Als u op zoek bent naar de beste obligatiefondsen, kunt u het beste Vanguard-fondsen in uw zoektocht betrekken. Hoewel Vanguard Investments vooral bekend staat om zijn aandelenindexfondsen, bieden ze ook een grote verscheidenheid aan obligatiefondsen. We beperken de lijst tot slechts drie van de beste obligatiefondsen van Vanguard waaruit u kunt kiezen.
Voordelen van Vanguard’s obligatiefondsen
De lage kostenratio’s van Vanguard zijn aantoonbaar het sterkste voordeel voor hun obligatiefondsen in vergelijking met anderen. Lage kosten zijn een belangrijk kenmerk voor de beste beleggingsfondsen, maar het hebben van lage kostenratio’s is vooral cruciaal voor het verkrijgen van een prestatievoordeel in de wereld van obligatiefondsen, waar zelfs een kostenbesparing van 0,50% een groot voordeel kan zijn.
Voor de indexfondsen van Vanguard biedt het passieve beheer een vergelijkbaar voordeel voor beleggers. Dit komt omdat passief beheerde fondsen van nature lagere kosten hebben dan actief beheerde fondsen, omdat er veel onderzoek en analyse nodig is. Een beheerder van een indexfonds volgt gewoon de onderliggende benchmarkindex, terwijl de actieve beheerder meestal probeert de benchmark te verslaan.
Voor obligatiefondsen is deze benchmark meestal de Barclays Aggregate Bond Index, die een brede obligatie-index is die de meeste in de VS verhandelde obligaties en sommige in de VS verhandelde buitenlandse obligaties omvat. Het gebruik van indexfondsen kan ook een voordeel zijn omdat het passieve beheer het risico wegneemt dat de fondsbeheerder menselijke fouten maakt, zoals het verkeerd inschatten van economische omstandigheden zoals de richting van de rentetarieven.
Beste obligatiefondsen van Vanguard
Met die beleggingsfondsvoordelen in gedachten, zijn hier drie van de beste obligatiefondsen die door Vanguard Investments worden aangeboden:
- Vanguard Total Bond Market Index (VBTLX): Met een kostenratio van slechts 0,20% krijgen beleggers een flinke besparing op de kosten in vergelijking met de meeste obligatiefondsen en de lagere kosten vertalen zich in betere rendementen, vooral op de lange termijn. VBTLX volgt de Barclays Aggregate Bond Index. Voor periodes van 10 jaar of meer kunnen beleggers verwachten dat ze de rendementen van het gemiddelde obligatiefonds halen of overtreffen.
- Vanguard Intermediate-Term Investment Grade (VFICX): Hoewel VFICX geen indexfonds is, is de kostenratio nog steeds een lage 0,20%. En hoewel de actieve beheerstijl het niet altijd boven de benchmarkindex houdt, zijn de langetermijnrendementen gemiddeld beter geweest dan indexfondsen zoals VBMFX.
- Vanguard Short-Term Investment-Grade (VFSTX): Kortlopende obligaties hebben doorgaans lagere rendementen en lagere rendementen, vergeleken met obligaties op middellange en lange termijn, maar kortlopende obligaties zijn niet zo rentegevoelig, waardoor ze goede keuzes zijn wanneer de rente stijgt. Als u het nog niet wist, vraagt u zich nu misschien af wat “investment grade” betekent. Obligaties krijgen een rating op basis van hun kredietwaardigheid. Afhankelijk van het ratingbureau lopen de ratings uiteen van AAA (hoogste kwaliteit) tot D (in default). Investment grade is een middenweg, die gewoonlijk varieert van AAA tot BBB-. Een voorbeeld van een obligatie met een AAA-rating is een obligatie van de Amerikaanse schatkist. Omgekeerd beleggen investment-grade obligatiefondsen in een gemiddelde van obligaties van gemiddelde kwaliteit. Het voordeel voor beleggers is dat de rendementen en langetermijnrendementen hoger kunnen zijn, vooral op de lange termijn, althans in vergelijking met andere obligatiefondsen met een korte looptijd zoals VFSTX.
Disclaimer: De informatie op deze site is uitsluitend bedoeld als discussie en mag niet verkeerd worden geïnterpreteerd als beleggingsadvies. In geen geval vertegenwoordigt deze informatie een aanbeveling om effecten te kopen of te verkopen.