Se stai cercando i migliori fondi obbligazionari, vorrai includere i fondi Vanguard nella tua ricerca. Anche se Vanguard Investments è meglio conosciuta per i fondi indicizzati azionari, offre anche un’ampia varietà di fondi obbligazionari. Abbiamo ristretto la lista a soli tre dei migliori fondi obbligazionari Vanguard tra cui scegliere.
Vantaggi dei fondi obbligazionari Vanguard
I bassi rapporti di spesa di Vanguard sono probabilmente il vantaggio più forte per i loro fondi obbligazionari rispetto agli altri. Le spese basse sono una caratteristica importante per i migliori fondi comuni, ma avere bassi rapporti di spesa è particolarmente cruciale per ottenere un vantaggio di performance nel mondo dei fondi obbligazionari, dove anche un risparmio dello 0,50% può essere un grande vantaggio.
Per i fondi indicizzati di Vanguard, la gestione passiva fornisce un vantaggio simile agli investitori. Questo perché i fondi gestiti passivamente hanno naturalmente spese più basse dei fondi gestiti attivamente, perché c’è bisogno di molta ricerca e analisi. Un gestore di fondi indicizzati si limita a seguire l’indice di riferimento sottostante, mentre il gestore attivo di solito cerca di battere il benchmark.
Per i fondi obbligazionari, questo benchmark è più spesso il Barclays Aggregate Bond Index, che è un ampio indice obbligazionario che copre la maggior parte delle obbligazioni scambiate negli Stati Uniti e alcune obbligazioni straniere scambiate negli Stati Uniti. L’utilizzo di fondi indicizzati può anche essere un vantaggio perché la gestione passiva rimuove il rischio che il gestore del fondo commetta errori umani, come l’errato calcolo delle condizioni economiche come la direzione dei tassi di interesse.
I migliori fondi obbligazionari di Vanguard
Con questi vantaggi dei fondi comuni in mente, ecco tre dei migliori fondi obbligazionari offerti da Vanguard Investments:
- Vanguard Total Bond Market Index (VBTLX): Con un rapporto spese di appena lo 0,20%, gli investitori ottengono un grande taglio dei costi rispetto alla maggior parte dei fondi obbligazionari e le spese più basse si traducono in rendimenti migliori, soprattutto nel lungo periodo. VBTLX traccia l’indice obbligazionario Barclays Aggregate. Per periodi di 10 anni o più, gli investitori possono aspettarsi di incontrare o battere i rendimenti del fondo obbligazionario medio.
- Vanguard Intermediate-Term Investment Grade (VFICX): Anche se VFICX non è un fondo indicizzato, il suo rapporto spese è ancora un basso 0,20%. E anche se lo stile di gestione attiva non lo mantiene sempre davanti all’indice di riferimento, i rendimenti a lungo termine sono in media migliori dei fondi indice come VBMFX.
- Vanguard Short-Term Investment-Grade (VFSTX): Le obbligazioni a breve termine hanno tipicamente rendimenti più bassi, rispetto alle obbligazioni a medio e lungo termine, ma le obbligazioni a breve termine non sono così sensibili ai tassi di interesse, il che le rende buone scelte quando i tassi di interesse sono in aumento. A questo punto, se non lo sapete già, vi starete chiedendo cosa significa “investment grade”. Le obbligazioni sono valutate in base al loro merito di credito. A seconda dell’agenzia di rating, le valutazioni vanno da AAA (massima qualità) a D (in default). L’investment grade è una via di mezzo, che in genere va da AAA a BBB-. Un esempio di un’obbligazione con rating AAA è un’obbligazione del Tesoro degli Stati Uniti. Tradotto, i fondi obbligazionari investment grade investono in una media di obbligazioni di media qualità. Il vantaggio per gli investitori è che i rendimenti e le rendite a lungo termine possono essere più alti, soprattutto nel lungo periodo, almeno rispetto ad altri fondi obbligazionari a breve termine come VFSTX.
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