Guinguette Marais Poitevin

1. Capire le azioni e i fondi comuni

Quando vengono confrontati sul fattore di rischio, le azioni sono molto più rischiose dei fondi comuni. Il rischio nei fondi comuni è distribuito e quindi ridotto con il raggruppamento di diverse azioni. Con le azioni, devi fare una ricerca approfondita prima di investire, soprattutto se sei un investitore principiante. Visita ClearTax per maggiori dettagli sulle varie aree di investimento. Nel caso dei fondi comuni, la ricerca è fatta da esperti, e un gestore di fondi professionale gestisce il pool di investimenti. Questo servizio non è gratuito e viene fornito con una commissione di gestione annuale che viene addebitata dalla casa del fondo.

Quando si investe da principianti

Se sei un nuovo investitore con poca o nessuna esperienza nei mercati finanziari, è consigliabile iniziare i tuoi investimenti azionari con i fondi comuni di investimento perché non solo il rischio è relativamente minore, ma anche perché un esperto prende le decisioni. Questi professionisti hanno l’intuizione di analizzare e interpretare i dati finanziari per valutare le prospettive di un potenziale investimento.

Tracciare il tuo investimento

Con un investimento in fondi comuni, si ha il vantaggio di un gestore di fondi che ha una vasta competenza ed esperienza nel campo. Che si tratti di scegliere le azioni o di monitorarle e fare le allocazioni, non dovete preoccuparvi. Questo servizio non è disponibile nel caso degli investimenti azionari. Lei è responsabile della scelta e del monitoraggio del suo investimento.

Rischio e rendimento

È già stabilito che i fondi comuni hanno il vantaggio di ridurre il rischio diversificando un portafoglio. D’altra parte, le azioni sono vulnerabili alle fluttuazioni del mercato, e la performance di un’azione non può compensare quella di un’altra.

Tax Gains

Si noti che si è soggetti alla tassa sui guadagni di capitale a breve termine al tasso del 15% se si vendono le proprie partecipazioni azionarie entro un anno dalla data di acquisto. D’altra parte, non c’è nessuna tassa sui guadagni di capitale sulle azioni che sono vendute dal fondo. Questo è un vantaggio sostanziale per voi. L’imposta risparmiata è anche disponibile per voi per investire ulteriormente, rendendo così possibile un’ulteriore generazione di reddito attraverso l’investimento.

Il costo dell’investimento

Anche se si deve pagare una tassa ai gestori di fondi comuni, a differenza del caso delle azioni che si acquistano individualmente, entrano in gioco anche le economie di scala. La gestione attiva dei fondi è infatti un affare che non è gratuito. Ma la verità è che a causa delle loro grandi dimensioni, i fondi comuni pagano solo una piccola frazione delle spese di intermediazione che paga un singolo azionista. Gli investitori individuali devono anche pagare le commissioni per Demat, che possono essere evitate con i fondi comuni di investimento.

Diversificazione

Un portafoglio ben diversificato dovrebbe includere almeno 25-30 azioni, ma questo sarebbe un compito difficile per un piccolo investitore. Con i fondi comuni, gli investitori con pochi fondi possono anche ottenere un portafoglio diversificato. L’acquisto di quote di un fondo permette di investire in più azioni senza dover investire un corpus considerevole.

Controllo sul tuo investimento

Nel caso dei fondi comuni, il gestore del fondo decide le azioni da includere nel portafoglio. Lei non ha il controllo su quali azioni devono essere scelte e per quale durata. Come investitore, se si investe in fondi comuni, non si ha la possibilità di uscire da alcune azioni che sono nel portafoglio. Le decisioni sul destino delle azioni sono nelle mani del gestore del fondo. In questo modo, un individuo che investe in azioni ha più controllo sul proprio investimento rispetto ad un investitore che investe in fondi comuni.

Tempo

Quando si investe direttamente, è necessario avere molto tempo e ricerca sulle azioni mentre nel caso dei fondi comuni, si può essere passivi. Il gestore del fondo è colui che investe il suo tempo per gestire il vostro portafoglio.

Orizzonte d’investimento

Quando investite in fondi comuni, ricordate che dovrete dare ai fondi almeno 5-7 anni per generare buoni rendimenti poiché questi hanno una traiettoria di crescita a lungo termine. Nel caso delle azioni, è possibile ottenere rendimenti rapidi e buoni se si scelgono le azioni giuste e si vendono al momento giusto.Ancora incerti su quale opzione di investimento scegliere? Visita ClearTax per esplorare le tue opzioni di investimento da un’offerta diversificata di schemi di investimento.