障害があって働けず、Social Securityの障害判定を待っている場合、お金が足りなくなってパーソナルローンを探しているかもしれません。
パーソナル・ローン
パーソナル・ローンは、伝統的な金融機関よりも、消費者金融と呼ばれる金融機関の方が借りやすいかもしれません。 ほとんどの消費者ローン会社は、個人の分割払いやリボルビング払いの履歴を審査する際に、より寛大です。 しかし、その分、金利は高くなります。 ソーシャル・セキュリティ・ディスアビリティ・バックペイの支給を受けてすぐにローンを返済すれば利息の額はかなり小さく抑えられるが、支給を受けなければ利息の額は膨れ上がる可能性がある。
もしローンを組む場合、SSI障害を申請した場合は、リソース（資産）の制限を超えないように注意してください。
もしローンを組む場合、SSIの障害を申請している場合は、リソース（資産）の上限を超えないように注意してください。 オンラインで個人ローンを組むのは、一般的には良いアイデアではありません。 オンラインでのパーソナル・ローンは、年率100％を超えることが多く、その上、オリジネーション・フィーやドキュメント・フィーもかかります。 ペイデイ・ローンは、APRを見るとさらに高金利です。 ペイデイローンのAPRは通常400％から500％です。 クレジットカードのAPRが20％程度であることと比較すると、その差は歴然としています。 また、給料日ローンを利用した人のほとんどが返済できず、最初の給料日ローンから30日以内に次の給料日ローンを利用することになります。 利息がかさむと、給料日ローンを返せなくなってしまいます。 質屋のローンでは、借金の無限ループに陥る可能性は低くなりますが、得られる金額に比べて手数料が高くなります。 質屋ローンの典型的なAPRは100％から250％になります。
Social Security Disability Loans
SSIの推定障害者プログラムで障害者の資格があると思われる人には、ソーシャル・セキュリティ自体が1ヶ月分の給付金を緊急に貸し出します。 極めて困難な状況（シェルターや食料の不足など）を証明できる人のみが資格を得ることができる。 この緊急前払い金はローンのようなもので、SSIからの推定障害者用のチェックで返済しなければなりません。
また、SSIの資格を得る可能性がある場合、州の暫定支援（IA）プログラムを通じて融資を受けることができるかもしれません。
障害者給付金を受け取るまでの間、ローン以外にもいくつかの方法で乗り切ることができます。
障害者手当を受け取るまでの間、ローン以外にもいくつかの方法があります。