Het schrijven van een valse cheque met frauduleuze bedoelingen is een ernstig misdrijf dat gepaard gaat met zware straffen voor degenen die schuldig worden bevonden aan chequefraude. Fraude met cheques kan in het bijzonder inhouden dat de naam van een andere persoon op een cheque wordt gezet, dat de ondertekening of handtekening op een cheque wordt vervalst, dat het schrift op een cheque wordt veranderd, dat een valse cheque wordt gemaakt of dat opzettelijk slechte cheques aan handelaren worden uitgeschreven. Wetten inzake fraude met cheques kunnen ook van staat tot staat verschillen. Afhankelijk van de ernst van het misdrijf, kan de wet de vervalser schuldig aan een misdrijf of misdrijf beschouwen.
In de rechtbank moet fraude met cheques of valsheid in geschrifte worden bewezen met de bedoeling een andere persoon of instelling te bedriegen. Om tot vervolging over te gaan, is het niet vereist dat er bewezen schade is aan een onschuldige partij. Vrijwel alle staten van de VS hebben een wet aangenomen waarin valsheid in geschrifte illegaal en strafbaar wordt verklaard en ook het Congres heeft zijn eigen wetgeving met betrekking tot dit misdrijf aangenomen.
Check Fraud: Misdemeanor of Felony?
Wanneer iemand wordt beschuldigd van chequefraude, klaagt de betrokken bank de frauderende partij meestal aan. Hoewel er enkele aanklachten voor een kleine overtreding zijn ingediend, worden de meeste gevallen als misdrijven beschouwd, omdat het bij chequefraude meestal om grote sommen geld gaat en er vaak sprake is van bedrog.
Amerikaanse chequefraude kan worden bestraft met boetes tot een miljoen dollar, een gevangenisstraf van meer dan 30 jaar, of een combinatie van beide straffen. Bovendien hebben veel personen die voor het eerst een overtreding begaan hebben en voorheen geen criminele achtergrond hadden, zware straffen gekregen voor hun eerste poging tot financiële fraude. Niet alleen kan men worden beschuldigd van federale cheque fraude, maar er kunnen ook rechtsmiddelen op zowel de staat (strafrechtelijke) en civiele niveau.
Check fraude wordt beschouwd als iets anders dan het doorgeven van slechte cheques, maar nog steeds een strafbaar feit. Het uitdelen van een paar ongedekte cheques in de stad kan in sommige kleinere steden en gemeenten slechts als overtreding worden aangemerkt. Als de dader echter grote cheques of veel cheques in korte tijd uitdeelt, kan de strafmaat worden verhoogd.
Mogelijke verdedigingen tegen chequefraude
Er zijn een aantal verdedigingen mogelijk wanneer men wordt geconfronteerd met een rechtszaak wegens chequefraude of ongedekte cheques, waaronder:
- Als de ongedekte cheque is geantedateerd met een datum na de datum waarop hij is aangeboden, dan is het mogelijk dat hij niet als frauduleuze cheque kan worden aangemerkt. In wezen, de would-be fraude is het uitbreiden van een lijn van krediet en is technisch in een dubieuze schuld situatie.
- Als de would-be fraude stopt de betaling op een slechte cheque, kan dit worden gebruikt als verdediging. Echter, het moet worden gestopt voordat een onvoldoende fondsen kennisgeving terug.
- Als er bewijs is van een betaling van antecedente schuld.
- Als de maker schreef de bank een onvoldoende geld kennisgeving met een belofte om terug te betalen, waardoor een tijdelijke kredietverlenging.
- Als er eerdere transacties waren van beide betrokken partijen.
- Als de verstrekker krankzinnig of bedwelmd bleek te zijn tijdens het schrijven.
- Als de frauduleuze activiteit werd getraceerd naar iemand anders dan de beschuldigde.
- Als de verstrekker een gebrek aan kennis had dat de cheque niet zou worden nageleefd.
- Als de beklaagde van goed zedelijk gedrag is.