Ujawnienie
Nic w tym artykule nie powinno być interpretowane jako doradztwo podatkowe, zachęta lub oferta, lub zalecenie, aby kupić lub sprzedać jakikolwiek papier wartościowy. Artykuł ten nie jest przeznaczony jako porada inwestycyjna, a Wealthfront nie reprezentuje w żaden sposób, że okoliczności opisane w niniejszym dokumencie będą skutkować jakimkolwiek konkretnym wynikiem. Usługi doradztwa finansowego są świadczone tylko inwestorom, którzy stają się klientami Wealthfront.
Ten artykuł nie jest przeznaczony jako doradztwo podatkowe, a Wealthfront nie reprezentuje w żaden sposób, że wyniki opisane w niniejszym dokumencie spowodują jakiekolwiek szczególne konsekwencje podatkowe. Potencjalni inwestorzy powinni skonsultować się z osobistymi doradcami podatkowymi w zakresie konsekwencji podatkowych w oparciu o ich szczególne okoliczności. Wealthfront nie ponosi odpowiedzialności za konsekwencje podatkowe dla każdego inwestora z jakiejkolwiek transakcji. Inwestorzy i ich osobiści doradcy podatkowi są odpowiedzialni za to, jak transakcje na koncie są zgłaszane do IRS lub innego organu podatkowego.
W celu uzyskania informacji na temat dowolnego planu oszczędnościowego 529 college skontaktuj się z dostawcą planu, aby uzyskać szczegółowe informacje na temat celów inwestycyjnych, ryzyka, opłat, wydatków i innych ważnych informacji zawartych w opisie planu i umowy uczestnictwa; przeczytaj i rozważ je uważnie przed zainwestowaniem.
Uwaga: Przed zainwestowaniem w jakikolwiek plan 529, należy rozważyć, czy państwo macierzyste beneficjenta oferuje plan 529, który zapewnia podatnikom korzystne podatki stanowe i inne korzyści, które są dostępne tylko poprzez inwestowanie w plan 529 państwa macierzystego. Należy również skonsultować się z doradcą finansowym, podatkowym lub innym, aby dowiedzieć się więcej o tym, w jaki sposób korzyści (lub ograniczenia) stanowe będą miały zastosowanie w konkretnej sytuacji. Można również skontaktować się bezpośrednio z planem 529 ze stanu macierzystego lub z innym planem 529, aby dowiedzieć się więcej o cechach, korzyściach i ograniczeniach tych planów. Należy pamiętać, że korzyści związane z danym stanem powinny być jednym z wielu odpowiednio wyważonych czynników branych pod uwagę przy podejmowaniu decyzji inwestycyjnej.
Zyski z wypłat niekwalifikowanych podlegają federalnemu podatkowi dochodowemu i mogą podlegać 10-procentowej karze podatku federalnego, a także stanowym i lokalnym podatkom dochodowym. Dostępność korzyści podatkowych i innych może być uzależniona od spełnienia innych wymogów.