div 1798年）
ニューヨークのシティバンクは1812年6月16日に設立されました。 シティバンクの初代頭取は、政治家で退役大佐のサミュエル・オズグッドでした。 1813年8月にオズグッドが亡くなると、ウィリアム・フューが頭取となり、1817年まで在任し、その後、ピーター・スタッグ（1817～1825年）、トーマス・スミス（1825～1827年）、アイザック・ライト（1827～1832年）、トーマス・ブラッドグッド（1832～1843年）と続きました。 1837年、モーゼス・テイラーが銀行の所有権と経営権を取得した。 テイラーの時代には、銀行はテイラー自身の大規模なビジネス帝国の財務・金融センターとして機能していた。
1831年、シティバンクはアメリカで初めての銀行強盗事件の舞台となり、2人の泥棒が数万ドル相当の紙幣と398枚の金ダブロンを持ち去りました。
この銀行は、1812年戦争の戦費調達、ニューヨークの金融清算機関の創設メンバー（1853年）、南北戦争で連邦軍に5,000万ドルの戦費を引き受け、銀行初の外国為替部を開設（1897年）、アメリカのフィリピン獲得のためにスペインに渡す500万ドルの預金を受け取った（1899年）という特徴的な歴史を持っています。 1865年には、ナショナル・バンク法に基づいて米国の国立銀行制度に加盟し、ニューヨーク・ナショナル・シティ・バンクとなった。 1868年には米国最大の銀行の一つとなり、1893年にはニューヨーク最大の銀行となり、翌年には米国内最大の銀行となった。 1904年にはパナマ運河の建設資金の調達にも貢献した。 1906年には、連邦政府の銀行残高の11％をナショナル・シティが保有していた。 この頃のナショナル・シティは、スタンダード・オイルの銀行であり、シカゴの銀行派は、レスリー・ショー米財務長官がナショナル・シティをはじめとするウォール街の経営者と親密すぎると非難していた。
連邦準備法が認められると、ナショナル・シティ銀行は、1914年にアルゼンチンのブエノスアイレスに支店を開設し、米国の国立銀行としては初めて海外に銀行事務所を開設した。 現在のシティの海外拠点の多くはそれよりも古く、1901年と1902年に、米国の国立銀行には禁じられていた米国外での銀行業務を行うために設立された会社、インターナショナル・バンキング・コーポレーション（IBC）によって、ロンドン、上海、カルカッタなどに拠点が開設された。 1918年、IBCは完全子会社となり、その後銀行に合併された。 同年、ロシア内戦が始まったため、銀行は全行員をモスクワとペトログラードから避難させたが、プエルトリコにも支店を設立した。
1921年3月9日の時点で、ニューヨークには4つの国立銀行が支店を運営していた。
1921年3月9日現在、ニューヨークには、キャッサム・アンド・フェニックス・ナショナル、メカニクス・アンド・メタルズ・ナショナル、アーヴィング・ナショナル、ナショナル・シティ・バンクの4つの国立銀行が支店を運営していた。
チャールズ・E・ミッチェルは、1921年に社長に就任し、1929年には会長に就任し、1933年まで務めました。 ミッチェルの下で銀行は急速に拡大し、1930年には米国以外の23カ国に100の支店を持つに至った。
1933年、上院のペコラ委員会は、ミッチェルが数千万ドルの損失、過大な給与、租税回避に関与したとして調査し、後に辞任に追い込まれた。 カーター・グラス上院議員は彼を評してこう言っている。 “
1927年12月24日、アルゼンチンのブエノスアイレスにある本社は、サッコとヴァンゼッティを支援する国際キャンペーンの一環として、イタリアのアナキスト、セヴェリーノ・ディ・ジョヴァンニによって爆破されました。
1940年と1941年には、ドイツと日本の支店が閉鎖されました。
1952年にはジェームズ・スティルマン・ロックフェラーが社長に、1959年には会長に就任し、1967年まで務めました。 スティルマンは、ウィリアム・ロックフェラー（ジョン・D・の弟）の分家を通じたロックフェラー家の直系の子孫である。
1955年にファースト・ナショナル・バンクと合併した後、「ファースト・ナショナル・シティ・バンク・オブ・ニューヨーク」と改称し、1962年には「ファースト・ナショナル・シティ・バンク」と短縮した。
1957年にはハーバード・ビジネス・スクールでリクルート活動を開始し、1958年にはハリウッド映画「南太平洋」の資金調達を手配し、1959年には社会主義新政府によってキューバの支店が国有化され、1969年にはアフリカ系アメリカ人初の取締役、フランクリン・A・トーマスを迎えたことも特筆すべき点です。
リースやクレジットカードの分野にも有機的に参入し、ロンドンで米ドル建ての譲渡性預金を導入したことは、1888年以来、市場に新しい譲渡性金融商品をもたらしました。
1967年には、ウォルター・B・リストンが銀行の会長兼CEOに就任し、その後、マスターカードの一員となりました。
