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アメリカン・エキスプレス・ブルー・キャッシュ・プリファードのレビュー
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長所の説明
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短所の説明
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1回の特典獲得の詳細特典交換の詳細特典を最大限に活用する方法充実した特典標準的な特典divカードホルダー・エクスペリエンスセキュリティ機能気をつけるべき料金Our Verdict
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U.S.A.での卓越したキャッシュ・バック・リワード還元率が高い。
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米国内のスーパーマーケットや米国内の特定のストリーミングサービスでの優れたキャッシュバック特典
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新規カード会員向けの寛大なウェルカムオファー
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購入時に0%のイントロダクションAPR
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95ドルの年会費（このカテゴリーの多くのカードは無料）
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2.海外での取引には7％の手数料がかかる
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食料品のキャッシュバック特典には上限があります。
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アメリカン・エキスプレスは、VisaやMastercardほど広く受け入れられていません
長所の説明
- スーパーやストリーミングサービスで特に優れたキャッシュバック・リワードを提供。 このカードは、私たちのデータベースの中で、食料品とストリーミングサービスのキャッシュバック還元率がトップです。 現在、米国のスーパーマーケットでは、年間6,000ドルまでの利用で6％のキャッシュバックがあり、Hulu、Netflix、SiriusXMなどの特定のサービスでもキャッシュバックがあります。
- 新規カード会員向けのワンタイム・オファー。 この特典は、現在提供されている特典の中でも最も充実したものの一つであり、達成するのはかなり容易でしょう。 新規カード会員は、入会後6ヶ月以内に3,000ドルの買い物をすると、300ドルのステートメントクレジットを獲得することができます。
- 購入時に0％の導入金利を適用。 入会後12ヶ月間は、このカードでのすべての購入品のAPRが0％になります。 これは、大きな買い物をする際に資金を調達し、導入期間が終了する前に完済するのに便利です。
短所の説明
- 95ドルの年会費。 アメリカン・エキスプレスは95ドルの年会費を請求します。つまり、初年度契約ボーナスの恩恵を受けた後にその費用を回収するためには、かなり広範囲に利用する必要があります。 年内に年会費の元を取るためには、スーパーマーケットやストリーミングサービスで週に31ドル以上、ガソリンや交通機関で週に62ドル以上使う必要があります。
- スーパーストアとウェアハウスクラブは、キャッシュバックの上位には含まれません。 ウォルマートやターゲットなどのスーパーストア、サムズクラブやコストコなどのホールセールクラブでの食料品の購入は、6％のキャッシュバックの対象にはなりません。また、これらの小売店でのガソリンの購入は、3％のキャッシュバックの対象にはなりません。 これらの小売店でガソリンを購入しても、デフォルトの1％のキャッシュバックしか受けられません。 また、コンビニエンスストアなど、スーパーマーケット以外の場所で食料品を購入した場合も同様です。 ただし、FreshDirectのようなオンラインサービスでは、6％のキャッシュバックが受けられます。
- 2.7%の外国為替手数料。 アメリカン・エキスプレスでは、2.7%の外国為替手数料がかかります。
- American Express Isn’t European Accepted As Visa, Mastercard, and even as Discover.com: アメリカン・エキスプレスは、Visa、Mastercard、またはDiscoverほど広く利用されていません。 アメリカン・エキスプレスは、何千もの加盟店で使用することができますが、国際的な受け入れレベルは他の主要なカードネットワークに比べて著しく低く、国内での受け入れレベルはVisa、Mastercard、Discoverとほぼ同等です。 ただし、主要なストリーミングサービスでは利用可能です。 しかし、このカードを決める前に、あなたがよく利用する加盟店、特に地元のスーパーやガソリンスタンドでアメリカン・エキスプレスが利用できるかどうかを確認してください。
