Scrivere un assegno falso con scopi fraudolenti è un reato grave accompagnato da gravi sanzioni per le frodi con assegno per coloro che sono trovati colpevoli. La frode dell’assegno in particolare può coinvolgere la firma di un’altra persona su un assegno, la falsificazione dell’avallo firmato o della firma su un assegno, l’alterazione della scrittura su un assegno, la costruzione di un assegno falso, o la scrittura intenzionale di assegni falsi ai commercianti. Le leggi sulla frode con assegni possono anche variare da stato a stato. A seconda della gravità del crimine, la legge può considerare il falsario colpevole di un reato minore o minore.
In tribunale, la frode con assegno o la falsificazione deve essere provata con l’intento di frodare un’altra persona o istituzione. Affinché l’accusa possa essere portata avanti, non è richiesto che ci sia un danno provato ad una parte innocente. Praticamente ogni stato americano ha approvato una legge che dichiara la falsificazione illegale e punibile e anche il Congresso ha approvato la propria legislazione relativa al crimine.
Frode dell’assegno: A Misdemeanor orFelony?
Quando una persona è accusata di frode di controllo, la banca coinvolta nella questione di solito preme le accuse contro la parte fraudolenta. Anche se ci sono state alcune accuse di reato portate avanti, poiché la maggior parte delle frodi con assegni coinvolge grandi somme di denaro e frequenti casi di inganno, la maggior parte dei casi sono considerati reati.
La frode con assegno in America può comportare severe pene che includono multe fino a un milione di dollari, una pena detentiva superiore a 30 anni, o una combinazione di entrambe le azioni punitive. Inoltre, molti trasgressori della prima volta, che in precedenza non avevano precedenti penali, hanno ricevuto dure condanne per la loro unica incursione nella frode finanziaria. Non solo si può essere accusati di frode con assegni federali, ma ci possono essere ricorsi sia a livello statale (penale) che civile.
La frode con assegni è considerata leggermente diversa dal passare assegni scoperti, ma è comunque un reato punibile. Passare alcuni assegni falsi in giro per la città può qualificarsi solo come un reato minore in alcune piccole città e paesi. Tuttavia, se l’autore passa in giro grandi assegni o numerosi assegni in un breve periodo di tempo, il grado di reato può essere aumentato.
Possibili difese per frode con assegni
Ci sono alcune difese possibili quando si affronta una frode con assegni o una causa per assegni scoperti, tra cui:
- Se l’assegno scoperto è stato postdatato con una data successiva a quella in cui è stato presentato, allora potrebbe non qualificarsi come un assegno fraudolento. In sostanza, l’aspirante frode sta estendendo una linea di credito ed è tecnicamente in una situazione di debito inesigibile.
- Se l’aspirante frode ferma il pagamento di un assegno scoperto, questo potrebbe essere usato come difesa. Tuttavia, deve essere fermato prima che un avviso di fondi insufficienti ritorni.
- Se c’è la prova di un pagamento di un debito antecedente.
- Se il creatore ha scritto alla banca un avviso di soldi insufficienti con una promessa di rimborso, creando così una temporanea estensione del credito.
- Se c’erano accordi precedenti di entrambe le parti coinvolte.
- Se l’emittente è stato dimostrato pazzo o intossicato durante la scrittura.
- Se l’attività fraudolenta è stata ricondotta a qualcun altro oltre all’accusato.
- Se l’emittente ha avuto una mancanza di conoscenza che l’assegno non sarebbe stato onorato.
- Se l’imputato è di buon carattere.