1967年、ファースト・ナショナル・シティ・バンクは、1つの銀行の持ち株会社であるファースト・ナショナル・シティ・コーポレーション、略して「シティコープ」として再編成されました。 しかし、1860年代にニューヨークのシティバンクが8文字のワイヤーコードアドレスとして採用して以来、同銀行は「シティバンク」という愛称で親しまれていました。 “シティコープ」は1974年に持株会社の正式名称となり、1976年にはファースト・ナショナル・シティ・バンクがシティバンク・エヌ・エイに改称された。この名称変更は、オハイオ州のクリーブランドに本拠を置くナショナル・シティ・コーポレーションとの混同を避けるためにも有効だったが、ナショナル・シティのテリトリーで発行されるシティのクレジットカードを除いて、両銀行は大きな重複領域を持っていなかったのである。 また、シティコープに社名変更した1968年当時、ナショナル・シティ・オブ・オハイオは、ほとんどがクリーブランド地域の銀行であり、1990年代、2000年代に起こるような買収を行っていなかった。
1987年には、ブラジルをはじめとする途上国での貸倒引当金30億ドルを積み立てました。 1990年には、ポーランドに子会社を設立。
Automated banking card
また、1980年代には、通帳がなくてもすべての取引ができる「シティカード」を発売。
クレジットカード ビジネス 1960年代、銀行はクレジットカードビジネスに参入しました。 1965年、ファースト・ナショナル・シティ銀行は、ヒルトンホテルからカルトブランシュを買収しました。 3年後、銀行は（米国政府の圧力を受けて）この部門を売却した。 1968年になると、同社は独自のクレジットカードを作成した。 このカードは「The Everything Card」と呼ばれ、BankAmericardの東海岸版のようなものとして宣伝された。 1969年までに、ファースト・ナショナル・シティ銀行は、エブリシング・カードを独立したブランドとして宣伝するにはコストがかかりすぎると判断し、マスター・チャージ（現在のマスターカード）に参加しました。
1984年にジョン・S・リードがCEOに就任し、シティはロンドンの決済機関「チャップス」の創設メンバーとなった。
銀行の拡大に伴い、1981年にはナレ・ウォレン-カロリン・スプリングスのクレジットカード会社を買収。 1981年、シティバンクはサウスダコタ州に子会社を設立しました。これは、同州の貸付金利の上限を25％（当時、全米最高水準）に引き上げるという新しい法律を利用したものです。 他の多くの州では、1970年代後半から1980年代前半にかけての超高額な融資コストに見合った利息を銀行が取ることができず、消費者金融は採算が取れない状態になっていましたが、利得法によってそれが解消されました。 現在、サウスダコタ州の法律では、書面による契約が成立している場合、上限金利や不当利得の制限はありません。
2005年、Federated Department Stores（現Macy’s, Inc.）は、消費者金融ポートフォリオをシティグループに売却し、シティグループはDepartment Stores National Bank（DSNB）という名前でカードを再発行しました。
2013年、シティバンクはベスト・バイのクレジットカード・ポートフォリオをキャピタル・ワンから購入しました。
2016年4月1日、シティグループはコストコのブランド・クレジットカードの独占発行者となりました。
銀行のプライベート・ラベル・クレジットカード部門であるシティ・リテール・サービスは、以下のような企業の店舗発行のクレジットカードを発行しています。 アメリカン航空、ベストバイ、コノコフィリップス、コストコ、エクソンモービル、ホームデポ、シアーズ、シェル石油、ステープルズ社、そして2018年1月まではヒルトンホテル&リゾートなどの店頭発行クレジットカードを発行しています。
初期のテクノロジーEdit
現金自動預け払い機Edit
1970年代、シティバンクは、顧客が24時間現金を利用できる現金自動預け払い機（ATM）を導入した最初の米国の銀行の1つでした。 2006年4月には、セブン-イレブンと提携し、米国内の5,500以上のコンビニエンスストアのATMを無料で利用できるようになりました。 7-Elevenとの契約は2017年に終了しました。
Online bankingEdit
Citibank.comのドメイン名は1991年に登録され、当初は電子メールやその他のインターネットでのやり取りにのみ使用されていました。 1982年には、300ボーのダイアルアップのみで口座へのオンラインアクセスを可能にした先駆者でもあります。 当初は、5.25インチのフロッピーディスクで配布された独自のソフトウェアを使ってアクセスしていた。 その後、World Wide Webの登場により、ブラウザによるアクセスも可能になりました。
ExpansionEdit
iv
