Es gibt viele Variationen der häufigsten Geschichten und auch viele Variationen in der Art und Weise, wie der Betrug funktioniert. Einige der am häufigsten vorkommenden Varianten betreffen Beschäftigungsbetrug, Lotterie-Betrug, Online-Verkauf und -Vermietung sowie Romantik-Betrug. Viele Betrügereien betreffen Online-Verkäufe, z. B. auf Websites wie Craigslist und eBay, oder die Vermietung von Immobilien. Dieser Artikel kann nicht jede bekannte und zukünftige Art von Vorschussbetrug oder 419-Schema auflisten; es werden nur einige Haupttypen beschrieben. Weitere Beispiele finden Sie im Abschnitt „Externe Links“ am Ende dieses Artikels.
Betrug bei der Arbeitsvermittlung
Diese Masche zielt auf Personen ab, die ihren Lebenslauf z. B. auf Job-Websites veröffentlicht haben. Der Betrüger verschickt einen Brief mit einem gefälschten Firmenlogo. Das Jobangebot weist in der Regel auf ein außergewöhnliches Gehalt und Zusatzleistungen hin und fordert, dass das Opfer eine „Arbeitserlaubnis“ für die Arbeit im Land benötigt, und enthält die Adresse eines (gefälschten) „Regierungsbeamten“, den es kontaktieren soll. Der „Regierungsbeamte“ fährt dann fort, das Opfer zu schröpfen, indem er von dem ahnungslosen Nutzer Gebühren für die Arbeitserlaubnis und andere Gebühren erhebt. Eine Variante des Jobbetrugs rekrutiert Freiberufler, die Arbeit suchen, wie z. B. Lektorat oder Übersetzung, und verlangt dann eine gewisse Vorauszahlung, bevor Aufträge angeboten werden.
Viele legitime (oder zumindest vollständig registrierte) Unternehmen arbeiten auf einer ähnlichen Basis und nutzen diese Methode als ihre primäre Einnahmequelle. Einige Model- und Escort-Agenturen teilen den Bewerbern mit, dass sie eine Reihe von Kunden in Aussicht haben, dass sie aber eine Art vorherige „Registrierungsgebühr“ verlangen, die in der Regel auf nicht nachvollziehbare Weise, z. B. per Western-Union-Überweisung, eingezahlt wird; sobald die Gebühr bezahlt ist, wird dem Bewerber mitgeteilt, dass der Kunde abgesagt hat und er nicht mehr kontaktiert wird.
Der Betrüger kontaktiert das Opfer, um es für eine „Work-at-home“-Möglichkeit zu interessieren, oder bittet es, einen Scheck oder eine Zahlungsanweisung einzulösen, die aus irgendeinem Grund nicht vor Ort eingelöst werden kann. In einer Tarngeschichte bittet der Betrüger das Opfer, als „Testkäufer“ zu arbeiten und den Service von MoneyGram- oder Western Union-Standorten in großen Einzelhandelsgeschäften wie Wal-Mart zu bewerten. Der Betrüger schickt dem Opfer einen gefälschten oder gestohlenen Scheck oder eine Zahlungsanweisung wie oben beschrieben, das Opfer zahlt ihn ein – Banken schreiben oft den Wert eines nicht offensichtlich gefälschten Schecks auf einem Konto gut – und schickt das Geld per Überweisung an den Betrüger. Später wird der Scheck nicht eingelöst und die Bank belastet das Konto des Opfers. Bei Betrugsmaschen, die ausschließlich auf der Einlösung von Schecks basieren, wird in der Regel nur ein kleiner Teil des Gesamtbetrags des Schecks angeboten, mit der Zusicherung, dass viele weitere Schecks folgen werden; wenn das Opfer auf den Betrug hereinfällt und alle Schecks einlöst, kann der Betrüger in kürzester Zeit viel Geld stehlen.
