Istnieje wiele wariantów najczęstszych historii, a także wiele wariantów sposobu działania oszustwa. Niektóre z częściej spotykanych wariantów dotyczą oszustw związanych z zatrudnieniem, oszustw loteryjnych, sprzedaży i wynajmu online oraz oszustw romansowych. Wiele oszustw dotyczy sprzedaży online, takich jak te ogłaszane na stronach internetowych takich jak Craigslist i eBay, lub wynajmu nieruchomości. W niniejszym artykule nie można wymienić wszystkich znanych i przyszłych rodzajów oszustw związanych z opłatami zaawansowanymi lub schematem 419; opisano jedynie niektóre główne rodzaje. Dodatkowe przykłady można znaleźć w sekcji odnośników zewnętrznych na końcu tego artykułu.
Oszustwa związane z zatrudnieniemEdit
Oszustwo to skierowane jest do osób, które zamieściły swój życiorys np. na stronach z ofertami pracy. Oszust wysyła list ze sfałszowanym logo firmy. Oferta pracy zazwyczaj zawiera informację o wyjątkowym wynagrodzeniu i świadczeniach, a także prośbę, aby ofiara potrzebowała „pozwolenia na pracę”, aby móc pracować w danym kraju, oraz zawiera adres (fałszywego) „urzędnika państwowego”, z którym należy się skontaktować. Urzędnik rządowy” następnie przystępuje do oszukania ofiary, pobierając od niczego nie podejrzewającego użytkownika opłaty za pozwolenie na pracę i inne opłaty. Odmiana tego oszustwa rekrutuje freelancerów poszukujących pracy, takiej jak redakcja czy tłumaczenie, a następnie wymaga wpłacenia zaliczki, zanim zaoferuje się im zlecenie.
Wiele legalnych (lub przynajmniej w pełni zarejestrowanych) firm działa na podobnej zasadzie, wykorzystując tę metodę jako główne źródło zarobku. Niektóre agencje modelingu i eskorty informują kandydatów, że mają wielu klientów w kolejce, ale wymagają pewnego rodzaju wcześniejszej „opłaty rejestracyjnej”, zwykle uiszczanej w niemożliwy do sprawdzenia sposób, np. przelewem Western Union; po uiszczeniu opłaty kandydat jest informowany, że klient zrezygnował i nie kontaktuje się z nim więcej.
Oszust kontaktuje się z ofiarą, aby zainteresować ją możliwością „pracy w domu” lub prosi o zrealizowanie czeku lub przekazu pieniężnego, który z jakiegoś powodu nie może być zrealizowany na miejscu. W jednej z historii przykrywkowych, sprawca oszustwa chce, aby ofiara pracowała jako „tajemniczy klient”, oceniając usługi świadczone przez placówki MoneyGram lub Western Union w dużych sklepach detalicznych, takich jak Wal-Mart. Oszust wysyła ofierze sfałszowany lub skradziony czek lub przekaz pieniężny, jak opisano powyżej, ofiara deponuje go – banki często uznają konto wartością czeku, który nie jest w oczywisty sposób fałszywy – i wysyła pieniądze do oszusta za pomocą przelewu bankowego. Później czek nie jest honorowany, a bank obciąża konto ofiary. Systemy oparte wyłącznie na realizacji czeków oferują zwykle tylko niewielką część całkowitej kwoty czeku, z zapewnieniem, że w przyszłości pojawi się wiele kolejnych czeków; jeśli ofiara uwierzy w oszustwo i zrealizuje wszystkie czeki, oszust może ukraść bardzo dużo w bardzo krótkim czasie.
Fikcyjne oferty pracyEdit
Bardziej wyrafinowane oszustwa polegają na reklamowaniu miejsc pracy w prawdziwych firmach i oferowaniu lukratywnych wynagrodzeń i warunków, a oszuści podają się za agentów rekrutacyjnych. Fałszywa rozmowa telefoniczna lub online może mieć miejsce, a po pewnym czasie kandydat zostaje poinformowany, że praca należy do niego. Aby zabezpieczyć pracę, kandydat otrzymuje polecenie przesłania pieniędzy na wizę pracowniczą lub koszty podróży do agenta lub do fałszywego biura podróży, które działa w imieniu oszusta. Bez względu na odmianę, zawsze wiąże się to z przesłaniem przez osobę poszukującą pracy pieniędzy, karty kredytowej lub danych konta bankowego. Pojawiła się nowsza forma oszustwa związanego z zatrudnieniem, w której użytkownicy otrzymują fałszywą ofertę pracy, ale nie są proszeni o podanie informacji finansowych. Zamiast tego, ich dane osobowe są zbierane podczas procesu aplikacji, a następnie sprzedawane stronom trzecim dla zysku lub wykorzystywane do kradzieży tożsamości.
