Ci sono molte variazioni sulle storie più comuni, e anche molte variazioni sul modo in cui la truffa funziona. Alcune delle varianti più comunemente viste riguardano le truffe sul lavoro, le truffe delle lotterie, le vendite e gli affitti online, e le truffe romantiche. Molte truffe riguardano le vendite online, come quelle pubblicizzate su siti web come Craigslist ed eBay, o l’affitto di proprietà. Questo articolo non può elencare ogni tipo conosciuto e futuro di frode a pagamento avanzato o schema 419; sono descritti solo alcuni tipi principali. Ulteriori esempi possono essere disponibili nella sezione dei link esterni alla fine di questo articolo.
Truffe per l’impiegoModifica
Questa truffa prende di mira le persone che hanno pubblicato il loro curriculum su siti di lavoro, ad esempio. Il truffatore invia una lettera con un logo aziendale falsificato. L’offerta di lavoro di solito indica uno stipendio e benefici eccezionali, e richiede che la vittima abbia bisogno di un “permesso di lavoro” per lavorare nel paese, e include l’indirizzo di un (falso) “funzionario governativo” da contattare. Il “funzionario governativo” procede poi a spennare la vittima estraendo dall’ignaro utente le tasse per il permesso di lavoro e altre spese. Una variante della truffa del lavoro recluta freelance in cerca di lavoro, come l’editing o la traduzione, poi richiede un certo pagamento anticipato prima che gli incarichi vengano offerti.
Molte aziende legittime (o almeno pienamente registrate) lavorano su una base simile, utilizzando questo metodo come fonte primaria di guadagno. Alcune agenzie di modelle e accompagnatrici dicono ai candidati che hanno un certo numero di clienti in attesa, ma che richiedono una sorta di “tassa di registrazione” preventiva, di solito pagata con un metodo non rintracciabile, ad esempio con un trasferimento Western Union; una volta pagata la tassa, il candidato viene informato che il cliente ha annullato, e non viene più contattato.
Il truffatore contatta la vittima per interessarla a un’opportunità di “lavoro a domicilio”, o le chiede di incassare un assegno o un vaglia che per qualche motivo non può essere riscosso localmente. In una storia di copertura, l’autore della truffa desidera che la vittima lavori come “mystery shopper”, valutando il servizio fornito dalle sedi MoneyGram o Western Union all’interno di grandi rivenditori come Wal-Mart. Il truffatore invia alla vittima un assegno o un vaglia falsificato o rubato come descritto sopra, la vittima lo deposita – le banche spesso accreditano un conto con il valore di un assegno non palesemente falso – e invia il denaro al truffatore tramite bonifico. In seguito l’assegno non viene onorato e la banca addebita il conto della vittima. Gli schemi basati esclusivamente sull’incasso di assegni di solito offrono solo una piccola parte dell’importo totale dell’assegno, con l’assicurazione che seguiranno molti altri assegni; se la vittima accetta la truffa e incassa tutti gli assegni, il truffatore può rubare molto in poco tempo.
Offerte di lavoro fasulleModifica
Truffe più sofisticate pubblicizzano lavori con aziende reali e offrono stipendi e condizioni lucrative con i truffatori che fingono di essere agenti di collocamento. Un finto colloquio telefonico o online può avere luogo e dopo qualche tempo il candidato viene informato che il lavoro è suo. Per assicurarsi il lavoro, gli viene chiesto di inviare i soldi per il visto di lavoro o le spese di viaggio all’agente, o a un falso agente di viaggio che lavora per conto del truffatore. Non importa quale sia la variante, coinvolge sempre la persona in cerca di lavoro che invia a loro o al loro agente denaro, carta di credito o dettagli del conto bancario. Una forma più recente di truffa occupazionale è sorta in cui gli utenti ricevono un’offerta di lavoro fasulla, ma non viene chiesto loro di fornire informazioni finanziarie. Invece, le loro informazioni personali vengono raccolte durante il processo di candidatura e poi vendute a terzi per un profitto, o utilizzate per il furto di identità.
Un’altra forma di truffa occupazionale consiste nel far ricevere alle persone una finta “intervista” in cui vengono illustrati i vantaggi della società. I partecipanti vengono poi fatti assistere ad una conferenza dove un truffatore userà elaborate tecniche di manipolazione per convincere i partecipanti ad acquistare prodotti, in modo simile al modello di business dei commercianti di cataloghi, come requisito di assunzione. Molto spesso, l’azienda manca di qualsiasi forma di catalogo fisico per aiutarli a vendere prodotti (ad esempio, gioielli). Quando viene “dato” il lavoro, all’individuo viene poi chiesto di promuovere l’offerta di lavoro truffa per conto proprio. Viene anche fatto lavorare l’azienda non retribuito come forma di “addestramento”. Truffe simili implicano che i presunti candidati al lavoro paghino denaro in anticipo di persona per materiali o servizi di formazione, con la pretesa che, una volta completato con successo, verrà loro offerto un lavoro garantito, che non si materializza mai.