This Card is Best For
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支出のカテゴリーを超えてキャッシュバックの収益を最大化するためにはCash Back Strategist
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旅行先や住んでいる街で定期的に外食するよく外食する人
世帯主
Driver/Commuter
アメリカン・エキスプレス・ブルー・キャッシュ・プリファード・カードは、食料品を伝統的なスーパーマーケットで購入したり、ストリーミングサービスを頻繁に購読したりする方に最適です。 その両方をお持ちの方に最適です。 これらのカテゴリーでの購入には、他に類を見ない6％のポイント還元率が付いています。 例えば、スーパーマーケットでの利用額を上限の6,000ドルに設定した場合、年会費95ドルの3倍以上の360ドルがキャッシュバックされることになります。 また、Netflix、Hulu、Spotify、HBO Now、ESPN+などのストリーミングサービスに毎月50ドル使用すると、年間でさらに36ドルのキャッシュバックを受けることができます。
このカードは、ガソリンや交通機関の購入時に3％のキャッシュバックが得られるので、通勤者にとっても良い選択です。 米国エネルギー情報局によると、一世帯が年間に使う平均的なガソリン代1,977ドルをこのカードにチャージすると、59ドルのキャッシュバックが得られます。 交通機関を利用している方は、月に平均70ドルを交通機関のパスに使った場合、年に約25ドルのキャッシュバックが得られます。
Blue Cash Preferred Card One-Time Offer
新規カード会員の方は、入会後6ヶ月以内にカードで3,000ドル以上のお買い物をすると、300ドルのステートメント・クレジットを獲得できます。
この特典は、3,000ドル以上のご利用があった場合に、8～12週間後に明細書に記載されます。
これは、比較的高額な報酬にしては、比較的少額の利用です。実際、この1回限りの特典は、カードの初回利用額だけで、年間の純利益で10％以上のリターンとなります。 ここでの計算では、純利益からカードの年会費95ドルを差し引いています。
比較すると、他のカードのワンタイム・オファーは、利用条件が3,000ドルと高いものの、キャッシュ・リワードはせいぜい150ドルか200ドル程度であることが多い。 他のカードでは、ワンタイム・オファーはポイントの形で提供されます。これは、アメリカン・エキスプレス・ブルー・キャッシュ・プリファード・カードで獲得できるステートメント・クレジットに比べて、直接的な報酬の形ではなく、実質的には現金をポケットに入れることになります。
リワード獲得の詳細
このカードは、米国内のスーパーマーケットで、リワード獲得のための最大利用額6,000ドルまで6％のキャッシュバック、米国内のほとんどのストリーミング・ビデオおよびオーディオ・サービスで6％のキャッシュバック、交通機関およびガソリン代で3％のキャッシュバックを提供します。
キャッシュバック特典を受けるためには、アメリカン・エキスプレスの承認リストに掲載されているストリーミングサービスを利用する必要があります。 このリストには、主要なオーディオ（Spotify、Audible、Apple Music）およびオンラインビデオ（Netflix、Hulu、HBO Now）のストリーミングサービスのほとんどまたはすべてが含まれています。 また、ケーブルテレビに代わるオンラインサービス（Sling TV、YouTube TV、DirectTV now）や、オンラインまたは衛星経由で提供されるSiriusXMのサービスも含まれています。 なお、主要なケーブルテレビや衛星放送で課金されるサービスは含まれていません。
交通機関の購入には、タクシー、ライドシェアサービス、フェリー、通行料、駐車場、バス、地下鉄などが含まれます。
リワード交換の詳細
キャッシュバックされたリワードは、リワード・ドルという形で受け取り、合計25ドル以上になるとステートメント・クレジットとして利用できます。
リワードを最大限に活用する方法
このカードを最大限に活用するには、スーパーマーケットでの買い物で6％のキャッシュバックを上限の6,000ドルまで受けられるようにすることです。 さらに、ストリーミングサービスをこのカードにチャージすると、同じように6％の高率でキャッシュバックされます。また、ガソリンなどの交通費をできるだけこのカードで購入すると、3％のキャッシュバックが得られます。
平均的なケース
例えば、あなたの家族が年間で食料品に7,061ドル、ストリーミングサービスに348ドル、交通機関に254ドル、ガソリンに1,977ドルを使うとします。 1％のキャッシュバックが得られる他の雑多な買い物を考慮しなくても、このカードからすでに458ドルのキャッシュバック特典が得られることになります。
