Nos anos 1880, o Senador Francis G. Newlands of Nevada e os seus parceiros começaram a adquirir terrenos agrícolas nesta área não incorporada de Maryland e mesmo dentro do Distrito de Columbia, com o objectivo de desenvolver um subúrbio residencial de eléctricos para Washington, D.C., durante a expansão do sistema de eléctricos de Washington. Newlands e os seus sócios fundaram The Chevy Chase Land Company em 1890, e as suas propriedades de mais de 1.700 acres (6,9 km2) acabaram por se estender ao longo da actual Connecticut Avenue, da Florida Avenue North até à Jones Bridge Road. A Chevy Chase Land Company construiu casas por $5.000 e acima na Connecticut Avenue e $3.000 e acima nas ruas laterais. A empresa proibiu o comércio dos bairros residenciais. O bonde depressa se tornou vital para a comunidade; ligou trabalhadores à cidade, e até fez recados para os residentes. No extremo norte das suas propriedades, a Companhia de Terras formou um lago artificial, chamado Chevy Chase Lake, para servir uma central hidroeléctrica local, e fornecer um local para a navegação, natação, e outras actividades.
Leon E. Dessez foi o primeiro residente de Chevy Chase. Ele e Lindley Johnson da Filadélfia desenharam as primeiras quatro casas na área.
P>Parte da patente original de Cheivy Chace tinha sido vendida a Abraham Bradley, que construiu uma propriedade conhecida como a Quinta Bradley. Em 1892, Newlands e outros membros do Metropolitan Club of Washington, D.C., fundaram um clube de caça chamado Chevy Chase Hunt, que mais tarde se tornaria Chevy Chase Club. Em 1894, o clube localizava-se na antiga propriedade da Quinta Bradley sob um arrendamento dos seus proprietários. O clube introduziu um campo de golfe de seis buracos aos seus membros em 1895, e adquiriu o tractor da Quinta Bradley de 9,36 acres em 1897.
Lea M. Bouligny fundou o Chevy Chase College and Seminary for Young Ladies no Chevy Chase Inn, localizado em 7100 Connecticut Avenue). O nome foi alterado para Chevy Chase Junior College em 1927. A National 4-H Club Foundation adquiriu a propriedade em 1951.
Convénios Racialmente restritivosEdit
Durante a primeira metade do século XX, Chevy Chase era uma cidade ao pôr-do-sol que excluía indivíduos com base na raça e religião. O fundador Francis G. Newlands era um “declaradamente racista” que em 1912 introduziu uma tábua na Convenção Democrática que apelava a uma emenda constitucional para privar os negros do direito de voto e limitar a imigração apenas aos brancos. Três anos antes, a Chevy Chase Land Company tinha intentado uma acção contra um promotor que tinha começado a vender lotes a negros numa subdivisão planeada chamada Belmont, alegando que o promotor tinha cometido fraude ao propor “vender lotes…a negros”
Até à década de 1920, foram acrescentados acordos restritivos às escrituras imobiliárias da Chevy Chase. Alguns proibiam tanto a venda como o aluguer de casas a “um negro ou a um da raça africana”. Outros proibiam a venda ou o aluguer a “quaisquer pessoas da raça Semética”, ou seja, a exclusão dos judeus. Pela Segunda Guerra Mundial, esta linguagem restritiva tinha desaparecido em grande parte das transacções imobiliárias, e todas foram anuladas pela decisão do Supremo Tribunal de 1948 em Shelley v. Kraemer.