不正な目的で不良小切手を書くことは、重大な犯罪であり、有罪となった場合には小切手詐欺の重大な罰則が科せられます。 小切手詐欺とは、具体的には、他人の名前を小切手に署名すること、小切手の裏書きや署名を偽造すること、小切手の記載内容を変更すること、偽の小切手を作成すること、または意図的に商人に不良小切手を発行することなどです。 小切手詐欺に関する法律は、州によって異なる場合があります。
法廷では、小切手を偽造した者は、その罪の重さに応じて、軽犯罪または重罪とみなされます。
裁判では、小切手詐欺や偽造は、他の人や機関を詐取する意図を持って証明されなければなりません。
裁判では、小切手詐欺や偽造は、他人や施設を欺く意図があったことが証明されなければなりません。 実質的に米国のすべての州が、偽造を違法であり処罰すべきものとする法律を制定しており、議会もこの犯罪に関する独自の法律を制定しています。
Check Fraud（小切手詐欺）。
小切手詐欺で起訴された場合、銀行は通常、詐欺を働いた側を告発します。
小切手詐欺の容疑者は、関係する銀行から告発されることが多いのですが、小切手詐欺には多額の金銭が絡んでいたり、頻繁に騙されていたりするため、ほとんどのケースは重罪とみなされます。
アメリカでの小切手詐欺は、100万ドル以下の罰金、30年以上の懲役、またはその両方が科せられるなど、厳しい罰則が科せられます。
アメリカの小切手詐欺は、100万ドル以下の罰金、30年以上の懲役、またはその両方が科せられることもあり、これまで犯罪歴のなかった初犯者が、たった一度の金融詐欺で厳しい判決を受けることも少なくありません。
小切手詐欺は、不正な小切手を渡すこととは少し違うと考えられていますが、それでも罰せられる犯罪です。 町中で数枚の不良小切手を渡しても、小さな市や町では軽犯罪にしかならないこともあります。 しかし、大きな小切手を回したり、短期間に多数の小切手を回したりした場合は、重罪の度合いが高くなります。
Possible Check FraudDefenses
小切手詐欺やバッドチェック訴訟に直面した場合、以下のような防御策が考えられます。
- 不正な小切手が、提示された日より後の日付で後付けされていた場合、不正な小切手として認められない可能性があります。
- 不正な小切手が提示された日より後の日付で発行されていた場合、不正な小切手とは認められない可能性があります。本質的に、詐欺師と思われる人物は信用を高めており、技術的には不良債権の状況にあります。
- 先立つ債務の支払いの証拠がある場合。
- 作成者が銀行に返済を約束した不十分なお金の通知を書いたことで、一時的なクレジット拡張が行われた場合。
- 関係者間で以前に取引があった場合。
- 小切手の作成中に発行者が心神喪失または酩酊状態であったことが証明された場合。
- 不正行為が被疑者以外の誰かにたどり着いた場合。
- 小切手が守られないことを発行者が知らなかった場合。
- 被告人が善良な人物である場合。