Non inviamo mai le vostre credenziali al vostro browser. Dopo aver collegato i vostri conti, le vostre credenziali sono memorizzate su Yodlee e vengono inviate direttamente alla vostra istituzione finanziaria.
Personal Capital Overview
Fondata nel 2009, Personal Capital è il pioniere dei robo-advisor ibridi per aiutare a democratizzare l’accesso ai servizi di gestione finanziaria a prezzi accessibili.
La cosa bella di Personal Capital è che hanno un cruscotto finanziario GRATUITO e pluripremiato che chiunque può usare per tracciare il proprio patrimonio netto, gestire il proprio flusso di cassa, passare ai raggi X i propri portafogli di investimento per le commissioni eccessive, ed eseguire simulazioni multivariabili per la pensione con il loro strumento di pianificazione della pensione.
Solo se senti di aver bisogno di aiuto nella gestione del tuo portafoglio di investimenti puoi iscriverti per diventare un cliente pagante. Ho usato i loro strumenti finanziari gratuiti dal 2012 e ho visto il mio patrimonio netto salire alle stelle come risultato. C’è un grande detto in cui credo fermamente: “Ciò che può essere tracciato può essere ottimizzato.”
Iscriviti agli strumenti finanziari gratuiti di Personal Capital qui.
Personal Capital Panoramica dettagliata
Finanziamento azionario totale: 240,3M dollari in 7 round da 12 investitori a partire dal 2019. L’ultimo round di finanziamento è stato di $40M da IGM Financial dopo che avevano già investito $75M nell’azienda nel 2016.
Sede: Redwood City, California con uffici a Denver e San Francisco
Descrizione: Personal Capital è la principale azienda di gestione patrimoniale digitale.
Fondatori: Bill Harris, Louie Gasparini, Rob Foregger
Categorie: Servizi finanziari, Wealth Management, Finanza, FinTech
Link di iscrizione gratuita per la loro app: Personal Capital
Personal Capital Management
Ha aggiunto Mike Arnsby come CTO nel 2016. Mike ha contribuito a rendere Yodlee pubblica nel 2015.
Caratteristiche dello strumento finanziario gratuito
Personal Capital ha il software finanziario gratuito numero 1 sul web oggi. Non c’è bisogno di essere un cliente per approfittare della possibilità di tracciare il proprio patrimonio netto, passare ai raggi X il proprio portafoglio per le commissioni eccessive e pianificare la pensione. Ecco alcune delle caratteristiche principali dello strumento, a cui si può accedere anche tramite il vostro dispositivo mobile. Consiglio vivamente a tutti di iscriversi e collegare i loro conti.
1) Retirement Planner. Questo strumento ti aiuta a sapere se sei sulla buona strada per andare in pensione, e ti permette anche di fare aggiustamenti per i grandi cambiamenti della vita, come il lavoro / carriera / cambiamenti di reddito, malattia, parto o risparmio per il college.
2) 401(k) Fund Allocation. Anche se Personal Capital non può gestire il vostro piano pensionistico sponsorizzato dal datore di lavoro, può analizzare il piano e dare suggerimenti sull’asset allocation in base a tutte le opzioni di investimento disponibili nel piano.
3) Net Worth Calculator. Traccia le tue attività e passività in modo da poter trovare rapidamente il tuo patrimonio netto in qualsiasi momento. Questo strumento ti aiuterà a sapere davvero se sei sulla buona strada per raggiungere i tuoi obiettivi finanziari a lungo termine.
4) Analizzatore di flussi di cassa. Usa questo strumento per creare un budget, dove puoi tracciare le tue entrate e le tue spese, indipendentemente dalle fonti. Questo vi aiuterà a vedere dove state spendendo i soldi, in modo da poter liberare il reddito per i risparmi, gli investimenti e il pagamento del debito.
5) Strumento di controllo degli investimenti. Questo può fornire una valutazione del rischio del vostro portafoglio, compreso il vostro piano di pensionamento. Fornirà suggerimenti per aiutarvi a migliorare il vostro piano di asset allocation per renderlo coerente con i vostri obiettivi e preferenze personali.
Sign Up For Free Today
Personal Capital è una piattaforma di gestione finanziaria all-in-one con particolare attenzione alla gestione degli investimenti di successo. Non hai bisogno di 100.000 dollari per approfittare dei loro strumenti finanziari gratuiti, perché è assolutamente gratuito. Ho iniziato a monitorare il mio patrimonio netto con Personal Capital nel 2012 e da allora ho visto il mio patrimonio netto salire alle stelle grazie a una migliore ottimizzazione finanziaria.