Akcje mogą być wartościową częścią twojego portfela inwestycyjnego. Posiadanie akcji różnych spółek może pomóc Ci w budowaniu oszczędności, ochronie pieniędzy przed inflacją i podatkami oraz zmaksymalizować dochód z inwestycji. Ważne jest, aby wiedzieć, że inwestowanie na giełdzie wiąże się z ryzykiem. Podobnie jak w przypadku każdej inwestycji, pomocne jest zrozumienie relacji ryzyko/zwrot oraz własnej tolerancji na ryzyko.
Spójrzmy na trzy korzyści z inwestowania w akcje.
Budowanie. Historycznie rzecz biorąc, długoterminowe zwroty z akcji były lepsze niż zwroty z gotówki lub inwestycji o stałym dochodzie, takich jak obligacje. Jednakże ceny akcji mają tendencję do wzrostu i spadku w czasie. Inwestorzy mogą chcieć rozważyć długoterminową perspektywę dla swojego portfela akcji, ponieważ te wahania na rynku akcji mają tendencję do wygładzania się w dłuższych okresach czasu.
Ochrona. Podatki i inflacja mogą mieć wpływ na Twój majątek. Inwestycje kapitałowe mogą zapewnić inwestorom lepsze traktowanie podatkowe w długim okresie, co może pomóc spowolnić lub zapobiec negatywnym skutkom zarówno podatków, jak i inflacji.
Maksymalizacja. Niektóre spółki wypłacają akcjonariuszom dywidendy1 lub specjalne wypłaty. Wypłaty te mogą zapewnić regularny dochód z inwestycji i zwiększyć stopę zwrotu, a korzystne opodatkowanie akcji kanadyjskich może sprawić, że więcej pieniędzy zostanie w Twojej kieszeni. (Zwróć uwagę, że dywidendy wypłacane przez spółki spoza Kanady są opodatkowane w inny sposób.)
Różne akcje, różne korzyści
Dwa główne rodzaje inwestycji w akcje poniżej mogą zaoferować inwestorom różne korzyści.
1. Akcje zwykłe
Akcje zwykłe są najbardziej (zgadłeś!) powszechnym rodzajem inwestycji kapitałowych dla inwestorów kanadyjskich. Mogą one oferować:
Wzrost kapitału. Cena akcji będzie rosła lub spadała w czasie. Gdy wzrośnie, akcjonariusze mogą zdecydować się na sprzedaż swoich akcji z zyskiem.
Dochód z dywidendy. Wiele spółek wypłaca dywidendę swoim akcjonariuszom, co może być źródłem efektywnego podatkowo dochodu dla inwestorów.
Uprawnienia do głosowania. Możliwość głosowania oznacza, że akcjonariusze mają pewną kontrolę nad tym, kto i jak zarządza spółką.
Płynność. Zazwyczaj akcje zwykłe można kupić i sprzedać szybciej i łatwiej niż inne inwestycje, takie jak nieruchomości, dzieła sztuki czy biżuterię. Oznacza to, że inwestorzy mogą stosunkowo łatwo kupić lub sprzedać swoją inwestycję za gotówkę.
Korzystne traktowanie podatkowe. Dochód z dywidendy i zyski kapitałowe są opodatkowane niższą stawką niż dochód z pracy i dochód z odsetek od obligacji lub GIC.
2. Akcje uprzywilejowane
Akcje uprzywilejowane mogą zaoferować inwestorom następujące korzyści:
Rewolucja strumienia dochodu. Generalnie, akcje uprzywilejowane mają ustaloną wysokość dywidendy, która musi być wypłacona przed wypłatą dywidendy zwykłym akcjonariuszom.
Wyższy dochód. W porównaniu z akcjami zwykłymi, akcje uprzywilejowane zwykle wypłacają wyższe dywidendy. (Uwaga: dywidendy z akcji uprzywilejowanych są traktowane tak samo korzystnie pod względem podatkowym, jak dywidendy z akcji zwykłych.)
Różnorodność. Istnieje wiele rodzajów akcji uprzywilejowanych, z których każda ma inne cechy. Na przykład, niektóre pozwalają na kumulowanie niewypłaconych dywidend, podczas gdy inne mogą być zamienione na akcje zwykłe.
Zalety dywidend
Dywidendy są sposobem, w jaki spółki dzielą się częścią swoich zysków z akcjonariuszami. Zazwyczaj dywidendy są wypłacane w gotówce raz na kwartał, choć nie wszystkie spółki wypłacają dywidendy. Na przykład, firmy, które wciąż się rozwijają, mogą zdecydować się na reinwestowanie zysków z powrotem w swoją działalność, aby pomóc w jej rozwoju.