Een laatste wilsbeschikking en testament kunnen van cruciaal belang zijn voor de verdeling van onroerende en roerende goederen bij uw overlijden. Californische testamenten geven de erflater (de persoon die het testament schrijft) de mogelijkheid om bezittingen na te laten aan een echtgenoot, partner, kinderen, familieleden, vrienden, liefdadigheidsinstellingen en anderen; zelfs bepalingen voor de verzorging van huisdieren kunnen worden opgenomen.
Merk op dat een levenstestament betrekking heeft op een andere situatie in die zin dat het instructies geeft voor het geval u arbeidsongeschikt wordt en niet in staat bent om beslissingen te nemen over uw medische verzorging. Indien nodig wordt een levenstestament van kracht terwijl iemand nog leeft, terwijl een testament pas van kracht wordt bij iemands overlijden.
Heeft u een testament nodig?
Een testament is om vele redenen nuttig, onder andere omdat het de erflater grote gemoedsrust kan geven in de wetenschap dat zijn bezittingen bij zijn overlijden volgens zijn wensen zullen worden verdeeld. Bovendien kan de erflater met een testament de executeur van de nalatenschap kiezen, de persoon die verantwoordelijk zal zijn voor de uitvoering van de legaten van het testament.
Een testament kan verschillende doelen dienen, maar het belangrijkste is om de erflater de mogelijkheid te bieden om uit te drukken hoe de activa bij haar overlijden moeten worden verdeeld. LegalZoom’s California Last Will and Testament kan er ook voor zorgen dat een “residu” van de nalatenschap, activa die overblijven na de verdeling, terechtkomen waar de erflater het bedoelde.
Een ander voordeel van een testament in Californië is dat het u kan toestaan om iemand te benoemen als de wettelijke voogd van uw kinderen en / of omgaan met alle eigendommen die aan minderjarige kinderen worden nagelaten.
Een laatste wil en testament kan ook helpen de nalatenschap ofwel te minimaliseren probate of het helemaal te vermijden. Successie is het door de rechtbank gecontroleerde proces voor de verdeling van de nalatenschap van een overledene en begint wanneer een verzoekschrift wordt ingediend bij de rechtbank, meestal door de executeur die in het testament wordt genoemd.
Californië kent een speciale gestroomlijnde procedure voor overlevende echtgenoten en geregistreerde partners, waardoor bezittingen aan hen kunnen worden overgedragen zonder dat een volledige testamentprocedure hoeft te worden doorlopen. Als een testament bepaalt dat activa moeten overgaan naar een overlevende echtgenoot of geregistreerde partner, kan de echtgenoot of partner gewoon een verzoekschrift indienen voor echtelijk of partnerlijk vermogen en een ingewikkelder proeftijd vermijden.
Een andere situatie die proeftijd kan vermijden is als de persoon die overleed $150.000 of minder naliet. Er zijn uitzonderingen op het soort bezittingen dat kan worden opgenomen in de berekening van die waarde, maar als de nalatenschap in aanmerking komt, kan elk onroerend of persoonlijk bezit worden overgedragen door het schrijven van een beëdigde verklaring in plaats van door te gaan door probate .
Intestaat: wanneer er geen testament is
Iemand die zonder testament overlijdt, wordt “intestaat” genoemd, en de wetten van intestaat worden ingeroepen. In Californië betekent dit dat het eigendom eerst wordt verdeeld onder de echtgenoot of partner, gevolgd door kinderen, ouders, broers en zussen, grootouders, tantes en ooms, neven en nichten, en zelfs onder de overlevende familieleden van de echtgenoot. Als er geen levende familieleden zijn die aanspraak kunnen maken op uw vermogen, zal het worden overgedragen aan de staat. Daarom is het essentieel om een Californisch testament te maken als u controle wilt hebben over de verdeling van uw vermogen en de toepassing van de successiewetgeving wilt vermijden.
