Disclosure
Nichts in diesem Artikel sollte als Steuerberatung, Aufforderung oder Angebot oder Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren verstanden werden. Dieser Artikel ist nicht als Anlageberatung gedacht, und Wealthfront sichert in keiner Weise zu, dass die hier beschriebenen Umstände zu einem bestimmten Ergebnis führen werden. Finanzberatungsdienstleistungen werden nur für Anleger erbracht, die Kunden von Wealthfront werden.
Dieser Artikel ist nicht als Steuerberatung gedacht, und Wealthfront sichert in keiner Weise zu, dass die hierin beschriebenen Ergebnisse zu einer bestimmten steuerlichen Konsequenz führen werden. Potenzielle Anleger sollten sich mit ihren persönlichen Steuerberatern über die steuerlichen Konsequenzen auf der Grundlage ihrer besonderen Umstände beraten. Wealthfront übernimmt keine Verantwortung für die steuerlichen Folgen einer Transaktion für einen Anleger. Anleger und ihre persönlichen Steuerberater sind dafür verantwortlich, wie die Transaktionen in einem Konto dem IRS oder einer anderen Steuerbehörde gemeldet werden.
Für Informationen zu einem 529 College-Sparplan wenden Sie sich bitte an den Plananbieter, um Einzelheiten zu den Anlagezielen, Risiken, Gebühren, Kosten und anderen wichtigen Informationen zu erfahren, die in der Planbeschreibung und der Teilnahmevereinbarung enthalten sind; lesen und berücksichtigen Sie diese sorgfältig, bevor Sie investieren.
Bitte beachten Sie: Bevor Sie in einen 529-Plan investieren, sollten Sie prüfen, ob Ihr Heimatstaat oder der Heimatstaat des Begünstigten einen 529-Plan anbietet, der seinen Steuerzahlern vorteilhafte staatliche Steuer- und andere Vorteile bietet, die nur durch eine Investition in den 529-Plan des Heimatstaates verfügbar sind. Sie sollten auch Ihren Finanz-, Steuer- oder sonstigen Berater konsultieren, um mehr darüber zu erfahren, wie die staatlichen Vorteile (oder etwaige Beschränkungen) auf Ihre speziellen Umstände zutreffen würden. Sie können sich auch direkt mit dem/den 529-Plan(en) Ihres Heimatstaates oder einem anderen 529-Plan in Verbindung setzen, um mehr über die Merkmale, Vorteile und Beschränkungen dieser Pläne zu erfahren. Denken Sie daran, dass die staatlichen Vorteile nur einer von vielen angemessen gewichteten Faktoren sein sollten, die bei einer Investitionsentscheidung zu berücksichtigen sind.
Die Erträge aus nicht qualifizierten Auszahlungen unterliegen der Bundeseinkommenssteuer und können mit einer 10-prozentigen Bundessteuerstrafe sowie staatlichen und lokalen Einkommenssteuern belegt werden. Die Verfügbarkeit von Steuer- und anderen Vorteilen kann von der Erfüllung anderer Voraussetzungen abhängig sein.