Truffa del maneggio di denaro
Questi truffatori fanno ricerche su internet su varie aziende per ottenere i nomi dei responsabili delle assunzioni. Poi pubblicizzano le offerte di lavoro sui motori di ricerca. Il cacciatore di lavoro farà poi domanda per la posizione con un curriculum. La persona che si candida per la posizione riceverà un messaggio quasi istantaneamente da un comune (di solito gratuito) account di posta elettronica, chiedendo le credenziali. Il truffatore a volte richiederà che la vittima abbia una chat di Instant Messenger per ottenere maggiori informazioni. Il truffatore garantisce l’impiego, di solito attraverso programmi informatici automatizzati che hanno un certo algoritmo, con “risposte inscatolate” in inglese rotto.
A questo punto, di solito è troppo tardi e il processo è già iniziato. Se la vittima mette in dubbio l’integrità del processo, il programma del computer può chiamarla “truffatrice” e può essere piuttosto volgare. Molto spesso, i negoziabili fraudolenti sono ancora inviati all’indirizzo sul curriculum della vittima, anche dopo la finta sfuriata online.
Il truffatore invia alla vittima dei negoziabili fraudolenti, assicurandole che potrà tenere parte dei fondi. Si aspetteranno che la vittima invii il resto a varie parti che loro specificano, con la scusa che sono contatti d’affari legittimi. Questo è uno schema di riciclaggio di denaro, poiché la vittima diventa una pedina nel processo di filtraggio. Un’altra forma di truffa è la variante rappresentante/agente di riscossione, in cui il truffatore pubblicizza, di solito su siti di lavoro online legittimi, posizioni disponibili per rappresentante o agente di riscossione per una società all’estero. Come rappresentante, il lavoro consiste nel ricevere pagamenti in contanti e depositare i pagamenti ricevuti dai “clienti” sul proprio conto e rimettere il resto sul conto bancario dell’azienda all’estero. Questo è essenzialmente riciclaggio di denaro.
Truffa della lotteriaModifica
Lo scam della lotteria coinvolge falsi avvisi di vincite alla lotteria, anche se la vittima designata non ha partecipato alla lotteria. Al “vincitore” viene solitamente chiesto di inviare informazioni sensibili come nome, indirizzo di residenza, occupazione/posizione, numero della lotteria ecc. a un account di posta elettronica gratuito, a volte non rintracciabile o senza alcun link. Oltre a raccogliere queste informazioni, il truffatore notifica alla vittima che il rilascio dei fondi richiede una piccola tassa (assicurazione, registrazione o spedizione). Una volta che la vittima invia la tassa, il truffatore inventa un’altra tassa.
Si usa anche la tecnica dell’assegno falso descritta sopra. Assegni falsi o rubati, che rappresentano un pagamento parziale della vincita, vengono inviati; poi viene richiesta una tassa, inferiore all’importo ricevuto. La banca che riceve l’assegno falso alla fine recupera i fondi dalla vittima.
Nel 2004, una variante della truffa della lotteria è apparsa negli Stati Uniti: un truffatore telefona alla vittima dicendo di parlare per conto del governo di una sovvenzione per la quale si è qualificati, soggetta a una tassa anticipata di solito di 250 dollari.
Le truffe tipiche della lotteria si rivolgono alla persona come una variazione di Lucky Winner. Questa è una bandiera rossa, perché se tu partecipassi ad una vera lotteria e vincessi, conoscerebbero il tuo nome, e non ti chiamerebbero semplicemente Lucky Winner.
Vendite e affitti onlineModifica
Molte truffe coinvolgono l’acquisto di beni e servizi tramite annunci, specialmente su siti come Craigslist, eBay o Gumtree. Questi tipicamente coinvolgono il truffatore che contatta il venditore di un particolare bene o servizio via telefono o e-mail esprimendo interesse per l’oggetto. In genere inviano poi un assegno falso scritto per un importo superiore al prezzo richiesto, chiedendo al venditore di inviare la differenza a un indirizzo alternativo, di solito tramite vaglia o Western Union. Un venditore desideroso di vendere un particolare prodotto potrebbe non aspettare che l’assegno venga liquidato, e quando l’assegno falso rimbalza, i fondi sono già stati persi.
Alcuni truffatori pubblicizzano conferenze accademiche fasulle in luoghi esotici o internazionali, complete di siti web falsi, ordini del giorno programmati e pubblicità di esperti in un particolare campo che vi presenteranno. Si offrono di pagare il biglietto aereo dei partecipanti, ma non la sistemazione in albergo. Estorcono denaro alle vittime quando tentano di prenotare la loro sistemazione in un hotel inesistente.