Uitzonderingen op de mogelijkheid om eigendom te verdelen
Niet alle bezittingen die u bezit kunnen volgens een testament worden verdeeld; u kunt bij uw overlijden echter alleen bezittingen nalaten die op uw naam zijn gesteld. Dit betekent dat alle bezittingen in gemeenschappelijk eigendom, gemeenschapsgoederen met het recht van voortbestaan en de gemeenschapsgoederen van de echtgenoot of geregistreerde partner van de erflater niet door de bepalingen van een testament worden beïnvloed.
Andere soorten bezittingen die niet door een testament worden beïnvloed, zijn onder meer de volgende:
- Opbrengsten uit levensverzekeringen: Uw aangewezen begunstigde van de polis ontvangt de opbrengst van de levensverzekering.
- Pensioenplannen: De aangewezen begunstigde van een 401 (k) of een IRA ontvangt activa van deze pensioenplannen.
- “Overdracht bij overlijden” of “betalen bij overlijden” rekeningen: De aangewezen begunstigde op sommige effecten- en brokerage-rekeningen ontvangt de activa op de rekening.
- Levende trusts: Activa in levende trusts worden verdeeld volgens de voorwaarden van de trust met behulp van de aangewezen opvolgende trustee, ongeacht de bepalingen in het testament.
Een testament opstellen in Californië
De basisvereisten voor een Californisch testament omvatten het volgende:
- Leeftijd: De erflater moet ten minste 18 jaar oud zijn.
- Capaciteit: De erflater moet bij zijn volle verstand zijn, wat betekent dat hij in staat moet zijn om beslissingen te nemen en te redeneren.
- Ondertekening: Het testament moet worden ondertekend door een van de volgende personen:
- Testator
- Een andere persoon in de naam van de erflater in aanwezigheid van de erflater, op aanwijzing van de erflater
- Conservator onder gerechtelijk bevel om een testament te maken.
- Schrijven: Een testament kan niet mondeling zijn; het moet schriftelijk zijn.
- Begunstigden: Volgens de Californische wet kan eigendom onder meer worden verdeeld onder individuen, bedrijven, verenigingen zonder rechtspersoonlijkheid, verenigingen, loges, provincies, steden, gemeentelijke bedrijven, staten, landen en andere overheidsinstanties.
Getuigen: Een Californisch testament moet worden ondertekend door ten minste twee personen die op hetzelfde moment aanwezig zijn.
Andere erkende laatste wilsbeschikkingen in Californië
Naast het laatste testament zoals hierboven beschreven, erkent Californië ook holografische testamenten als geldige juridische documenten. Een holografisch testament is handgeschreven en moet ondertekend en leesbaar zijn.
Californië erkent ook een “vul-in-de-blanco” testament formulier, genaamd de California Statutory Will, dat is in wezen een laatste wil sjabloon bedoeld voor mensen met kleine, eenvoudige landgoederen.
Het wijzigen van een testament
Een testament kan worden gewijzigd wanneer de erflater dat wenst; de State Bar of California beveelt aan dat u uw testament “periodiek” herziet om eventuele omstandigheden of bedoelingen aan te pakken die zijn veranderd sinds u het hebt opgesteld.
Het proces voor het wijzigen van een testament in Californië is via codicil, een amendement op het testament dat dezelfde procedures moet volgen als het oorspronkelijke testament. Het simpelweg doorstrepen van woorden of zinnen of het toevoegen van aantekeningen of correcties is geen geldig codicil in Californië.
Het herroepen van een Californisch testament
Het herroepen van een Californisch testament kan worden bereikt door het expliciet herroepen van alle of een deel van de vorige versie of door inconsistente termen in een volgend testament. Bovendien kan een Californisch testament worden herroepen door “verbrand, gescheurd, geannuleerd, uitgewist, of vernietigd, met de bedoeling en met het doel om het te herroepen, door ofwel (1) de erflater of (2) een andere persoon in aanwezigheid van de erflater en op aanwijzing van de erflater.”
LegalZoom kan u helpen om in drie eenvoudige stappen online een testament op te stellen. LegalZoom biedt ook andere juridische producten om u voor te bereiden op de toekomst, zoals een levenstestament en een volmacht.