Retornos históricos da bolsa de valores proporcionam uma óptima forma de ver quanta volatilidade e que taxas de retorno pode esperar ao longo do tempo ao investir na bolsa de valores. Na tabela no fundo deste artigo, encontrará retornos históricos da bolsa de valores para o período de 1986 a 2019, listados com base no ano civil.
Quantas vezes perde dinheiro a bolsa de valores?
Os retornos negativos da bolsa de valores ocorrem, em média, cerca de um em cada quatro anos. Os dados históricos mostram que os anos positivos superam de longe os anos negativos. Entre 2000 e 2019, o retorno médio anual do S&P 500 Index foi de cerca de 8,87%. Em qualquer ano, o retorno real pode ser bastante diferente do retorno médio, o que representa uma média de vários anos de desempenho.
Pode ouvir-se os meios de comunicação social a falar muito sobre correcções do mercado e a suportar mercados:
- Uma correcção do mercado significa que o mercado de acções desceu mais de 10% em relação ao seu nível de preços elevado anterior. Isto pode acontecer a meio do ano, e o mercado pode recuperar no final do ano, pelo que uma correcção do mercado pode nunca aparecer como negativa nos retornos totais do ano civil.
- Um mercado de ursos ocorre quando o mercado desce mais de 20% em relação à sua alta anterior. A maioria dos mercados de ursos duram cerca de um ano.
O padrão de retornos varia ao longo de diferentes décadas. Na reforma, os seus investimentos podem ser expostos a um mau padrão onde muitos anos negativos ocorrem cedo na reforma, que os planeadores financeiros chamam de risco de sequência. Embora se deva esperar um certo número de anos maus, isso não significa que não se deva investir em acções; significa que é necessário estabelecer expectativas realistas quando o faz.
Tempo no Mercado vs. Tempo no Mercado
Os anos maus do mercado têm um impacto, mas o grau do seu impacto é muitas vezes determinado pela decisão de permanecer investido ou de sair. Um investidor com uma visão de longo prazo pode ter grandes rendimentos ao longo do tempo, enquanto um investidor com uma visão de curto prazo que entra e sai após um ano mau pode ter uma perda.
Por exemplo, em 2008, o S&P 500 perdeu 37% do seu valor.Se investiu $1.000 no início do ano num fundo de índice, teria 37% menos dinheiro investido no final do ano ou uma perda de $370, mas só experimentaria uma perda real se vendesse o investimento nessa altura.
No entanto, a magnitude desse ano de baixa poderia fazer com que o seu investimento levasse muitos anos a recuperar o seu valor. Depois de 2008, o seu valor inicial no ano seguinte teria sido $630. No ano seguinte, 2009, o mercado aumentou em 26,46%. Isto teria levado o seu valor até $796, que ainda é inferior ao seu ponto de partida de $1,000.
Em 2010, se tivesse continuado a investir, teria visto outro aumento de 15,06%. O seu dinheiro teria crescido para $915,88, embora ainda falte uma recuperação total. Em 2011, outro ano positivo teria ocorrido e teria visto outro impulso, mas apenas 2,11%. Só em 2012, com um aumento de mais 16,00%, é que teria voltado a investir mais de $1.000 com um valor de investimento de $1.085,
Ninguém sabe com antecedência quando ocorrerão esses retornos negativos na bolsa de valores. Se não tiver a coragem de permanecer investido através de um mercado de ursos, então pode decidir ficar fora das acções ou estar preparado para perder dinheiro, porque ninguém pode consistentemente cronometrar o mercado para entrar e sair e evitar os anos de baixa.
Se optar por investir em acções, aprenda a esperar os anos de baixa. Uma vez que possa aceitar que os anos de baixa ocorrerão, será mais fácil manter o seu plano de investimento a longo prazo.
A notícia animadora é esta, apesar da má fama sobre o mercado de acções e do risco associado a mergulhar os seus dedos dos pés nos tanques de investimento em acções, os mercados financeiros americanos produzem grande riqueza para os seus participantes ao longo do tempo. Continue a investir para o longo curso, continue a adicionar ao seu investimento, e a gerir o risco de forma adequada, cumprirá os seus objectivos financeiros.
Por outro lado, se tentar usar a bolsa de valores como meio de ganhar dinheiro rapidamente ou se envolver em actividades que lançam cautela ao vento, encontrará a bolsa de valores como um lugar muito cruel. Se uma pequena quantia de dinheiro pudesse fazer-lhe grandes riquezas num espaço de tempo super curto, todos o fariam. Não caia no mito de que a negociação a curto prazo é uma estratégia de construção de riqueza.
Retornos Calendários vs. Retornos Rolantes
A maioria dos investidores não investe a 1 de Janeiro e retira-se a 31 de Dezembro, no entanto, os retornos do mercado tendem a ser reportados com base no ano civil.
Em alternativa, pode ver os retornos como retornos rolantes, que analisam os retornos do mercado de períodos de 12 meses, tais como Fevereiro a Janeiro seguinte, Março a Fevereiro seguinte, ou Abril a Março seguinte. Veja estes gráficos de retornos históricos rolantes, para uma perspectiva que se estende para além de uma visão do ano civil. A tabela abaixo mostra os retornos da bolsa de valores do ano civil durante um período de 30 anos.