Inna forma oszustwa związanego z zatrudnieniem polega na tym, że ludzie otrzymują fałszywą „rozmowę kwalifikacyjną”, podczas której mówi się im o korzyściach płynących z danej firmy. Uczestnicy są następnie zmuszani do asystowania przy konferencji, na której oszust stosuje wyszukane techniki manipulacji, aby przekonać uczestników do zakupu produktów, w sposób podobny do modelu biznesowego sprzedawcy katalogowego, jako wymogu zatrudnienia. Dość często firma nie posiada żadnej formy fizycznego katalogu, który pomógłby jej w sprzedaży produktów (np. biżuterii). Po „otrzymaniu” pracy, osoba jest następnie proszona o promowanie tej oszukańczej oferty pracy na własną rękę. Zmusza się ją również do nieodpłatnej pracy w firmie jako formy „szkolenia”. Podobne oszustwa polegają na tym, że rzekomi kandydaci do pracy płacą osobiście z góry pieniądze za materiały szkoleniowe lub usługi, twierdząc, że po pomyślnym ukończeniu szkolenia otrzymają gwarantowaną pracę, która nigdy się nie pojawia.
Oszustwa związane z obsługą gotówkiEdit
Oszuści ci przeszukują Internet w poszukiwaniu różnych firm, aby uzyskać nazwiska menedżerów zatrudniających. Następnie zamieszczają oferty pracy w wyszukiwarkach. Następnie osoba ubiegająca się o pracę aplikuje na dane stanowisko, załączając swoje CV. Osoba ubiegająca się o pracę niemal natychmiast otrzymuje wiadomość ze wspólnego (zazwyczaj darmowego) konta e-mail z prośbą o podanie danych uwierzytelniających. Czasami oszust prosi ofiarę o rozmowę przez komunikator internetowy, aby uzyskać więcej informacji. Oszust gwarantuje zatrudnienie, zwykle za pomocą automatycznych programów komputerowych, które mają określony algorytm, z „puszkowanymi odpowiedziami” w łamanym angielskim.
W tym momencie jest już zwykle za późno i proces już się rozpoczął. Jeśli ofiara kwestionuje uczciwość tego procesu, program komputerowy może nazwać ją „oszustem” i może być dość wulgarny. Dość często oszukańcze dokumenty są nadal wysyłane na adres widniejący na życiorysie ofiary, nawet po zakończeniu fałszywej rozmowy online.
Oszust wysyła ofierze oszukańcze dokumenty, zapewniając ją, że zatrzyma część środków. Oczekuje, że ofiara wyśle resztę środków do różnych wskazanych przez siebie podmiotów, pod pozorem, że są to legalne kontakty biznesowe. Jest to schemat prania brudnych pieniędzy, ponieważ ofiara staje się pionkiem w procesie filtrowania. Proces ten trwa do momentu, aż ofiara się zorientuje lub nawet zostanie złapana.
Inną formą oszustwa jest odmiana przedstawiciela/agenta windykacyjnego, w której oszust zamieszcza ogłoszenia, zwykle na legalnych stronach internetowych z ofertami pracy, o wolnych stanowiskach przedstawiciela lub agenta windykacyjnego w firmie za granicą. Jako przedstawiciel, praca polega na przyjmowaniu płatności gotówkowych i wpłacaniu płatności otrzymanych od „klientów” na swoje konto, a następnie przekazywaniu reszty na konto bankowe zagranicznej firmy. Jest to w istocie pranie brudnych pieniędzy.
Oszustwo loteryjneEdit
Oszustwo loteryjne obejmuje fałszywe zawiadomienia o wygranych na loterii, chociaż zamierzona ofiara nie wzięła udziału w loterii. Zwycięzca” jest zwykle poproszony o przesłanie poufnych informacji, takich jak imię i nazwisko, adres zamieszkania, zawód / stanowisko, numer loterii itp. na bezpłatne konto e-mail, które jest czasami nie do śledzenia lub bez żadnego linku. Oprócz zebrania tych informacji, oszust powiadamia ofiarę, że uwolnienie funduszy wymaga niewielkiej opłaty (ubezpieczenie, rejestracja lub wysyłka). Gdy ofiara prześle opłatę, oszust wymyśla kolejną opłatę.
