Das Ausstellen eines ungedeckten Schecks mit betrügerischen Absichten ist ein schwerwiegendes Vergehen, das mit hohen Strafen für diejenigen einhergeht, die sich des Scheckbetrugs schuldig gemacht haben. Scheckbetrug kann insbesondere das Unterschreiben des Namens einer anderen Person auf einem Scheck, das Fälschen eines Vermerks oder einer Unterschrift auf einem Scheck, das Verändern der Schrift auf einem Scheck, das Konstruieren eines gefälschten Schecks oder das absichtliche Ausstellen ungedeckter Schecks an Händler beinhalten. Die Gesetze zum Scheckbetrug können auch von Staat zu Staat variieren. Abhängig von der Schwere des Verbrechens kann das Gesetz den Fälscher eines Vergehens oder eines Verbrechens schuldig sprechen.
Vor Gericht muss Scheckbetrug oder -fälschung mit der Absicht bewiesen werden, eine andere Person oder Institution zu betrügen. Für eine Strafverfolgung ist es nicht erforderlich, dass eine Schädigung einer unschuldigen Partei nachgewiesen werden kann. Praktisch jeder US-Bundesstaat hat ein Gesetz erlassen, das Urkundenfälschung für illegal und strafbar erklärt, und auch der Kongress hat seine eigenen Gesetze zu diesem Verbrechen erlassen.
Scheck-Betrug: A Misdemeanor orFelony?
Wenn eine Person wegen Scheckbetrugs angeklagt wird, erhebt die involvierte Bank in der Regel Anklage gegen die betrügerische Partei. Obwohl es einige Anklagen wegen geringerer Delikte gibt, werden die meisten Fälle als Schwerverbrechen eingestuft, da es bei Scheckbetrug um große Geldsummen und häufige Täuschungen geht.
Scheckbetrug kann in Amerika mit hohen Strafen geahndet werden, darunter Geldstrafen bis zu einer Million Dollar, eine Gefängnisstrafe von mehr als 30 Jahren oder eine Kombination aus beiden Strafmaßnahmen. Darüber hinaus haben viele Ersttäter, die zuvor keinerlei kriminellen Hintergrund hatten, harte Strafen für ihren ersten Ausflug in den Finanzbetrug erhalten. Man kann nicht nur wegen Scheckbetrugs auf Bundesebene angeklagt werden, sondern auch auf staatlicher (strafrechtlicher) und zivilrechtlicher Ebene.
Scheckbetrug unterscheidet sich ein wenig von der Weitergabe ungedeckter Schecks, ist aber immer noch ein strafbares Vergehen. Die Weitergabe von ein paar ungedeckten Schecks in der Stadt kann in einigen kleineren Städten und Gemeinden nur als Ordnungswidrigkeit gewertet werden. Wenn der Täter jedoch große Schecks oder zahlreiche Schecks in einem kurzen Zeitraum weitergibt, kann der Straftatbestand erhöht werden.
Mögliche Scheckbetrugs-Verteidigungen
Es gibt einige mögliche Verteidigungen, wenn man mit einem Scheckbetrug oder einer Klage wegen ungedeckter Schecks konfrontiert wird, darunter:
- Wurde der ungedeckte Scheck mit einem Datum nach dem Tag der Einreichung nachdatiert, dann kann er nicht als betrügerischer Scheck gelten. Im Wesentlichen verlängert der Möchtegern-Betrüger eine Kreditlinie und befindet sich technisch gesehen in einer Forderungsausfall-Situation.
- Wenn der Möchtegern-Betrüger die Zahlung für einen ungedeckten Scheck einstellt, kann dies als Verteidigung verwendet werden. Allerdings muss die Zahlung gestoppt werden, bevor eine Mitteilung über unzureichende Geldmittel zurückkommt.
- Wenn es Beweise für die Zahlung einer vorhergehenden Schuld gibt.
- Wenn der Aussteller der Bank eine Mitteilung über unzureichende Geldmittel mit einem Rückzahlungsversprechen geschrieben hat, wodurch eine vorübergehende Kreditverlängerung geschaffen wurde.
- Wenn es frühere Geschäftsbeziehungen zwischen den beteiligten Parteien gab.
- Wenn der Aussteller während der Ausstellung nachweislich unzurechnungsfähig oder berauscht war.
- Wenn die betrügerischen Aktivitäten auf eine andere Person als den Angeklagten zurückgeführt werden konnten.
- Wenn der Aussteller keine Kenntnis davon hatte, dass der Scheck nicht eingelöst werden würde.
- Wenn der Angeklagte von gutem Charakter ist.