これは、1週間にスーパーで135.79ドル（食料品はすべてスーパーで購入すると仮定）、ストリーミングサービスに6.69ドル、交通機関に4.88ドル、ガソリンに38.02ドルを使うことになります。
理想的なケース
スーパーマーケットでより多くの商品を購入したり、テレビサービスの利用を対象外のケーブルや衛星放送から対象のストリーミングサービスに移行したり、地域の交通機関やガソリンの購入をすべてカードにチャージしたりすることで、家族はこのカードを最大限に活用することができます。
例えば、スーパーマーケットでの利用額の上限6,000ドル（360ドルのキャッシュバック）に食品だけでは届かない場合は、薬局の商品やペット用品、家庭用洗剤など、他では買わないようなものを購入して補いましょう。 また、ケーブルテレビや衛星放送をやめて、ストリーミングサービスへの支出を増やすのも効果的です。 Netflixのようなオンデマンドサービスに加えて、DirecTV Nowのようなサービスは、ケーブルや衛星放送よりも安く、しかもテレビのライブストリーミングが可能な場合が多い。
また、このカードは他の人のカードの追加料金がかからないので、家族全員を追加して、ライドシェアやガソリン代の支出を最大化することも効果的です。 例えば、家族全員で年間3,000ドルのガソリン代を使う場合、90ドルのキャッシュバックが得られます。
全体では、年間486ドルのキャッシュバック特典となります。ただし、雑多な買い物をカードにチャージして1%のキャッシュバックを得ることによる追加特典は考慮していません。
Blue Cash Preferred Cardの優れた特典
- 大型商品の購入プラン
標準的な特典
- 不正行為や返品に対する
- 延長保証
- ShopRunnerメンバーシップによる無料配送
- レンタカーの衝突保険（自分の保険の二次的なもの）
- スポーツ。
- スポーツ、音楽、イベントチケットの先行販売、一部イベントでのVIPアクセス
- グローバル・アシスト・ホットライン
カードホルダー・エクスペリエンス
アメリカン・エキスプレスは、J.D.パワー社が発表した「2020 U.S.A.P.」において、他のカードランクのカード発行会社を抑えて第1位にランクされました。
お客様は、カードに関するお問い合わせの際、ウェブサイトやモバイルアプリのヘルプセンターを利用することができ、よくある質問やハウツービデオを見ることができます。
カスタマーサービスのコールセンターは、24時間365日、800-528-4800で受け付けています。
セキュリティ機能
アメリカン・エキスプレスのクレジットカードには、さまざまなセキュリティ機能が搭載されています。 カード会員は、無料のクレジット・レポート、クレジット・レポート・アラート、クレジット・スコア・アップデートを利用できます。
このカードには、特定の買い物でのカード使用が本物であるかどうかを確認するための購入前検証があり、また、不規則なアカウント活動に対するアメックスのアラートも利用できます。
万が一、カードを紛失した場合は、アメリカン・エキスプレスが無料で交換いたします。
カードを紛失した場合、アメリカン・エキスプレスは無料でカードを交換します。
バーチャルなクレジットカード番号は、アメリカン・エキスプレス・ゴー・ポータルを通じて作ることができ、海外旅行者は外出先でのセキュリティを強化するために暗証番号を設定することができます。
気をつけたい手数料
このカードには、比較的多くの手数料はついておらず、ついている手数料も業界標準に沿ったものです。 しかし、海外旅行者にとっては、海外取引の際の2.7%の手数料は、旅行者向けのカードを含むいくつかのカードにはそのような手数料がないのと対照的です。
感想
食料品、ストリーミングサービス、交通機関、ガソリンといった主要カテゴリーでの高いポイント還元率は、旅行やエンターテイメントのカテゴリーで最も充実したポイント還元率を誇るカードとは対照的に、日常的な支出において傑出したカードである。
また、キャッシュバックと特典の両方を求めるお客様にも適しています。 12ヶ月間の0％紹介APRは、特典を得ながら1年後に大きな買い物をするための資金調達の機会となります。
このカードを、高額な定額キャッシュバック特典のあるカードと組み合わせれば、さらに良い選択となるでしょう。 例えば、Citi Double Cashカードは、購入時に無制限の1％のキャッシュバックを行い、さらにその購入品の支払い時にも1％のキャッシュバックを行います。 これは実質的にすべての買い物で2％のキャッシュバックとなり、このカードはすべての支払いの際に良い選択肢となります。
アメリカン・エキスプレス・ブルー・キャッシュ・プリファード・カードは、キャッシュバック特典を求める方には良い選択肢ですが、頻繁な旅行、特に米国外への旅行には最適ではないでしょう。外国為替取引手数料が2.7%かかり、旅行者向けのカードにあるような旅行商品購入時の高いキャッシュバック率やその他の旅行特典もありません。