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Personal Capital Overview
Fondé en 2009, Personal Capital est le robo-advisor hybride pionnier pour aider à démocratiser l’accès à des services de gestion de patrimoine financier abordables.
Ce qui est génial avec Personal Capital, c’est qu’ils ont un tableau de bord financier GRATUIT et primé que n’importe qui peut utiliser pour suivre sa valeur nette, gérer ses flux de trésorerie, radiographier ses portefeuilles d’investissement pour détecter les frais excessifs et effectuer des simulations multi-variables pour la retraite avec leur outil de planification de la retraite.
Ce n’est que si vous pensez avoir besoin d’aide pour gérer votre portefeuille d’investissement que vous pouvez vous inscrire pour devenir un client payant. J’utilise leurs outils financiers gratuits depuis 2012 et j’ai vu ma valeur nette monter en flèche grâce à eux. Il y a un grand dicton auquel je crois fermement : » Ce qui peut être suivi peut être optimisé. «
S’inscrire aux outils financiers gratuits de Personal Capital ici.
Vue d’ensemble détaillée de Personal Capital
Financement total des capitaux propres : 240,3 M$ en 7 tours de table auprès de 12 investisseurs en date de 2019. Le dernier tour de financement a été de 40M$ par IGM Financial après avoir déjà investi 75M$ dans la société en 2016.
Siège social : Redwood City, Californie, avec des bureaux à Denver et San Francisco
Description : Personal Capital est le leader de la gestion de patrimoine numérique.
Fondateurs : Bill Harris, Louie Gasparini, Rob Foregger
Catégories : Services financiers, Gestion de patrimoine, Finance, FinTech
Lien d’inscription gratuite à leur application : Personal Capital
Personal Capital Management
Ajouté Mike Arnsby comme directeur technique en 2016. Mike a aidé à rendre Yodlee publique en 2015.
Fonctionnalités de l’outil financier gratuit
Personal Capital possède le logiciel financier gratuit n°1 sur le web aujourd’hui. Vous n’avez pas besoin d’être client pour profiter du suivi de votre valeur nette, de la radiographie de votre portefeuille pour détecter les frais excessifs et de la planification de votre retraite. Voici quelques-unes des principales fonctionnalités de cet outil, qui est également accessible via votre appareil mobile. Je recommande vivement à tout le monde de s’inscrire et de relier ses comptes.
1) Planificateur de retraite. Cet outil vous aide à savoir si vous êtes sur la bonne voie pour prendre votre retraite, et vous permet même de faire des ajustements en cas de changements majeurs dans votre vie, comme un changement d’emploi/de carrière/de revenu, une maladie, une naissance ou l’épargne pour l’université.
2) Allocation de fonds 401(k). Même si Personal Capital ne peut pas gérer votre plan de retraite parrainé par votre employeur, il peut analyser le plan et faire des suggestions de répartition de l’actif en fonction de toutes les options de placement disponibles dans le plan.
3) Calculateur de valeur nette. Suivez vos actifs et vos passifs afin de pouvoir trouver rapidement votre valeur nette à tout moment. Cet outil vous aidera à savoir réellement si vous êtes sur la bonne voie pour atteindre vos objectifs financiers à long terme.
4) Analyseur de flux de trésorerie. Utilisez cet outil pour créer un budget, où vous pouvez suivre vos revenus et vos dépenses quelles que soient les sources. Cela vous aidera à voir où vous dépensez de l’argent, afin de libérer des revenus pour l’épargne, les investissements et le remboursement des dettes.
5) Outil de vérification des investissements. Cet outil peut fournir une évaluation des risques de votre portefeuille, y compris de votre plan de retraite. Il fera des suggestions pour vous aider à améliorer votre plan de répartition des actifs afin de le rendre cohérent avec vos objectifs et vos préférences personnelles.
S’inscrire gratuitement aujourd’hui
Personal Capital est une plateforme de gestion financière tout-en-un qui met l’accent sur la gestion réussie des investissements. Vous n’avez pas besoin de 100 000 $ pour profiter de leurs outils financiers gratuits, car c’est absolument gratuit. J’ai commencé à suivre ma valeur nette avec Personal Capital en 2012 et j’ai vu ma valeur nette monter en flèche depuis en raison d’une meilleure optimisation financière.