Gefälschte Jobangebote
Aufwändigere Betrugsmaschen werben mit Jobs bei echten Unternehmen und bieten lukrative Gehälter und Konditionen, wobei sich die Betrüger als Personalvermittler ausgeben. Es kann ein gefälschtes Telefon- oder Online-Interview stattfinden und nach einiger Zeit wird dem Bewerber mitgeteilt, dass er den Job bekommen hat. Um sich den Job zu sichern, werden sie angewiesen, Geld für ihr Arbeitsvisum oder Reisekosten an den Agenten oder an ein gefälschtes Reisebüro zu schicken, das im Auftrag des Betrügers arbeitet. Egal welche Variante, sie beinhalten immer, dass der Arbeitssuchende ihnen oder ihrem Agenten Geld, Kreditkarten- oder Bankkontodaten schickt. Eine neuere Form des Beschäftigungsbetrugs ist entstanden, bei der die Benutzer ein gefälschtes Jobangebot erhalten, aber nicht aufgefordert werden, finanzielle Informationen anzugeben. Stattdessen werden ihre persönlichen Daten während des Bewerbungsprozesses abgefangen und dann gewinnbringend an Dritte verkauft oder für Identitätsdiebstahl verwendet.
Eine andere Form des Beschäftigungsbetrugs besteht darin, dass Menschen ein gefälschtes „Vorstellungsgespräch“ erhalten, bei dem ihnen die Vorteile des Unternehmens erklärt werden. Die Teilnehmer werden dann dazu gebracht, an einer Konferenz teilzunehmen, bei der ein Betrüger ausgeklügelte Manipulationstechniken einsetzt, um die Teilnehmer davon zu überzeugen, Produkte zu kaufen, ähnlich wie beim Geschäftsmodell des Kataloghändlers, als Einstellungsvoraussetzung. Oftmals fehlt dem Unternehmen jegliche Form des physischen Katalogs, um Produkte (z. B. Schmuck) zu verkaufen. Wenn sie den Job „bekommen“, wird die Person dann aufgefordert, das betrügerische Jobangebot selbst zu bewerben. Sie werden auch dazu gebracht, als eine Art „Training“ unbezahlt in der Firma zu arbeiten. Bei ähnlichen Betrügereien werden angebliche Jobkandidaten dazu gebracht, im Voraus Geld für Schulungsmaterialien oder Dienstleistungen zu bezahlen, mit der Behauptung, dass ihnen nach erfolgreichem Abschluss ein garantierter Job angeboten wird, der nie zustande kommt.
Bargeldabwicklungsbetrug
Diese Betrüger führen Internetrecherchen über verschiedene Unternehmen durch, um die Namen von Personalchefs zu erfahren. Anschließend inserieren sie Jobangebote in Jobsuchmaschinen. Der Jobsuchende bewirbt sich dann mit einem Lebenslauf auf die Stelle. Die Person, die sich auf die Stelle bewirbt, erhält fast augenblicklich eine Nachricht von einem gewöhnlichen (meist kostenlosen) E-Mail-Konto, in der sie nach ihren Anmeldedaten gefragt wird. Der Betrüger fordert das Opfer manchmal auf, einen Instant Messenger-Chat zu führen, um weitere Informationen zu erhalten. Der Betrüger garantiert eine Anstellung, in der Regel durch automatisierte Computerprogramme, die einen bestimmten Algorithmus haben, mit „vorgefertigten Antworten“ in gebrochenem Englisch.
An diesem Punkt ist es in der Regel zu spät und der Prozess hat bereits begonnen. Wenn das Opfer die Integrität des Prozesses in Frage stellt, wird es vom Computerprogramm als „Scammer“ bezeichnet und kann ziemlich vulgär werden. Oft werden die betrügerischen Zahlungsmittel auch nach der gefälschten Online-Schelte noch an die Adresse im Lebenslauf des Opfers geschickt.
Der Betrüger schickt dem Opfer betrügerische Zahlungsmittel und versichert ihm, dass er einen Teil des Geldes behalten darf. Sie erwarten, dass das Opfer den Rest an verschiedene Parteien schickt, die sie angeben, unter dem Vorwand, dass es sich um legitime Geschäftskontakte handelt. Dies ist ein Geldwäscheschema, da das Opfer zum Spielball im Filterprozess wird.
