Guinguette Marais Poitevin

Het hebben van een plan voor uw financiën is van cruciaal belang, en een uitgebreid financieel plan kan budgettering, sparen, beleggen, schulden afbetalen en een routekaart naar pensioen maken omvatten. Werken met een financieel adviseur kan nuttig zijn bij het maken van uw persoonlijke financiële plan, maar doe-het-zelvers geven er misschien de voorkeur aan om in plaats daarvan een financieel planningsprogramma te gebruiken. Er zijn tal van opties om uit te kiezen en elk heeft een ander scala aan functies. Als u zelf financieel adviseur bent, zijn er ook tal van software-opties die u kunt gebruiken om u te helpen plannen op te stellen voor uw klanten.

Financial Planning Software for Individuals

Personal Capital

– Gratis
Beste Voor	– Zij die hun investeringsbehoeften willen integreren met een financieel plan

Personal Capital is een populaire financiële planningssoftware voor zowel beginners als meer ervaren mensen met geldbeheer. De gratis versie van de software bevat alle functies die nodig zijn voor financiële basisplanning, waaronder:

• De mogelijkheid om al uw financiële rekeningen te koppelen, inclusief pensioen- en beleggingsrekeningen, op één plaats
• Een “netto waarde” tracker
• Een tool om verborgen kosten te vinden die u mogelijk betaalt voor uw beleggingen
• Budgettering en cash flow tools om uw uitgaven te volgen
• Doel trackers voor uw uitgaven en spaardoelen
• Tools voor het voorspellen van pensioen- en college spaarresultaten

Deze functies zijn gratis inbegrepen in de software en bieden een uitgebreid beeld van uw financiën. Als u hulp nodig hebt bij het kiezen van beleggingen, biedt Personal Capital ook robo-adviseur-vermogensbeheerdiensten tegen betaling.

Quicken

Gelden	– Plannen beginnen bij $34.99
Beste voor	– Gebruikers die op zoek zijn naar een eenvoudige software

Quicken biedt meerdere software-oplossingen voor financiële planning, afhankelijk van wat je precies met je geld wilt doen. Met de Starter-versie kunt u bijvoorbeeld al uw rekeningen op één plek bekijken, een budget opstellen, uw uitgaven bijhouden, uw rekeningen beheren en uw aankopen categoriseren.

Als u dieper in uw financiën wilt duiken, is de Premier-versie wellicht geschikter. Met deze versie kunt u alles doen wat de Starter-versie doet, maar u krijgt er ook een aantal extra functies en hulpmiddelen bij, zoals:

• De mogelijkheid om leningen, beleggingen en pensioenrekeningen op één plaats bij te houden
• Toegang tot Morningstar’s® Portfolio X-ray® tool
• Automatische betaling van rekeningen
• Tools voor marktvergelijking en fiscale planning van beleggingen

Er is ook de Home & Business versie, die nuttig kan zijn als u op een gestroomlijnde manier uw zakelijke en persoonlijke financiën wilt beheren.

Intuit Mint

Gelden	– Gratis
Beste Voor	– Bestaande Intuit-klanten – Iedereen met meerdere bankrekeningen

Mint is een van de populairste gratis financiële planningstools op de markt. Er is veel wat je met Mint kunt doen, waaronder:

• Het bijhouden van al uw bank- en creditcardrekeningen op één plek
• Het instellen van uw maandelijkse budget
• Het bijhouden en categoriseren van uitgaven
• Het bewaken van uw credit score
• Het bijhouden van uw investeringen
• Het instellen van herinneringen voor het betalen van rekeningen

“Mint is een ongelooflijk populaire online personal finance tool die geweldig is voor allerlei soorten gebruikers. Behalve dat het een geweldige budgetteringstool is, heeft het een overvloed aan tools voor geldbeheer die je ook kunt gebruiken,” zegt Brian Meiggs, oprichter van millennial-financiënsite MyMillennialGuide.com.

Mint is meer gericht op basisbudgettering en geldbeheer dan op beleggen. Je kunt ook je rekeningen niet via de software betalen. Toch heeft het een goede gebruikersinterface die gemakkelijk te navigeren is, en het is geweldig voor gebruikers die vooral geïnteresseerd zijn in het bijhouden van hun uitgaven en op budget te blijven. De app werkt op zowel mobiel als desktop, dus het kan ook goed zijn voor iemand die zijn financiën onderweg wil beheren.

WealthTrace

Gelden	– $229 tot $309 voor het eerste jaar – $169 tot $269 voor verlenging
Beste voor	– Diegenen die op zoek zijn naar meer in-diepgaande analyse – Kleinere advieskantoren die veel ondersteuning willen

WealthTrace is een financieel planningsprogramma dat zowel particulieren als adviseurs kunnen gebruiken. Individuele gebruikers kunnen kiezen uit drie pakketniveaus: Basic, Advanced en Deluxe. De kosten van de software variëren van $ 229 tot $ 309 voor het eerste jaar, met lagere tarieven voor daaropvolgende jaarlijkse verlengingen.

Wat WealthTrace biedt in ruil voor deze prijzen is de mogelijkheid om uw geld te budgetteren en specifieke spaardoelen in te stellen. U kunt plannen voor zowel pensioen en college sparen, evenals inzicht krijgen in hoe u uw belastingverplichtingen kunt minimaliseren.

Net als sommige van de adviseur-gerichte programma’s op de markt, kunt u met WealthTrace ook scenario’s uitvoeren voor zaken als marktdalingen, levensverzekeringsbehoeften en pensioeninkomen. Als er vragen opkomen terwijl u het programma gebruikt, kunt u contact opnemen met een WealthTrace-expert via telefoon, e-mail of live chat om hulp te krijgen.

