Existem muitas variações sobre as histórias mais comuns, e também muitas variações sobre a forma como o esquema funciona. Algumas das variantes mais frequentemente vistas envolvem esquemas de emprego, esquemas de lotaria, vendas e alugueres on-line, e esquemas de romance. Muitos esquemas envolvem vendas online, tais como os anunciados em websites como Craigslist e eBay, ou aluguer de propriedades. Este artigo não pode listar todos os tipos conhecidos e futuros de fraude de taxas avançadas ou esquema 419; apenas alguns tipos principais são descritos. Exemplos adicionais podem estar disponíveis na secção de links externos no final deste artigo.
Fraudes no empregoEditar
Este esquema visa as pessoas que publicaram os seus currículos em, por exemplo, sites de emprego. O burlão envia uma carta com um logótipo falsificado da empresa. A oferta de emprego normalmente indica salário e benefícios excepcionais, e solicita que a vítima precise de uma “autorização de trabalho” para trabalhar no país, e inclui o endereço de um (falso) “funcionário do governo” a contactar. O “funcionário do governo” procede então à expulsão da vítima, extraindo taxas do utilizador insuspeito para a licença de trabalho e outras taxas. Uma variante do esquema de trabalho recruta freelancers que procuram trabalho, tal como edição ou tradução, e depois exige algum pagamento adiantado antes de serem oferecidas as tarefas.
Muitas empresas legítimas (ou pelo menos totalmente registadas) trabalham numa base semelhante, utilizando este método como a sua principal fonte de rendimentos. Algumas agências de modelos e de acompanhantes dizem aos candidatos que têm vários clientes em fila, mas que exigem algum tipo de “taxa de registo” prévia, normalmente paga por um método não rastreável, por exemplo por transferência da Western Union; uma vez paga a taxa, o candidato é informado de que o cliente cancelou, e não é contactado novamente.
O burlão contacta a vítima para lhe interessar uma oportunidade de “trabalho em casa”, ou pede-lhes para descontar um cheque ou ordem de pagamento que, por alguma razão, não pode ser reembolsado localmente. Numa história de capa, o autor do esquema deseja que a vítima trabalhe como “cliente mistério”, avaliando o serviço prestado pela MoneyGram ou por locais da Western Union dentro de grandes retalhistas como o Wal-Mart. O burlão envia à vítima um cheque ou ordem de pagamento falso ou roubado, tal como descrito acima, a vítima deposita frequentemente – os bancos creditam uma conta com o valor de um cheque não obviamente falso – e envia o dinheiro ao burlão através de transferência bancária. Mais tarde, o cheque não é honrado e o banco debita a conta da vítima. Os esquemas baseados unicamente no levantamento de cheques oferecem geralmente apenas uma pequena parte do montante total do cheque, com a garantia de que muitos mais cheques se seguirão; se a vítima comprar no esquema e levantar todos os cheques, o burlão pode roubar muito em muito pouco tempo.
Ofertas de emprego falsasEditar
Mais esquemas sofisticados anunciam empregos em empresas reais e oferecem salários e condições lucrativas com os burlões que fingem ser agentes de recrutamento. Pode realizar-se uma entrevista falsa por telefone ou online e após algum tempo, o candidato é informado de que o emprego é seu. Para garantir o emprego, o candidato é instruído a enviar dinheiro para o visto de trabalho ou custos de viagem ao agente, ou a um falso agente de viagens que trabalha em nome do burlão. Independentemente da variação, envolvem sempre o requerente do trabalho a enviar-lhes ou ao seu agente dinheiro, cartão de crédito ou detalhes da conta bancária. Surgiu uma nova forma de esquema de emprego em que os utilizadores recebem uma oferta de emprego fictícia, mas não lhes é pedido que forneçam informações financeiras. Em vez disso, as suas informações pessoais são recolhidas durante o processo de candidatura e depois vendidas a terceiros com fins lucrativos, ou utilizadas para roubo de identidade.
Outra forma de esquema de emprego envolve fazer com que as pessoas recebam uma “entrevista” falsa, onde lhes são informados os benefícios da empresa. Os participantes são então convidados a assistir a uma conferência onde um burlão utilizará técnicas elaboradas de manipulação para convencer os participantes a comprar produtos, de forma semelhante ao modelo de negócio do comerciante de catálogos, como requisito de contratação. Muitas vezes, falta à empresa qualquer forma do catálogo físico para os ajudar a vender produtos (por exemplo, jóias). Quando “dado” o trabalho, o indivíduo é então solicitado a promover por conta própria a oferta de trabalho fraudulento. São também obrigados a trabalhar na empresa sem remuneração, como forma de “formação”. Golpes semelhantes envolvem fazer com que os alegados candidatos a emprego paguem dinheiro pessoalmente por materiais ou serviços de formação, com a alegação de que, após a conclusão bem sucedida, ser-lhes-á oferecido um emprego garantido, que nunca se materializará.