A volte, una proprietà in affitto a basso costo viene pubblicizzata da un falso proprietario, che di solito è fuori dallo stato (o dal paese) e chiede che l’affitto e/o il deposito siano trasferiti a loro. Oppure l’artista della truffa trova una proprietà, finge di essere il proprietario, la elenca online e comunica con l’aspirante affittuario per fare un deposito in contanti. Il truffatore può anche essere l’affittuario, nel qual caso finge di essere uno studente straniero e contatta un proprietario in cerca di un alloggio. Di solito dichiarano di non essere ancora nel paese e di volersi assicurare un alloggio prima di arrivare. Una volta che i termini sono stati negoziati, un assegno falso viene inoltrato per un importo maggiore di quello negoziato, e il truffatore chiede al padrone di casa di trasferire parte del denaro indietro.
Pet scamsEdit
Questa è una variante della truffa delle vendite online in cui animali domestici di alto valore e scarsi sono pubblicizzati come esca su siti di pubblicità online che utilizzano poca verifica del venditore reale come Craigslist, Gumtree, e JunkMail. L’animale può essere pubblicizzato come in vendita o in adozione. Di solito l’animale viene pubblicizzato su pagine pubblicitarie online complete di fotografie prese da varie fonti come annunci reali, blog o dovunque si possa rubare un’immagine. Quando la potenziale vittima contatta il truffatore, quest’ultimo risponde chiedendo dettagli relativi alla situazione e all’ubicazione della potenziale vittima con la scusa di assicurarsi che l’animale abbia una casa adatta.
Determinando l’ubicazione della vittima, il truffatore si assicura di essere abbastanza lontano dalla vittima in modo da non permettere all’acquirente di vedere fisicamente l’animale. Se il truffatore viene interrogato, dato che l’annuncio dichiarava inizialmente un luogo, il truffatore sosterrà che le circostanze di lavoro lo hanno costretto a trasferirsi. Questo costringe ad una situazione in cui tutte le comunicazioni avvengono via email, telefono (normalmente numeri irrintracciabili) e SMS.
Se la vittima decide di adottare o acquistare l’animale, deve essere usato un corriere che è in realtà parte della truffa. Se si tratta di un animale adottato, di solito ci si aspetta che la vittima paghi qualche tassa come l’assicurazione, il cibo o la spedizione. Il pagamento avviene tramite MoneyGram, Western Union o conti bancari di muli di denaro dove altre vittime sono state ingannate in truffe di lavoro da casa.
Numerosi problemi si incontrano nella fase di corriere della truffa. La cassa è troppo piccola e la vittima ha la possibilità di acquistare una cassa con l’aria condizionata o di affittarne una, pagando anche un deposito, tipicamente chiamato tassa di cautela o cauzione. La vittima potrebbe anche dover pagare l’assicurazione se tali spese non sono ancora state pagate. Se la vittima paga queste spese, l’animale può ammalarsi e viene richiesta l’assistenza di un veterinario per il quale la vittima deve rimborsare il corriere.
Inoltre, alla vittima può essere chiesto di pagare un certificato sanitario necessario per il trasporto dell’animale e le spese di canile durante il periodo di recupero. Più la truffa va avanti, più le spese fittizie sono simili a quelle delle tipiche truffe 419. Non è raro vedere la richiesta di tasse doganali o simili se tali spese rientrano nella trama della truffa.
Numerosi siti web di truffa possono essere utilizzati per questa truffa. Questa truffa è stata collegata alle classiche truffe 419 in quanto i corrieri fittizi utilizzati, come sono anche utilizzati in altri tipi di truffe 419 come le truffe del lotto.
Romance scamEdit
Una delle varianti è la Romance Scam, una truffa con denaro in cambio di relazioni. L’artista della truffa avvicina la vittima su un servizio di incontri online, un messaggero istantaneo o un sito di social network. Il truffatore sostiene di essere interessato alla vittima e pubblica le foto di una persona attraente. Il truffatore usa questa comunicazione per guadagnare fiducia, poi chiede soldi.
Il truffatore può affermare di essere interessato a incontrare la vittima, ma ha bisogno di soldi per prenotare un aereo, comprare un biglietto dell’autobus, affittare una stanza d’albergo, pagare i costi di un viaggio personale come la benzina o il noleggio di un veicolo, o per coprire altre spese. In altri casi, affermano di essere intrappolati in un paese straniero e hanno bisogno di assistenza per tornare, per sfuggire alla detenzione da parte di funzionari locali corrotti, per pagare le spese mediche dovute a una malattia contratta all’estero, e così via. Il truffatore può anche usare la fiducia ottenuta dall’angolo del romanticismo per introdurre qualche variante dello schema originale della lettera nigeriana, come dire che hanno bisogno di portare soldi o oggetti di valore fuori dal paese e offrire di condividere la ricchezza, rendendo la richiesta di aiuto per lasciare il paese ancora più attraente per la vittima.