Financial Planning Software voor Financieel Adviseurs

MoneyGuidePro

Vergoedingen	– $50 tot $175 per adviseur, per maand – $500 tot $2.000 per adviseur, per jaar – $400 tot $660 per jaar voor diverse add-ons
Beste voor	– Solo financiële planners – Individuele RIA’s

MoneyGuidePro is een client-gecentreerde financiële planning software gebruikt door professionele financiële adviseurs. Het is gericht op alternatieven voor de standaard methoden van pensioenplanning. Een van de functies die is geïntegreerd in deze software heet Play Zone, die gebruik maakt van schuifregelaars voor pensioenleeftijd, financiële doelen en nog veel meer om te illustreren hoe financieel succesvol het pensioen van een klant zou kunnen zijn.

Deze software is er in drie vormen: One, Pro en Elite. One is de meest eenvoudige versie, met een risicotolerantie assessment tool, financiële en lifestyle doelstellingen planning en nog veel meer. Pro heeft alle functies van One, plus een heleboel extra’s, zoals risicobeheer, estate planning en optimalisatie van de sociale zekerheid. De Elite-editie biedt alles, naast veilige inkomensmodellering, totale inkomensmodellering en geavanceerde levenslange bescherming.

In maart 2019 kocht Envestnet MoneyGuidePro voor $ 500 miljoen en nam de activiteiten over. Envestnet is een groot financieel dienstverlenend bedrijf dat zich richt op verschillende advisor-centric wealth management-platforms.

eMoney Advisor

Gelden	– Verschillend afhankelijk van de behoeften van de adviseur of het bedrijf
Beste Voor	– Bedrijven die op zoek zijn naar een complete set van adviesdiensten en -programma’s

eMoney Advisor biedt een flinke reeks diensten op het gebied van financiële planning voor advieskantoren en grote adviesondernemingen. Het programma is gebaseerd op drie verschillende pakketten van diensten (Plus, Pro en Premier), met een vierde niveau gereserveerd voor op maat gemaakte zakelijke relaties.

Klanten die het Plus-niveau kopen, krijgen kale toegang tot de website en mobiele app voor klanten van eMoney, fundamentele financiële planningsdiensten en geavanceerde financiële analyses. Als u meer nodig heeft dan dat, biedt de Pro-versie een upgrade van de basis financiële planning diensten voor een geavanceerd niveau, in aanvulling op geavanceerde financiële analyses. Premier klanten krijgen toegang tot alles wat eMoney te bieden heeft.

eMoney Advisor kan worden geïntegreerd met andere populaire adviesdiensten van Morningstar, Salesforce, Fidelity, Envestnet en meer.

Money Tree is een adviesplatform dat een drieledige benadering van financiële planning hanteert. Met de software kunnen adviseurs een totaalbeeld, een diepgaande en een geavanceerde cashflowanalyse voor hun klanten maken.

Met Money Tree kunnen adviseurs onafhankelijk van, of in samenwerking met, hun klanten een financieel plan opstellen. De software beschikt ook over een interactief hulpmiddel waarmee adviseurs snel en eenvoudig “wat-als”-scenario’s kunnen uitvoeren om verschillende uitkomsten te bepalen. Het ontwerp van het programma is ook in staat om adviseurs te helpen de potentiële tekortkomingen in de financiële plannen van hun klanten vast te stellen en oplossingen te vinden om de kloof te dichten.

RightCapital

Vergoedingen

– Basisniveau: $124.95 per adviseur, per maand – Premium tier: $149.95 per adviseur, per maand – Platinum tier: Bel voor prijzen
Best voor	– Grotere financiële planning- en vermogensbeheerfirma’s

Adviseurs kunnen RightCapital gebruiken om financiële plannen te ontwikkelen via een innovatief platform. Het is de software die Jason Ball, CFP bij Ball Comprehensive Planning in West Linn, Oregon, gebruikt voor zijn klanten. Wat hij het beste vindt aan de software is de “mogelijkheid om rekeningen, klantenkluizen en strategische belastingplanning voor pensioenplanning te integreren.”

RightCapital biedt ook een mobielvriendelijke gebruikersinterface, wat tech-savvy adviseurs kunnen waarderen. De toevoeging van tools voor belastingplanning is een van de belangrijkste dingen waarmee de software zich onderscheidt van zijn concurrenten.

Bottom Line

Of u het nu zelf doet of met een adviseur werkt, het is belangrijk om een uitgebreid financieel plan op te stellen. Gelukkig zijn er verschillende online diensten die het gemakkelijker maken om een financieel plan op te stellen en uw besparingen en uitgaven bij te houden.

Voordat u een beslissing neemt over met welke software u in zee wilt gaan, kan het de moeite waard zijn om op te schrijven voor welke doelen u plannen wilt maken. Door dit te doen, kunt u ervoor zorgen dat de voordelen van de software die u kiest, perfect aansluiten op uw algemene behoeften.

Financial Planning Tips

• Overweeg de samenwerking met een financieel adviseur om een financieel plan op te stellen dat is afgestemd op uw leven. Hoewel software voor financiële planning u kan helpen controle te krijgen over uw geld, is het geen volledige vervanging voor de menselijke benadering. SmartAsset’s adviseur matching tool kan u in contact brengen met maximaal drie geschikte adviseurs in uw omgeving. Ga nu aan de slag.
• Voordat u een financiële planning software selecteert, beoordeel uw behoeften. Bent u bijvoorbeeld op zoek naar een programma dat zich richt op wekelijkse en maandelijkse budgettering? Heeft u iets nodig dat pensioenplanning op lange termijn omvat en andere hulpmiddelen om u te helpen uw vermogen te laten groeien? De antwoorden op deze vragen zullen u leiden naar de beste opties voor u.