Golpe de manipulação de dinheiroEditar
Estes golpistas fazem pesquisas na Internet em várias empresas para obterem nomes de gerentes contratados. Em seguida, anunciam ofertas de emprego em motores de busca de emprego. O caçador de empregos candidata-se então à vaga com um currículo. A pessoa que se candidata à vaga receberá uma mensagem quase instantaneamente de uma conta de correio electrónico comum (geralmente gratuita), pedindo credenciais. O burlão solicitará por vezes que a vítima tenha uma conversa no Instant Messenger para obter mais informações. O burlão garante emprego, geralmente através de programas informáticos automatizados que têm um certo algoritmo, com “respostas enlatadas” em inglês quebrado.
Neste ponto, é geralmente demasiado tarde e o processo já começou. Se a vítima questionar a integridade do processo, o programa de computador pode chamar-lhes “golpista” e pode ser bastante vulgar. Muito frequentemente, os negociáveis fraudulentos continuam a ser enviados para o endereço no currículo da vítima, mesmo depois do falso rant.
O burlão envia à vítima negociáveis fraudulentos, assegurando-lhe que fica com parte dos fundos. Eles esperam que a vítima envie o restante para várias partes que especificam, sob o pretexto de que são contactos comerciais legítimos. Este é um esquema de lavagem de dinheiro, uma vez que a vítima se torna um peão no processo de filtragem. O processo continua até a vítima ser apanhada, ou mesmo apanhada.
Outra forma do esquema é a variação representante/agente de recolha, em que o burlão anuncia, geralmente em sites de emprego on-line legítimos, posições disponíveis para representante ou agente de recolha para uma empresa no estrangeiro. Como representante, o trabalho envolve receber pagamentos em dinheiro e depositar os pagamentos recebidos dos “clientes” na conta e remeter o resto para a conta bancária da empresa no estrangeiro. Isto é essencialmente lavagem de dinheiro.
Editar o esquema da lotaria
O esquema da lotaria envolve avisos falsos de ganhos na lotaria, embora a vítima pretendida não tenha entrado na lotaria. Ao “vencedor” é normalmente pedido que envie informações sensíveis tais como nome, endereço residencial, ocupação/posição, número da lotaria, etc. para uma conta de e-mail gratuita que por vezes não pode ser rastreada ou sem qualquer ligação. Além de recolher esta informação, o golpista notifica a vítima de que a libertação dos fundos requer uma pequena taxa (seguro, registo, ou envio). Assim que a vítima envia a taxa, o burlão inventa outra taxa.
A técnica de verificação falsa descrita acima é também utilizada. Cheques falsos ou roubados, representando um pagamento parcial dos ganhos, são enviados; depois é pedida uma taxa, menor do que o montante recebido. O banco que recebe o mau cheque acaba por reclamar os fundos da vítima.
Em 2004, uma variante do esquema da lotaria apareceu nos Estados Unidos: um burlão telefona a uma vítima alegando estar a falar em nome do governo sobre um subsídio a que se qualifica, sujeito a uma taxa antecipada de tipicamente US$250.
Os esquemas de lotaria típicos dirigem-se à pessoa como alguma variação do Lucky Winner. Esta é uma bandeira vermelha, como se você entrasse numa lotaria real e ganhasse, eles saberiam o seu nome, e não apenas chamar-lhe Lucky Winner.
Vendas e alugueres on-lineEdit
Muitos esquemas envolvem a compra de bens e serviços através de anúncios classificados, especialmente em sites como Craigslist, eBay, ou Gumtree. Estes envolvem normalmente o enganador a contactar o vendedor de um determinado bem ou serviço via telefone ou e-mail manifestando interesse no artigo. Normalmente, enviam um cheque falso por um montante superior ao preço pedido, pedindo ao vendedor que envie a diferença para um endereço alternativo, geralmente por ordem de pagamento ou Western Union. Um vendedor ansioso por vender um determinado produto não pode esperar que o cheque seja passado, e quando o cheque mal passado salta, os fundos transferidos já foram perdidos.
