Un testament peut être essentiel pour la distribution des biens immobiliers et personnels à votre décès. Les testaments californiens donnent au testateur (la personne qui rédige le testament) la possibilité de laisser des biens à un conjoint, un partenaire domestique, des enfants, des parents, des amis, des organisations caritatives et autres ; même des dispositions pour le soin des animaux de compagnie peuvent être incluses.
Notez qu’un testament de vie aborde une situation différente en ce sens qu’il fournit des instructions si vous devenez invalide et incapable de prendre des décisions concernant vos soins médicaux. Si nécessaire, un testament de vie prendrait effet alors qu’une personne est encore en vie, tandis qu’un dernier testament ne prend effet qu’au décès d’une personne.
Avez-vous besoin d’un testament ?
Un testament est bénéfique pour de nombreuses raisons, notamment parce qu’il peut offrir au testateur une grande tranquillité d’esprit en sachant que ses biens seront distribués selon ses souhaits à son décès. En outre, avec un testament, le testateur peut choisir l’exécuteur de la succession, la personne qui sera chargée d’exécuter les legs du testament.
Un testament peut servir à plusieurs fins, mais la plus importante est de fournir au testateur la possibilité d’exprimer la façon dont les actifs doivent être divisés à son décès. Le testament californien de LegalZoom peut également s’assurer que tout « résidu » de la succession, c’est-à-dire les actifs qui restent après la distribution, aboutissent là où le testateur le souhaitait.
Un autre avantage du testament californien est qu’il peut vous permettre de nommer quelqu’un comme tuteur légal de vos enfants et/ou de gérer tout bien laissé aux enfants mineurs.
Un testament peut également aider la succession soit à minimiser l’homologation, soit à l’éviter complètement. L’homologation est le processus supervisé par le tribunal de distribution de la succession d’une personne décédée et commence lorsqu’une requête est déposée auprès du tribunal, généralement par l’exécuteur nommé dans le testament. Le tribunal fournit alors un avis, tient une audience, admet le testament à l’homologation et nomme un exécuteur officiel.
La Californie prévoit un processus simplifié spécial pour les conjoints survivants et les partenaires domestiques enregistrés qui permet aux actifs de leur être transmis sans passer par une procédure d’homologation complète. Si un testament prévoit que les actifs doivent être transmis à un conjoint survivant ou à un partenaire domestique enregistré, le conjoint ou le partenaire peut simplement déposer une pétition de propriété de conjoint ou de partenaire domestique et éviter un processus d’homologation plus compliqué.
Une autre situation qui pourrait éviter l’homologation est si la personne décédée a laissé 150 000 $ ou moins. Il existe des exceptions au type de biens qui peuvent être inclus dans le calcul de cette valeur, mais si la succession est admissible, tout bien immobilier ou personnel inclus peut être transféré en rédigeant un affidavit plutôt qu’en passant par l’homologation .
Intestacy : Quand il n’y a pas de testament
Une personne qui décède sans testament est appelée « intestat », et les lois de l’intestat sont invoquées. En Californie, cela signifie que les biens sont distribués en premier lieu au conjoint ou au partenaire domestique, puis aux enfants, aux parents, aux frères et sœurs, aux grands-parents, aux oncles et tantes, aux cousins et cousines, et même aux parents survivants du conjoint. Si aucun parent vivant ne peut revendiquer vos biens, ils seront remis à l’État. En conséquence, il est essentiel de rédiger un testament californien si vous souhaitez avoir le contrôle de la distribution de vos biens et éviter l’application des lois sur les successions ab intestines.
Exceptions à la capacité de distribuer des biens
Tous les biens que vous possédez ne peuvent pas être distribués selon un testament ; cependant, vous ne pouvez léguer que des biens titrés à votre nom à votre décès. Par conséquent, tout bien détenu en tant que locataire conjoint ainsi que les biens de la communauté avec droit de survie et les biens de la communauté du conjoint ou du partenaire domestique enregistré du testateur ne sont pas concernés par les dispositions d’un testament.
Les autres types de biens non concernés par un testament sont notamment les suivants :
- Produits d’assurance-vie : Votre bénéficiaire désigné de la police reçoit le produit de l’assurance-vie.
- Les régimes de retraite : Le bénéficiaire désigné d’un 401(k) ou d’un IRA reçoit les actifs de ces plans de retraite.
- Les comptes « transfert au décès » ou « paiement au décès » : Le bénéficiaire désigné sur certains titres et comptes de courtage reçoit les actifs du compte.
- Trustes vivants : Les actifs dans les fiducies vivantes sont distribués selon les termes de la fiducie avec l’aide du fiduciaire successeur désigné, indépendamment des dispositions du testament.
Former un dernier testament en Californie
Les exigences de base pour un dernier testament californien sont les suivantes :
- Age : le testateur doit avoir au moins 18 ans.
- Capacité : Le testateur doit être sain d’esprit, c’est-à-dire capable de prendre des décisions et de raisonner.
- Signature : Le testament doit être signé par l’une des personnes suivantes :
- Testateur
- Une autre personne au nom du testateur en présence du testateur, selon les instructions du testateur
- Conservateur sous ordonnance du tribunal pour faire un testament.
Autres testaments reconnus en Californie
En plus du testament tel que décrit ci-dessus, la Californie reconnaît également les testaments olographes comme des documents juridiques valides. Un testament olographe est écrit à la main et doit être signé, et lisible. Aucun témoin ou notaire n’est requis.
La Californie reconnaît également un formulaire de testament » à remplir dans les blancs « , appelé testament statutaire californien, qui est essentiellement un modèle de dernier testament destiné aux personnes ayant un petit patrimoine simple.
Modification d’un testament californien
Un testament californien peut être modifié chaque fois que le testateur le souhaite ; en effet, le State Bar of California vous recommande de revoir votre testament » périodiquement » pour tenir compte des circonstances ou des intentions qui ont pu changer depuis que vous l’avez rédigé.
Le processus de modification d’un testament californien se fait via un codicille, une modification du testament qui doit suivre les mêmes procédures que le testament original. Le simple fait de rayer des mots ou des phrases ou d’ajouter des notes ou des corrections ne constitue pas un codicille valide en Californie.
Révocation d’un testament californien
La révocation d’un testament californien peut se faire en révoquant expressément tout ou partie de la version précédente ou par des termes incompatibles dans un testament ultérieur. En outre, un testament californien peut être révoqué en étant « brûlé, déchiré, annulé, oblitéré ou détruit, avec l’intention et dans le but de le révoquer, soit (1) par le testateur, soit (2) par une autre personne en présence du testateur et selon ses instructions. »
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