Eine weitere Form des Betrugs ist die Vertreter-/Inkassobeauftragten-Variante, bei der der Betrüger, meist auf seriösen Online-Jobbörsen, freie Stellen als Vertreter oder Inkassobeauftragter für ein Unternehmen im Ausland ausschreibt. Als Vertreter besteht der Job darin, Barzahlungen entgegenzunehmen und die von „Kunden“ erhaltenen Zahlungen auf das eigene Konto einzuzahlen und den Rest auf das Bankkonto des Unternehmens im Ausland zu überweisen. Dies ist im Wesentlichen Geldwäsche.
LotteriebetrugBearbeiten
Beim Lotterie-Betrug werden Gewinnbenachrichtigungen vorgetäuscht, obwohl das beabsichtigte Opfer nicht an der Lotterie teilgenommen hat. Der „Gewinner“ wird in der Regel aufgefordert, sensible Daten wie Name, Wohnadresse, Beruf/Position, Lottozahl etc. an ein kostenloses E-Mail-Konto zu senden, das manchmal nicht auffindbar ist oder keinen Link enthält. Zusätzlich zum Sammeln dieser Informationen teilt der Betrüger dem Opfer dann mit, dass die Freigabe des Geldes eine kleine Gebühr (Versicherung, Registrierung oder Versand) erfordert. Sobald das Opfer die Gebühr überwiesen hat, erfindet der Betrüger eine weitere Gebühr.
Die oben beschriebene Technik der gefälschten Schecks wird ebenfalls verwendet. Gefälschte oder gestohlene Schecks, die eine Teilzahlung des Gewinns darstellen, werden verschickt; dann wird eine Gebühr, die kleiner ist als der erhaltene Betrag, verlangt. Die Bank, die den ungedeckten Scheck erhält, fordert das Geld schließlich vom Opfer zurück.
Im Jahr 2004 tauchte in den Vereinigten Staaten eine Variante des Lotterie-Betrugs auf: Ein Betrüger ruft ein Opfer an und gibt vor, im Namen der Regierung über einen Zuschuss zu sprechen, für den es sich qualifiziert, wobei eine Vorschussgebühr von typischerweise 250 US-Dollar fällig wird.
Typische Lotterie-Betrügereien adressieren die Person als eine Variante von Lucky Winner. Dies ist ein Warnsignal, denn wenn Sie an einer echten Lotterie teilgenommen und gewonnen hätten, würde man Ihren Namen kennen und Sie nicht einfach Lucky Winner nennen.
Online-Verkauf und -Vermietung
Viele Betrügereien beinhalten den Kauf von Waren und Dienstleistungen über Kleinanzeigen, insbesondere auf Websites wie Craigslist, eBay oder Gumtree. Dabei nimmt der Betrüger in der Regel per Telefon oder E-Mail Kontakt mit dem Verkäufer einer bestimmten Ware oder Dienstleistung auf und bekundet sein Interesse an dem Artikel. In der Regel senden sie dann einen gefälschten Scheck, der auf einen höheren Betrag als den Verkaufspreis ausgestellt ist, und bitten den Verkäufer, den Differenzbetrag an eine andere Adresse zu senden, normalerweise per Postanweisung oder Western Union. Ein Verkäufer, der ein bestimmtes Produkt verkaufen möchte, kann nicht warten, bis der Scheck eingelöst ist, und wenn der ungedeckte Scheck platzt, ist das Geld bereits verloren.
Einige Betrüger werben für gefälschte akademische Konferenzen an exotischen oder internationalen Orten, komplett mit gefälschten Websites, geplanten Tagesordnungen und Werbeexperten auf einem bestimmten Gebiet, die dort Vorträge halten werden. Sie bieten an, die Flugkosten der Teilnehmer zu bezahlen, aber nicht die Hotelunterbringung. Sie ziehen den Opfern das Geld aus der Tasche, wenn sie versuchen, ihre Unterkunft in einem nicht existierenden Hotel zu reservieren.