Le truffe spesso coinvolgono l’incontro con qualcuno su un servizio di incontri online. Il truffatore inizia il contatto con il suo obiettivo che si trova fuori dalla zona e chiede denaro per il trasporto. I truffatori chiedono tipicamente di inviare denaro tramite un vaglia o un bonifico bancario a causa della necessità di viaggiare, o per spese mediche o di lavoro.
Quando una vittima viaggia per un incontro, questo può avere conseguenze mortali come nel caso di Jette Jacobs, 67 anni, dall’Australia. Jette Jacobs si è recata in Sudafrica per sposare il suo truffatore, Jesse Orowo Omokoh, 28 anni, dopo avergli inviato più di 200.000 dollari per un periodo di tre anni. Il suo corpo è stato scoperto il 9 febbraio 2013, in circostanze misteriose, due giorni dopo l’incontro con Omokoh. Omokoh è fuggito di nuovo in Nigeria. Dopo un interrogatorio in Nigeria, Omokoh è stato arrestato. Si è scoperto che aveva 32 identità online false. Non è mai stato accusato di omicidio, a causa dell’impossibilità di provare che ha avuto un ruolo nella morte di Jette Jacobs, ma solo di frode.
Frode nell’installazione di torri mobiliModifica
Questa variante di frode a pagamento anticipato è diffusa in India e Pakistan. Il truffatore utilizza i siti web di annunci su Internet e la stampa per attirare il pubblico per l’installazione di una torre di telefonia mobile sulla loro proprietà, con la promessa di enormi ritorni sugli affitti. Il truffatore crea anche falsi siti web per apparire legittimo. Le vittime danno i loro soldi in pezzi al truffatore per la tassa di servizio del governo, le spese di autorizzazione del governo, le spese bancarie, le spese di trasporto, la tassa di indagine ecc. Il governo indiano sta emettendo avvisi pubblici nei media per diffondere la consapevolezza tra il pubblico e metterlo in guardia contro i truffatori delle torri mobili.
Altre truffeModifica
Altre truffe coinvolgono proprietà non reclamate, chiamate anche “bona vacantia” nel Regno Unito. In Inghilterra e Galles (ad eccezione del Ducato di Lancaster e del Ducato di Cornovaglia), questa proprietà è amministrata dalla Divisione Bona Vacantia del Dipartimento del Solicitor del Tesoro. Sono state segnalate e-mail e lettere fraudolente che affermano di provenire da questo dipartimento, informando il destinatario di essere il beneficiario di un’eredità ma richiedendo il pagamento di una tassa prima di inviare ulteriori informazioni o rilasciare il denaro. Negli Stati Uniti, i messaggi sono falsamente affermati di provenire dalla National Association of Unclaimed Property Administrators (NAUPA), un’organizzazione reale, ma che non fa e non può effettuare pagamenti.
In una variante di frode 419, un presunto killer scrive a qualcuno spiegando che è stato preso di mira per ucciderlo. Dice loro che sa che le accuse contro di loro sono false, e chiede soldi in modo che il bersaglio possa ricevere le prove della persona che ha ordinato il colpo.
Un’altra variante di frode a pagamento avanzato è conosciuta come pigeon drop. Si tratta di un trucco di fiducia in cui il bersaglio, o “piccione”, viene persuaso a cedere una somma di denaro per assicurarsi i diritti su una somma di denaro più grande, o un oggetto di maggior valore. In realtà, i truffatori se ne vanno con i soldi e il bersaglio rimane senza niente. Nel processo, l’estraneo (in realtà un truffatore di fiducia) mette i suoi soldi con i soldi del bersaglio (in una busta, valigetta o borsa) che il bersaglio viene poi apparentemente affidato; in realtà viene scambiato con una borsa piena di giornali o altro materiale senza valore. Attraverso vari stratagemmi, al bersaglio viene data la possibilità di andarsene con il denaro senza che l’estraneo se ne accorga. In realtà, l’obiettivo fuggirebbe dal suo stesso denaro, che il truffatore ha ancora (o che ha consegnato a un complice).
Alcuni truffatori vanno a cercare le vittime di truffe precedenti; la cosiddetta truffa del reloading. Per esempio, possono contattare una vittima dicendo che possono rintracciare e catturare il truffatore e recuperare il denaro perso dalla vittima, per un prezzo. Oppure possono dire che un fondo è stato istituito dal governo nigeriano per compensare le vittime delle frodi 419, e tutto ciò che è richiesto è una prova della perdita, informazioni personali e una tassa di elaborazione e gestione. I truffatori di recupero ottengono liste di vittime comprandole dai truffatori originali.