Escrever um mau cheque com fins fraudulentos é um delito grave acompanhado de penalidades de fraude de cheques graves para aqueles considerados culpados. A fraude de cheque pode envolver especificamente a assinatura do nome de outra pessoa num cheque, a falsificação de um endosso ou assinatura assinado num cheque, a alteração da escrita num cheque, a construção de um cheque falso, ou a redacção propositada de cheques falsos a comerciantes. As leis relativas à fraude de cheques podem também variar de estado para estado. Dependendo da gravidade do crime, a lei pode considerar o falsificador culpado de um delito ou delito.
Em tribunal, a fraude ou falsificação de cheques deve ser comprovada com a intenção de defraudar outra pessoa ou instituição. Para que a acusação possa continuar, não é necessário que se prove que uma parte inocente tenha sido lesada. Praticamente todos os estados dos EUA aprovaram uma lei que declara a falsificação como ilegal e punível e o Congresso aprovou também legislação relativa ao crime.
Check Fraud: Uma Contravenção ouFelonia?
Quando uma pessoa é acusada de fraude de cheque, o banco envolvido no assunto geralmente pressiona a acusação contra a parte fraudulenta. Embora tenha havido alguma acusação contra-ordenacional, uma vez que a maioria das fraudes com cheques envolve grandes somas de dinheiro e frequentes casos de fraude, a maioria dos casos são considerados delitos.
As fraudes de controlo na América podem acarretar penalidades severas incluindo multas até um milhão de dólares, uma pena de prisão superior a 30 anos, ou uma combinação de ambas as acções punitivas. Além disso, muitos delinquentes reincidentes que anteriormente não tinham qualquer antecedentes criminais receberam penas severas para a sua incursão em fraude financeira. Não só se pode ser acusado de fraude de cheque federal, como também pode haver recursos tanto a nível estatal (criminal) como civil.
A fraude de cheque é considerada ligeiramente diferente de passar por maus cheques, mas ainda assim um delito punível. A passagem de alguns maus cheques pela cidade só pode ser considerada como um delito em algumas cidades mais pequenas. No entanto, se o perpetrador passar por grandes cheques ou numerosos cheques num curto período de tempo, o grau de delito pode ser aumentado.
Possivel fraude de cheques
Existem algumas defesas possíveis quando se enfrenta uma fraude de cheques ou um processo judicial de cheques duvidosos, incluindo:
- Se o cheque incorrecto fosse pós-datado com uma data após a data em que foi apresentado, então pode não ser qualificado como cheque fraudulento. Na essência, a presumível fraude está a estender-se a toda a linha de crédito e está tecnicamente numa situação de crédito duvidoso.
- Se a presumível fraude interromper o pagamento de um cheque duvidoso, este poderia ser utilizado como defesa. No entanto, deve ser impedida antes de um aviso de pagamento insuficiente.
- se houver provas de um pagamento de dívida anterior.
- se o criador escrever ao banco um aviso de pagamento insuficiente com uma promessa de reembolso, criando assim uma extensão temporária do crédito.
- Se houvesse transacções prévias de ambas as partes envolvidas.
- Se o emitente se mostrasse louco ou intoxicado durante a escrita.
- Se a actividade fraudulenta fosse rastreada até outra pessoa que não o acusado.
- Se o emitente não tivesse conhecimento de que o cheque não seria exigido.
- se o arguido fosse de bom carácter.
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