Manchmal wird ein günstiges Mietobjekt von einem falschen Vermieter beworben, der sich typischerweise außerhalb des Staates (oder des Landes) befindet und darum bittet, die Miete und/oder Kaution an ihn zu überweisen. Oder der Betrüger findet eine Immobilie, gibt sich als Eigentümer aus, listet sie online auf und kommuniziert mit dem Möchtegern-Mieter, um eine Barkaution zu hinterlegen. Der Betrüger kann auch der Mieter sein. In diesem Fall gibt er sich als ausländischer Student aus und kontaktiert einen Vermieter auf der Suche nach einer Unterkunft. In der Regel geben sie an, dass sie noch nicht im Land sind und sich vor ihrer Ankunft eine Unterkunft sichern möchten. Sobald die Bedingungen ausgehandelt sind, wird ein gefälschter Scheck über einen höheren als den ausgehandelten Betrag übermittelt, und der Betrüger bittet den Vermieter, einen Teil des Geldes zurückzuüberweisen.
Haustierbetrug
Dies ist eine Variante des Online-Verkaufsbetrugs, bei dem hochwertige, knappe Haustiere als Köder auf Online-Anzeigen-Websites mit wenig echter Verkäuferverifizierung wie Craigslist, Gumtree und JunkMail angeboten werden. Das Haustier kann entweder als zu verkaufen oder zur Adoption angeboten werden. In der Regel wird das Haustier auf Online-Anzeigenseiten mit Fotos beworben, die aus verschiedenen Quellen stammen, z. B. aus echten Anzeigen, Blogs oder wo auch immer ein Bild gestohlen werden kann. Wenn das potenzielle Opfer den Betrüger kontaktiert, antwortet dieser, indem er Details zu den Lebensumständen und dem Standort des potenziellen Opfers erfragt, unter dem Vorwand sicherzustellen, dass das Haustier ein geeignetes Zuhause hat.
Indem er den Standort des Opfers bestimmt, stellt der Betrüger sicher, dass er weit genug vom Opfer entfernt ist, damit der Käufer das Haustier nicht physisch sehen kann. Sollte der Betrüger befragt werden, da in der Anzeige zunächst ein Standort angegeben wurde, wird der Betrüger behaupten, dass ihn berufliche Umstände zu einem Umzug gezwungen haben. Dies erzwingt eine Situation, in der die gesamte Kommunikation entweder über E-Mail, Telefon (normalerweise nicht zurückverfolgbare Nummern) und SMS erfolgt.
Wenn sich das Opfer für die Adoption oder den Kauf des Haustiers entscheidet, muss ein Kurier eingesetzt werden, was in Wirklichkeit Teil des Betrugs ist. Wenn es sich um ein adoptiertes Haustier handelt, wird vom Opfer typischerweise erwartet, dass es eine Gebühr wie Versicherung, Futter oder Versand bezahlt. Die Bezahlung erfolgt über MoneyGram, Western Union oder die Bankkonten von Geldkurieren, auf die andere Opfer bei Work from Home-Betrügereien hereingefallen sind.
In der Kurierphase des Betrugs treten zahlreiche Probleme auf. Die Kiste ist zu klein, und das Opfer hat die Möglichkeit, entweder eine Kiste mit Klimaanlage zu kaufen oder eine zu mieten und gleichzeitig eine Kaution zu hinterlegen, die in der Regel als Kaution oder Kaution bezeichnet wird. Möglicherweise muss das Opfer auch für eine Versicherung zahlen, wenn diese Gebühren noch nicht bezahlt wurden. Wenn das Opfer diese Gebühren bezahlt, kann es sein, dass das Haustier krank wird und ein Tierarzt aufgesucht wird, für den das Opfer dem Kurier Geld zahlen muss.
