Years of Stock Market Returns | Guinguette Marais Poitevin

株式市場のヒストリカルリターンは、株式市場に投資する際に、長期的にどの程度のボラティリティとどの程度のリターン率が期待できるかを確認するのに最適な方法です。

How Often Does the Stock Market Lose Money?

株式市場のマイナス・リターンは、平均して4年に1回程度発生します。過去のデータによると、プラスの年がマイナスの年をはるかに上回っています。 2000年から2019年の間、S&P 500 Indexの平均年率リターンは約8.87%でした。

メディアが市場の調整や弱気市場についてよく話しているのを耳にするかもしれません：

市場の調整とは、株式市場がそれまでの高値水準から10％以上下落したことを意味します。
市場の調整とは、株式市場がそれまでの高値から10％以上下落したことを意味します。これは年の半ばに起こることもありますが、年末までには回復しますので、暦年のトータルリターンでは市場の調整がマイナスになることはありません。

リターンのパターンは、年代によって異なります。退職後は、ファイナンシャルプランナーがシーケンスリスクと呼ぶ、退職後の早い時期にマイナスの年が多く発生する悪いパターンに投資がさらされる可能性があります。

市場の下降期は影響を与えますが、その影響の度合いは、投資を続けるか、撤退するかで決まることが多いのです。

例えば、2008年にS&P500は37%の値下がりをしました。年初に1,000ドルをインデックスファンドに投資した場合、年末には投資額が37%減り、370ドルの損失となりますが、その時に投資を売却しても実質的な損失が発生するだけです。

しかし、その下落した年の大きさによっては、投資額を取り戻すのに何年もかかってしまう可能性があります。 2008年以降、翌年のスタート時の価値は630ドルだったはずです。翌年の2009年、市場は26.46%上昇しました。

2010年には、市場は26.46%上昇し、価値は796ドルになりましたが、それでもスタート時の1,000ドルには届きません。

2010年、もし投資を続けていれば、さらに15.06%の上昇が見られたでしょう。

2010年は、投資を継続した場合、15.06%の増加となり、915.88ドルになりましたが、まだ完全には回復していません。 2011年には、再びプラスの年となり、2.11%の増加にとどまりました。

市場への投資を続けていた場合、2008年の下落は壊滅的なものではありませんでした。しかし、売却して安全な投資先に資金を移していたら、同じ期間に価値を回復することはできなかったでしょう。

そうした株式市場のマイナスリターンがいつ発生するかは、前もって誰にもわかりません。

もしあなたが株式に投資することを選択したなら、下降期を予想することを学びましょう。

株式投資をするなら、下降期を予想することを学びましょう。下降期があることを受け入れることができれば、長期的な投資計画を継続することが容易になります。

明るいニュースとしては、株式市場についての悪い評判や、株式投資の池に足を踏み入れることに伴うリスクにもかかわらず、アメリカの金融市場は長期的に参加者に大きな富をもたらしているということです。

一方で、株式市場を手っ取り早く儲けようとしたり、慎重さを欠いた行動を取ると、株式市場はとても残酷な場所になります。少額の資金で超短期間に大金持ちになれるなら、誰もがそうするでしょう。

ほとんどの投資家は、1月1日に投資して12月31日に撤退することはありませんが、市場のリターンはカレンダー年ベースで報告される傾向があります。

代わりに、2月から翌年1月、3月から翌年2月、4月から翌年3月など、12カ月間の市場のリターンを見るローリングリターンとして見ることもできます。暦年だけではなく、過去のローリング・リターンのグラフを見てみましょう。