2002年のことです。 シティバンクの親会社であるシティグループは2002年、ロナルド・O・ペレルマンが3分の1を所有していたゴールデン・ステート・バンコープとそのカリフォルニア・フェデラル・バンクを5.0ドルで買収。
1999年、シティバンクはクレジットカードに不適切な遅延損害金を請求したとして訴訟を起こされました。
2004年8月、シティグループはテキサス州ブライアンのファースト・アメリカン・バンクを買収し、テキサス市場に参入しました。
2006年にはフィラデルフィアに進出し、首都圏に23の支店を開設しました。
2006年には、2009年にオープンしたニューヨーク・メッツの新球場「シティ・フィールド」のネーミングライツ・スポンサー契約を発表しました。
2020年9月現在、シティバンクの米国支店は、ニューヨーク、ロサンゼルス、サンフランシスコ、サクラメント、サンディエゴ、ワシントンDC、ラスベガス、マイアミ、シカゴの各都市圏にあります。
2007-2009年の損失と親会社シティグループのコスト削減策Edit
2007年4月11日、シティバンクの親会社であるシティグループは、従業員の8％にあたる1万7000人のレイオフを発表しました。
2007年11月4日、チャールズ・プリンスは、サブプライムローンに関連した数十億ドルの損失を受けてニューヨークで行われた取締役会の危機管理会議を経て、シティバンクの親会社であるシティグループの会長兼CEOを辞任しました。
メリルリンチが米国のサブプライムローン問題で数十億ドルの損失を出していると発表した数日後の2007年11月5日、シティは第3四半期の65億ドルの損失に加え、2007年第4四半期に80億ドルから110億ドルの損失を出すと発表しました。
2007年11月30日付で、シティバンクはプエルトリコの17支店と10億ドルの預金をバンコ・ポピュラーに売却しました。
2008年1月、シティグループは2007年第4四半期に181億ドルの減損処理を行い、100億ドルの損失を計上しました。
2008年3月、シティバンクは銀行業務用のモバイル・アプリを開発するために、SKテレコムとの合弁会社モバイル・マネー・ベンチャーズを設立しました。
2008年5月、ニューヨーク市の支店のリースバック取引を8,750万ドルで完了しました。
2008年7月、Citibank Privatkunden AG & Co. KGaA（同社のドイツ部門）をCrédit Mutuel社に売却しました。
2008年8月、カリフォルニア州司法長官による3年間の調査の結果、シティバンクは1992年から2003年までの11年間に53,000人の顧客の口座から抜き取られた1,400万ドルと、さらに400万ドルの利息と違約金の返済を命じられました。
2008年11月23日、2007年から2008年にかけての金融危機の中で、シティグループは、競合他社であるベア・スターンズやAIGのような破綻を避けるために、連邦政府に融資を求めざるを得なくなりました。
2009年1月16日、シティグループは、シティ・ホールディングス・インク、証券会社、資産運用、地域の消費者金融などの非中核事業、およびよりリスクの高い資産をシティコープから分離すると発表しました。
2010 to presentEdit
2011年10月19日、シティバンクの親会社であるシティグループは、米国証券取引委員会に告発された後、2億8500万ドルの民事詐欺罪に合意しました。
2014年、シティグループはヨーロッパと中米を中心とした11の市場でリテール・バンキングから撤退することを発表しました。 2014年9月には、BB&Tに41支店を売却し、テキサス市場から撤退しました。 2015年9月には、マサチューセッツ州にある17の支店を閉鎖し、ボストンにある劇場のスポンサーを終了することを発表しました。
2015年には、クレジットカードの違法行為について、借り手に7億7000万ドルの救済金の支払いを命じられました。 消費者金融保護局は、費用や手数料を誤って表示したり、受けていないサービスの料金を請求したりするなど、シティバンクの「欺瞞的マーケティング」行為により、約700万の顧客口座が影響を受けたと発表しました。
2017年3月1日、インドの「エコノミック・タイムズ」紙の記事では、デジタル取引により必要性が薄れたため、シティバンクはインドにある44の支店を閉鎖する可能性があると書かれていました。
2017年3月20日、The Guardianは、Russian Laundromatと名付けられた調査によって明らかになったように、何百もの銀行がKGB関連の資金をロシアからロンダリングするのを助けていたと報じました。 ロンダリングされた資金を処理したとして名前が挙がったアメリカの銀行の中には、シティバンクが含まれており、アメリカの銀行は2010年から2014年の間に約6,370万ドルを処理していました。
2018年3月、シティバンクは新たな銃器ポリシーを発表し、米国の銃器業界における金融取引に制限を設けました
。