Zusätzlich kann das Opfer aufgefordert werden, für ein Gesundheitszertifikat zu zahlen, das für den Transport des Haustiers benötigt wird, sowie für Zwingergebühren während der Erholungsphase. Je weiter der Betrug fortschreitet, desto mehr ähneln die fiktiven Gebühren denen typischer 419-Betrügereien. Es ist nicht ungewöhnlich, dass Zoll- oder ähnliche Gebühren behauptet werden, wenn solche Gebühren in die Betrugsmasche passen.
Zahlreiche Betrugs-Webseiten können für diese Masche genutzt werden. Diese Masche ist mit den klassischen 419-Betrügereien insofern verbunden, als dass fiktive Kuriere verwendet werden, wie sie auch bei anderen Arten von 419-Betrügereien, wie z. B. Lotto-Betrügereien, verwendet werden.
Romance scamEdit
Eine der Varianten ist der Romance Scam, eine Geld-für-Romantik-Masche. Der Betrüger nähert sich dem Opfer über einen Online-Dating-Dienst, einen Instant-Messenger oder ein soziales Netzwerk. Der Betrüger behauptet, sich für das Opfer zu interessieren, und postet Bilder einer attraktiven Person. Der Betrüger nutzt diese Kommunikation, um Vertrauen zu gewinnen, und bittet dann um Geld.
Der Betrüger kann behaupten, dass er an einem Treffen mit dem Opfer interessiert ist, aber Bargeld benötigt, um ein Flugzeug zu buchen, ein Busticket zu kaufen, ein Hotelzimmer zu mieten, für persönliche Reisekosten wie Benzin oder einen Mietwagen zu bezahlen oder um andere Ausgaben zu decken. In anderen Fällen behaupten sie, sie seien in einem fremden Land gefangen und bräuchten Hilfe, um zurückzukehren, um einer Inhaftierung durch korrupte örtliche Beamte zu entgehen, um die medizinischen Kosten aufgrund einer im Ausland zugezogenen Krankheit zu bezahlen usw. Der Betrüger kann auch das durch die Romantik gewonnene Vertrauen nutzen, um eine Variante des ursprünglichen Schemas des nigerianischen Briefes einzuführen, z. B. indem er sagt, dass er Geld oder Wertsachen aus dem Land schaffen muss und anbietet, den Reichtum zu teilen, was die Bitte um Hilfe beim Verlassen des Landes für das Opfer noch attraktiver macht.
Betrügereien beinhalten oft das Kennenlernen einer Person über eine Online-Partnervermittlung. Der Betrüger stellt den Kontakt zu seiner Zielperson her, die sich außerhalb der Region befindet, und bittet um Geld für die Fahrtkosten. Die Betrüger bitten typischerweise um Geld, das per Postanweisung oder Überweisung geschickt werden soll, weil eine Reise notwendig ist, oder für medizinische oder geschäftliche Kosten.
Wenn ein Opfer zu einem Treffen reist, kann dies tödliche Folgen haben, wie im Fall von Jette Jacobs, 67, aus Australien. Jette Jacobs reiste nach Südafrika, um angeblich ihren Betrüger, Jesse Orowo Omokoh, 28, zu heiraten, nachdem sie ihm über einen Zeitraum von drei Jahren mehr als 200.000 Dollar geschickt hatte. Ihre Leiche wurde am 9. Februar 2013 unter mysteriösen Umständen entdeckt, zwei Tage nachdem sie sich mit Omokoh getroffen hatte. Omokoh ist zurück nach Nigeria geflohen. Nach einer Befragung in Nigeria wurde Omokoh verhaftet. Es wurde festgestellt, dass er 32 gefälschte Online-Identitäten hatte. Er wurde nie wegen Mordes angeklagt, da man ihm nicht beweisen konnte, dass er am Tod von Jette Jacobs beteiligt war, sondern nur wegen Betrugs.