Alguns golpistas anunciam conferências académicas falsas em locais exóticos ou internacionais, completas com websites falsos, agendas agendadas e especialistas em publicidade num determinado campo que aí serão apresentados. Oferecem-se para pagar a tarifa aérea dos participantes, mas não o alojamento no hotel. Extrairão dinheiro das vítimas quando estas tentarem reservar o seu alojamento num hotel inexistente.
p>Por vezes, uma propriedade de aluguer barato é anunciada por um proprietário falso, que normalmente está fora do estado (ou do país) e pede que o aluguer e/ou depósito lhes seja transferido. Ou o vigarista encontra um imóvel, finge ser o seu proprietário, faz a sua lista online, e comunica com o pretendente a alugar para fazer um depósito em dinheiro. O burlão também pode ser o locatário, caso em que finge ser um estudante estrangeiro e contacta um senhorio que procura alojamento. Normalmente declaram que ainda não se encontram no país e desejam assegurar alojamento antes de chegarem. Uma vez negociados os termos, um cheque falso é enviado por um montante superior ao negociado, e o defraudador pede ao senhorio para devolver parte do dinheiro.
Fraudes com animais de estimaçãoEdit
Esta é uma variação do esquema de vendas online onde animais de estimação de alto valor e escasso valor são anunciados como isco em websites de publicidade online usando pouca verificação de vendedor real como Craigslist, Gumtree, e JunkMail. O animal de estimação pode ser anunciado como sendo para venda ou para adopção. Normalmente, o animal de estimação é anunciado em páginas de publicidade online completas com fotografias tiradas de várias fontes tais como anúncios reais, blogs ou onde quer que uma imagem possa ser roubada. Quando a potencial vítima entra em contacto com o burlão, o burlão responde pedindo detalhes relativos às circunstâncias e localização da potencial vítima sob o pretexto de assegurar que o animal de estimação teria uma casa adequada.
Ao determinar a localização da vítima, o burlão assegura-se de que está suficientemente longe da vítima para não permitir que o comprador veja fisicamente o animal de estimação. Caso o burlão seja questionado, uma vez que o anúncio reclamava inicialmente um local, o burlão irá reclamar circunstâncias de trabalho que o forçaram a deslocar-se. Isto obriga a uma situação em que toda a comunicação é feita por correio electrónico, telefone (normalmente números indetectáveis) e SMS.
p>P>A vítima que decide adoptar ou comprar o animal de estimação, tem de ser utilizado um mensageiro que, na realidade, faz parte do esquema. Se isto for para um animal de estimação adoptado, normalmente espera-se que a vítima pague alguma taxa, tal como seguro, comida ou transporte. O pagamento é feito através da MoneyGram, Western Union ou contas bancárias de mulas de dinheiro onde outras vítimas foram enganadas no trabalho a partir de esquemas domésticos.
Na fase de courier do esquema, são encontrados inúmeros problemas. A caixa é demasiado pequena e a vítima tem a opção de comprar uma caixa com ar condicionado ou alugar uma, pagando ao mesmo tempo um depósito, normalmente chamado de cautela ou taxa de cautela. A vítima pode também ter de pagar um seguro, se tais taxas ainda não tiverem sido pagas. Se a vítima pagar estas taxas, o animal de estimação pode adoecer e é solicitada a assistência de um veterinário, pelo que a vítima tem de reembolsar o mensageiro.
Adicionalmente, a vítima pode ser solicitada a pagar um certificado sanitário necessário para transportar o animal de estimação, e as taxas do canil durante o período de recuperação. Quanto mais o esquema progride, mais semelhantes são as taxas fictícias às das típicas 419 fraudes. Não é raro ver-se reclamadas taxas alfandegárias ou semelhantes se tais taxas se enquadrarem no esquema do esquema.
P>Podem ser utilizados para este esquema numerosos websites fraudulentos. Este esquema foi ligado aos clássicos 419 esquemas, na medida em que os mensageiros fictícios utilizados, como também são utilizados em outros tipos de 419 esquemas, tais como esquemas de lotaria.
Esquema RomanceEdit
Uma das variantes é o Esquema Romance, um ângulo dinheiro por dinheiro. O vigarista aborda a vítima num serviço de encontros online, num mensageiro instantâneo, ou num site de redes sociais. O burlão reivindica um interesse na vítima, e publica imagens de uma pessoa atraente. O burlão usa esta comunicação para ganhar confiança, depois pede dinheiro.
O vigarista pode afirmar estar interessado em conhecer a vítima mas precisa de dinheiro para reservar um avião, comprar um bilhete de autocarro, alugar um quarto de hotel, pagar custos de viagens pessoais tais como gasolina ou aluguer de veículo, ou para cobrir outras despesas. Noutros casos, alegam que estão presos num país estrangeiro e precisam de assistência para regressar, para escapar à prisão por funcionários locais corruptos, para pagar despesas médicas devido a uma doença contraída no estrangeiro, e assim por diante. O golpista pode também usar a confiança ganha pelo ângulo romântico para introduzir alguma variante do esquema original da Carta nigeriana, tal como dizer que precisam de tirar dinheiro ou valores do país e oferecer-se para partilhar a riqueza, tornando o pedido de ajuda para sair do país ainda mais atractivo para a vítima.