Opisana powyżej technika fałszywych czeków jest również wykorzystywana. Wysyłane są fałszywe lub skradzione czeki, stanowiące część wypłaty wygranej; następnie żądana jest opłata, mniejsza niż otrzymana kwota. W 2004 r. w Stanach Zjednoczonych pojawiła się odmiana oszustwa loteryjnego: oszust dzwoni do ofiary, twierdząc, że mówi w imieniu rządu o dotacji, do której się kwalifikuje, pod warunkiem uiszczenia opłaty zaliczkowej w wysokości zazwyczaj 250 USD.
Typowe oszustwa loteryjne zwracają się do osoby jako do jakiejś odmiany Lucky Winner. Jest to czerwona flaga, ponieważ jeśli wziąłeś udział w prawdziwej loterii i wygrałeś, znają Twoje imię, a nie tylko nazywają Cię Szczęśliwym Zwycięzcą.
Sprzedaż i wynajem onlineEdit
Wiele oszustw dotyczy zakupu towarów i usług za pośrednictwem ogłoszeń drobnych, szczególnie na stronach takich jak Craigslist, eBay lub Gumtree. Zazwyczaj polega to na tym, że oszust kontaktuje się ze sprzedawcą danego towaru lub usługi przez telefon lub e-mail, wyrażając zainteresowanie przedmiotem. Zazwyczaj następnie wysyła fałszywy czek na kwotę wyższą niż cena wywoławcza, prosząc sprzedawcę o przesłanie różnicy na inny adres, zwykle przekazem pieniężnym lub za pośrednictwem Western Union. Sprzedawca, który bardzo chce sprzedać dany produkt, może nie czekać na rozliczenie czeku, a gdy ten zostanie odrzucony, fundusze już przepadną.
Niektórzy oszuści reklamują fałszywe konferencje naukowe w egzotycznych lub międzynarodowych miejscach, z fałszywymi stronami internetowymi, zaplanowanymi programami i reklamami ekspertów w danej dziedzinie, którzy będą tam prezentować. Oferują oni pokrycie kosztów przelotu uczestników, ale nie kosztów zakwaterowania w hotelu. Wyciągają pieniądze od ofiar, gdy te próbują zarezerwować nocleg w nieistniejącym hotelu.
Czasami niedroga nieruchomość do wynajęcia jest reklamowana przez fałszywego właściciela, który zazwyczaj jest poza stanem (lub krajem) i prosi o przelanie czynszu i/lub depozytu. Albo oszust znajduje nieruchomość, udaje właściciela, wymienia ją w Internecie i komunikuje się z niedoszłym najemcą, aby wpłacić depozyt gotówkowy. Oszust może być również najemcą, w tym przypadku udaje zagranicznego studenta i kontaktuje się z wynajmującym w celu uzyskania zakwaterowania. Zazwyczaj twierdzą, że nie są jeszcze w kraju i chcą zapewnić sobie zakwaterowanie przed przyjazdem. Gdy warunki są już wynegocjowane, przekazywany jest sfałszowany czek na większą kwotę niż wynegocjowana, a oszust prosi właściciela o zwrot części pieniędzy.
Oszustwa związane ze zwierzętami domowymiEdit
Jest to odmiana oszustwa związanego ze sprzedażą online, w której wartościowe, deficytowe zwierzęta domowe są reklamowane jako przynęta na internetowych portalach ogłoszeniowych z niewielką weryfikacją prawdziwego sprzedawcy, takich jak Craigslist, Gumtree i JunkMail. Zwierzę może być reklamowane jako na sprzedaż lub do adopcji. Zazwyczaj zwierzak jest reklamowany na stronach z ogłoszeniami online wraz ze zdjęciami pobranymi z różnych źródeł, takich jak prawdziwe ogłoszenia, blogi lub wszędzie tam, gdzie obraz może zostać skradziony. Po skontaktowaniu się potencjalnej ofiary z oszustem, oszust odpowiada pytaniem o szczegóły dotyczące okoliczności i miejsca pobytu potencjalnej ofiary, pod pozorem zapewnienia, że zwierzę będzie miało odpowiedni dom.
Określając miejsce pobytu ofiary, oszust zapewnia, że jest wystarczająco daleko od ofiary, aby nie pozwolić kupującemu na fizyczne obejrzenie zwierzęcia. Jeśli oszust zostanie przesłuchany, ponieważ w ogłoszeniu początkowo podano lokalizację, oszust będzie twierdził, że okoliczności pracy zmusiły go do zmiany miejsca zamieszkania. Wymusza to sytuację, w której cała komunikacja odbywa się za pośrednictwem poczty elektronicznej, telefonu (zazwyczaj o niemożliwych do namierzenia numerach) i wiadomości SMS.