Betrug bei der Installation von MobilfunkmastenBearbeiten
Diese Variante des Vorschussbetrugs ist in Indien und Pakistan weit verbreitet. Der Betrüger nutzt Internet-Kleinanzeigen-Websites und Printmedien, um die Öffentlichkeit mit dem Versprechen auf hohe Mieteinnahmen für die Installation eines Mobilfunkmastes auf ihrem Grundstück zu ködern. Der Betrüger erstellt auch gefälschte Websites, um legitim zu erscheinen. Die Opfer geben ihr Geld in Stücken an die Betrüger ab, um die staatliche Service-Steuer, staatliche Abfertigungsgebühren, Bankgebühren, Transportkosten, Vermessungsgebühren usw. zu bezahlen. Die indische Regierung gibt öffentliche Bekanntmachungen in den Medien heraus, um die Öffentlichkeit zu sensibilisieren und sie vor Mobilfunkbetrügern zu warnen.
Andere Betrügereien
Andere Betrügereien betreffen nicht beanspruchtes Vermögen, in Großbritannien auch „bona vacantia“ genannt. In England und Wales (mit Ausnahme des Herzogtums Lancaster und des Herzogtums Cornwall) wird dieses Vermögen von der Bona Vacantia Division des Treasury Solicitor’s Department verwaltet. Es wurde von betrügerischen E-Mails und Briefen berichtet, die vorgeben, von dieser Abteilung zu stammen. Sie informieren den Empfänger darüber, dass er der Begünstigte eines Vermächtnisses ist, verlangen aber die Zahlung einer Gebühr, bevor sie weitere Informationen senden oder das Geld freigeben. In den Vereinigten Staaten wird fälschlicherweise behauptet, die Nachrichten kämen von der National Association of Unclaimed Property Administrators (NAUPA), einer echten Organisation, die aber selbst keine Zahlungen leistet und auch nicht leisten kann.
In einer Variante des 419-Betrugs schreibt ein angeblicher Auftragskiller an jemanden und erklärt, er sei beauftragt worden, ihn zu töten. Er sagt ihnen, dass er weiß, dass die Anschuldigungen gegen sie falsch sind, und bittet um Geld, damit die Zielperson Beweise für die Person erhält, die den Mord in Auftrag gegeben hat.
Eine andere Variante des Vorschussbetrugs ist als „Pigeon Drop“ bekannt. Dabei handelt es sich um einen Vertrauenstrick, bei dem die Zielperson, die „Taube“, dazu gebracht wird, eine Geldsumme abzugeben, um sich die Rechte an einer größeren Geldsumme oder einem wertvolleren Gegenstand zu sichern. In Wirklichkeit machen sich die Betrüger mit dem Geld aus dem Staub und das Ziel geht leer aus. Dabei legt der Fremde (in Wirklichkeit ein Hochstapler) sein Geld zum Geld der Marke (in einen Umschlag, eine Aktentasche oder eine Tasche), das der Marke dann scheinbar anvertraut wird; in Wirklichkeit wird es gegen eine Tasche voller Zeitungen oder anderer wertloser Gegenstände ausgetauscht. Durch verschiedene Theatralik wird der Zielperson die Möglichkeit gegeben, mit dem Geld zu verschwinden, ohne dass der Fremde es merkt. In Wirklichkeit würde das Opfer vor seinem eigenen Geld fliehen, das der Betrüger immer noch hat (oder an einen Komplizen weitergegeben hat).
Einige Betrüger suchen die Opfer früherer Betrügereien auf; dies wird als Wiederholungsbetrug bezeichnet. Zum Beispiel können sie ein Opfer kontaktieren und sagen, dass sie den Betrüger aufspüren und festnehmen können und das Geld, das das Opfer verloren hat, gegen einen Preis zurückholen können. Oder sie sagen, dass ein Fonds von der nigerianischen Regierung eingerichtet wurde, um Opfer von 419-Betrug zu entschädigen, und dass alles, was benötigt wird, der Nachweis des Verlusts, persönliche Informationen und eine Bearbeitungs- und Bearbeitungsgebühr sind. Die Wiederherstellungsbetrüger erhalten Listen von Opfern, indem sie diese von den ursprünglichen Betrügern kaufen.