As fraudes envolvem muitas vezes o encontro com alguém num serviço de encontros online. O golpista inicia contacto com o seu alvo que está fora da área e solicita dinheiro para o transporte. Os golpistas normalmente pedem dinheiro através de uma ordem de pagamento ou transferência bancária devido à necessidade de viajar, ou por custos médicos ou comerciais.
Quando uma vítima viaja para uma reunião, pode ter consequências mortais como no caso de Jette Jacobs, 67, da Austrália. Jette Jacobs viajou para a África do Sul para supostamente casar com o seu burlão, Jesse Orowo Omokoh, 28 anos, depois de lhe ter enviado mais de 200.000 dólares ao longo de um período de três anos. O seu corpo foi descoberto a 9 de Fevereiro de 2013, em circunstâncias misteriosas, dois dias depois de se ter encontrado com Omokoh. Omokoh fugiu de volta para a Nigéria. Após interrogatório na Nigéria, Omokoh foi detido. Foi descoberto que ele tinha 32 identidades online falsas. Nunca foi acusado de homicídio, devido à incapacidade de provar que tinha uma mão na morte de Jette Jacobs, apenas acusações de fraude.
Fraude na instalação de torres móveisEdit
Esta variante de fraude de adiantamento de taxas é generalizada na Índia e no Paquistão. O fraudador utiliza websites classificados da Internet e meios impressos para atrair o público para a instalação de uma torre de telemóvel na sua propriedade, com a promessa de enormes retornos de aluguer. O defraudador também cria falsos websites para parecerem legítimos. As vítimas entregam o seu dinheiro em pedaços ao defraudador por conta do Imposto de Serviço do Governo, taxas de compensação do governo, encargos bancários, encargos de transporte, taxa de inquérito, etc. O governo indiano está a emitir avisos públicos nos meios de comunicação social para espalhar a consciência entre o público e avisá-lo contra os fraudadores de torres móveis.
Outros golpesEditar
Outros golpes envolvem bens não reclamados, também chamados “bona vacantia” no Reino Unido. Em Inglaterra e no País de Gales (com excepção do Ducado de Lancaster e do Ducado da Cornualha), esta propriedade é administrada pela Divisão Bona Vacantia do Departamento do Procurador do Tesouro. Foram relatados e-mails e cartas fraudulentas que alegam ser deste departamento, informando o beneficiário de um legado mas exigindo o pagamento de uma taxa antes de enviar mais informações ou libertar o dinheiro. Nos Estados Unidos da América, as mensagens são falsamente afirmadas pela National Association of Unclaimed Property Administrators (NAUPA), uma organização real, mas que não faz nem pode fazer pagamentos.
Numa variante da fraude 419, um alegado assassino escreve a alguém explicando que foi visado para os matar. Diz-lhes que sabe que as alegações contra eles são falsas, e pede dinheiro para que o alvo possa receber provas da pessoa que ordenou o golpe.
Uma outra variante de fraude de taxa avançada é conhecida como uma gota de pombo. Trata-se de um truque de confiança em que a marca, ou “pombo”, é persuadida a desistir de uma soma de dinheiro a fim de garantir os direitos a uma soma de dinheiro maior, ou a um objecto mais valioso. Na realidade, os golpistas saem com o dinheiro e a marca é deixada sem nada. No processo, o estranho (na realidade um vigarista) coloca o seu dinheiro com o dinheiro da marca (num envelope, pasta, ou saco) que a marca é então aparentemente confiada; na realidade é trocado por um saco cheio de jornal ou outro material sem valor. Através de várias teatralidades, a marca tem a oportunidade de sair com o dinheiro sem que o desconhecido se aperceba. Na realidade, a marca estaria a fugir do seu próprio dinheiro, que o vigarista ainda tem (ou entregou a um cúmplice).
p>Alguns vigaristas irão atrás das vítimas de esquemas anteriores; conhecido como esquema de recarga. Por exemplo, podem contactar uma vítima dizendo que podem localizar e prender o burlão e recuperar o dinheiro perdido pela vítima, por um preço. Ou podem dizer que o governo nigeriano criou um fundo para compensar as vítimas de 419 fraudes, e tudo o que é necessário é prova da perda, informação pessoal, e uma taxa de processamento e manuseamento. Os golpistas de recuperação obtêm listas de vítimas, comprando-as aos golpistas originais.