Po podjęciu przez ofiarę decyzji o adopcji lub zakupie zwierzęcia, należy skorzystać z usług kuriera, co w rzeczywistości jest częścią oszustwa. Jeśli dotyczy to adoptowanego zwierzęcia, zazwyczaj oczekuje się, że ofiara uiści jakąś opłatę, np. ubezpieczenie, karmę lub przesyłkę. Płatności dokonywane są za pośrednictwem MoneyGram, Western Union lub kont bankowych mułów pieniężnych, na które inne ofiary dały się nabrać w ramach oszustw związanych z pracą w domu.
Na etapie oszustwa z udziałem kuriera napotyka się na liczne problemy. Skrzynia jest zbyt mała i ofiara ma możliwość albo zakupu skrzyni z klimatyzacją, albo wynajęcia jej, płacąc jednocześnie kaucję, zwaną zwykle opłatą za ostrożność lub opłatą za ostrożność. Ofiara może być również zmuszona do opłacenia ubezpieczenia, jeśli takie opłaty nie zostały jeszcze uiszczone. Jeśli ofiara uiści te opłaty, zwierzę może zachorować i konieczna będzie pomoc weterynarza, za którą ofiara będzie musiała zwrócić pieniądze kurierowi.
Dodatkowo ofiara może zostać poproszona o opłacenie zaświadczenia o stanie zdrowia, niezbędnego do transportu zwierzęcia, oraz opłat za hodowlę w okresie rekonwalescencji. Im dalej posunięte jest oszustwo, tym bardziej fikcyjne opłaty przypominają te z typowych oszustw 419. Nierzadko pojawiają się opłaty celne lub podobne, jeśli pasują do fabuły oszustwa.
Numeryczne strony internetowe mogą być wykorzystywane do tego oszustwa. Oszustwo to zostało powiązane z klasycznymi oszustwami 419 w tym sensie, że wykorzystywani są fikcyjni kurierzy, którzy są również wykorzystywani w innych rodzajach oszustw 419, takich jak oszustwa lotto.
Oszustwo romansoweEdit
Jednym z wariantów jest Romance Scam, czyli oszustwo polegające na wyłudzeniu pieniędzy za romans. Artysta oszustwa kontaktuje się z ofiarą za pośrednictwem internetowego serwisu randkowego, komunikatora internetowego lub portalu społecznościowego. Oszust twierdzi, że jest zainteresowany ofiarą i zamieszcza zdjęcia atrakcyjnej osoby. Oszust wykorzystuje tę komunikację do zdobycia zaufania, a następnie prosi o pieniądze.
Oszust może twierdzić, że jest zainteresowany spotkaniem z ofiarą, ale potrzebuje gotówki, aby zarezerwować samolot, kupić bilet autobusowy, wynająć pokój w hotelu, zapłacić za koszty podróży osobistej, takie jak benzyna czy wynajem samochodu, lub pokryć inne wydatki. W innych przypadkach twierdzą, że są uwięzieni w obcym kraju i potrzebują pomocy w powrocie, aby uniknąć uwięzienia przez skorumpowanych lokalnych urzędników, aby pokryć koszty leczenia związane z chorobą nabytą za granicą itd. Oszust może również wykorzystać zaufanie zdobyte dzięki wątkowi romansowemu, aby wprowadzić pewien wariant oryginalnego schematu Listu Nigeryjskiego, np. powiedzieć, że musi wydostać z kraju pieniądze lub kosztowności i zaoferować podział majątku, co czyni prośbę o pomoc w opuszczeniu kraju jeszcze bardziej atrakcyjną dla ofiary.
Oszustwa często wiążą się z poznaniem kogoś w internetowym serwisie match-makingowym. Oszust inicjuje kontakt ze swoim celem, który znajduje się poza obszarem i prosi o pieniądze na transport. Oszuści zazwyczaj proszą o przesłanie pieniędzy za pośrednictwem przekazu pieniężnego lub przelewu bankowego w związku z koniecznością odbycia podróży, pokrycia kosztów medycznych lub biznesowych.
