomsten zullen resulteren in een bepaald fiscaal gevolg. Potentiële beleggers dienen met hun persoonlijke belastingadviseurs te overleggen over de fiscale gevolgen op basis van hun specifieke omstandigheden. Wealthfront aanvaardt geen verantwoordelijkheid voor de fiscale gevolgen voor een belegger van een transactie. Beleggers en hun persoonlijke belastingadviseurs zijn verantwoordelijk voor de manier waarop de transacties op een rekening worden gerapporteerd aan de IRS of een andere belastingdienst.
Voor informatie over elk 529 college spaarplan neem contact op met de aanbieder van het plan voor details over de beleggingsdoelstellingen, risico’s, kosten, uitgaven en andere belangrijke informatie die is opgenomen in de Planbeschrijving en Deelnameovereenkomst; lees en overweeg deze zorgvuldig voordat u belegt.
Voordat u in een 529-plan belegt, moet u nagaan of uw eigen staat of de staat van de begunstigde een 529-plan aanbiedt dat zijn belastingbetalers gunstige belasting- en andere voordelen biedt die alleen beschikbaar zijn via belegging in het 529-plan van de staat van herkomst. U moet ook uw financiële, fiscale of andere adviseur raadplegen om meer te weten te komen over hoe staatsgebonden voordelen (of eventuele beperkingen) van toepassing zouden zijn op uw specifieke omstandigheden. U kunt ook rechtstreeks contact opnemen met de 529-regeling(en) van uw thuisland, of een andere 529-regeling, om meer te weten te komen over de kenmerken, voordelen en beperkingen van deze regelingen. Houd er rekening mee dat op de staat gebaseerde voordelen een van de vele goed gewogen factoren moeten zijn die moeten worden overwogen bij het nemen van een beleggingsbeslissing.
Inkomsten op niet-gekwalificeerde opnames zijn onderworpen aan federale inkomstenbelasting en kunnen worden onderworpen aan een boete van 10 procent federale belasting, evenals staats- en lokale inkomstenbelastingen. De beschikbaarheid van belastingvoordelen en andere voordelen kan afhankelijk zijn van het voldoen aan andere vereisten.