Gdy ofiara podróżuje na spotkanie, może to mieć śmiertelne konsekwencje, jak w przypadku 67-letniej Jette Jacobs z Australii. Jette Jacobs pojechała do RPA, aby rzekomo poślubić swojego oszusta, Jesse Orowo Omokoh, lat 28, po tym jak wysłała mu ponad 200 000 dolarów w ciągu trzech lat. Jej ciało zostało znalezione 9 lutego 2013 r. w tajemniczych okolicznościach, dwa dni po spotkaniu z Omokohem. Omokoh uciekł z powrotem do Nigerii. Po przesłuchaniu w Nigerii, Omokoh został aresztowany. Stwierdzono, że miał 32 fałszywe tożsamości internetowe. Nigdy nie został oskarżony o morderstwo, ze względu na niemożność udowodnienia, że miał rękę w śmierci Jette Jacobs, tylko zarzuty o oszustwo.
Oszustwo związane z instalacją wieży komórkowejEdit
Ta odmiana oszustwa typu advance-fee jest szeroko rozpowszechniona w Indiach i Pakistanie. Oszust wykorzystuje internetowe serwisy ogłoszeniowe i media drukowane, aby zwabić ludzi do instalacji wieży telefonii komórkowej na ich posesji, obiecując im ogromne zyski z wynajmu. Oszust tworzy również fałszywe strony internetowe, które mają sprawiać wrażenie legalnych. Ofiary przekazują oszustowi swoje pieniądze w kawałkach na poczet podatku od usług rządowych, opłat za odprawę rządową, opłat bankowych, opłat za transport, opłat za badanie itp. Rząd indyjski wydaje publiczne komunikaty w mediach, aby zwiększyć świadomość wśród społeczeństwa i ostrzec je przed oszustami związanymi z wieżami komórkowymi.
Inne oszustwaEdit
Inne oszustwa dotyczą nieodebranej własności, zwanej również „bona vacantia” w Wielkiej Brytanii. W Anglii i Walii (poza Księstwem Lancaster i Księstwem Kornwalii) majątkiem tym zarządza Wydział Bona Vacantia Departamentu Prawnika Skarbu. Zgłaszano przypadki fałszywych e-maili i listów podających się za pochodzące z tego departamentu, w których informowano odbiorcę, że jest beneficjentem spadku, ale żądano uiszczenia opłaty przed przesłaniem dalszych informacji lub uwolnieniem pieniędzy. W Stanach Zjednoczonych wiadomości są fałszywie podawane za pochodzące od National Association of Unclaimed Property Administrators (NAUPA), prawdziwej organizacji, która jednak sama nie dokonuje i nie może dokonywać płatności.
W jednym z wariantów oszustwa 419 rzekomy płatny zabójca pisze do kogoś, tłumacząc, że został namierzony, aby go zabić. Informuje, że wie, iż stawiane mu zarzuty są fałszywe i prosi o pieniądze, aby cel mógł otrzymać dowody na to, kto zlecił zabójstwo.
Inny wariant oszustwa związanego z opłatami zaawansowanymi znany jest pod nazwą „pigeon drop”. Jest to sztuczka zaufania, w której znak towarowy, czyli „gołąb”, jest nakłaniany do oddania pewnej sumy pieniędzy w celu zabezpieczenia praw do większej sumy pieniędzy lub bardziej wartościowego przedmiotu. W rzeczywistości oszuści odchodzą z pieniędzmi, a znak towarowy zostaje z niczym. W trakcie tego procesu nieznajomy (w rzeczywistości oszust) wkłada swoje pieniądze do pieniędzy marki (w kopercie, teczce lub torbie), które są następnie pozornie powierzane marce; w rzeczywistości są one zamieniane na torbę pełną gazet lub innych bezwartościowych materiałów. Dzięki różnym zabiegom teatralnym osoba naznaczona ma możliwość wyjścia z pieniędzmi bez wiedzy nieznajomego. W rzeczywistości ucieka on przed własnymi pieniędzmi, które oszust nadal posiada (lub przekazał wspólnikowi).
Niektórzy oszuści sięgają po ofiary poprzednich oszustw, znanych jako oszustwa typu reloading. Na przykład, mogą skontaktować się z ofiarą, mówiąc, że mogą wyśledzić i zatrzymać oszusta i odzyskać pieniądze utracone przez ofiarę, za odpowiednią cenę. Mogą też powiedzieć, że rząd nigeryjski utworzył fundusz, który ma wypłacać odszkodowania ofiarom oszustw 419, a wszystko, co jest wymagane, to dowód straty, dane osobowe oraz opłata manipulacyjna. Oszuści odzyskujący dane uzyskują listy ofiar, kupując je od oryginalnych oszustów.