Pisanie czeków w celach oszukańczych jest poważnym wykroczeniem, któremu towarzyszą poważne kary za oszustwa czekowe dla osób uznanych za winne. Oszustwo czekowe może polegać na podpisaniu czeku nazwiskiem innej osoby, podrobieniu podpisu lub adnotacji na czeku, zmianie napisu na czeku, skonstruowaniu fałszywego czeku lub celowym wypisywaniu fałszywych czeków dla handlowców. Przepisy dotyczące oszustw czekowych mogą również różnić się w zależności od stanu. W zależności od powagi przestępstwa, prawo może uznać fałszerza za winnego wykroczenia lub przestępstwa.
W sądzie, oszustwo czekowe lub fałszerstwo musi być udowodnione z zamiarem oszukania innej osoby lub instytucji. W celu kontynuowania oskarżenia nie jest wymagane, aby udowodniona została szkoda poniesiona przez niewinną stronę. Praktycznie każdy stan USA uchwalił prawo uznające fałszerstwo za nielegalne i karalne, a Kongres również uchwalił własne ustawodawstwo odnoszące się do tego przestępstwa.
Check Fraud: A Misdemeanor orFelony?
Gdy osoba zostaje oskarżona o oszustwo czekowe, bank zaangażowany w sprawę zazwyczaj wnosi oskarżenie przeciwko stronie dopuszczającej się oszustwa. Chociaż zdarzają się przypadki oskarżenia o wykroczenia, ponieważ większość oszustw czekowych dotyczy dużych sum pieniędzy i częstych przypadków oszustwa, większość przypadków uznaje się za przestępstwa.
Oszustwa czekowe w Ameryce mogą pociągać za sobą surowe kary, w tym grzywny do miliona dolarów, karę więzienia przekraczającą 30 lat, lub kombinację obu tych kar. Ponadto, wielu przestępców popełniających przestępstwa po raz pierwszy, którzy wcześniej nie mieli żadnej przeszłości kryminalnej, otrzymało surowe wyroki za swoje jedno podejście do oszustw finansowych. Nie tylko można zostać oskarżonym o federalne oszustwo czekowe, ale również można skorzystać ze środków zarówno na poziomie stanowym (karnym), jak i cywilnym.
Oszustwo czekowe jest uważane za nieco inne niż przekazywanie złych czeków, ale nadal jest to przestępstwo karalne. Przekazanie kilku złych czeków w mieście może kwalifikować się tylko jako wykroczenie w niektórych mniejszych miastach i miasteczkach. Jednakże, jeśli sprawca przekazuje duże czeki lub liczne czeki w krótkim okresie czasu, stopień przestępstwa może być zwiększony.
Możliwe obrony przed oszustwami czekowymi
Istnieją pewne możliwe obrony kiedy ktoś staje w obliczu oszustwa czekowego lub pozwu o złe czeki, włączając w to:
- Jeśli zły czek był z datą po dacie, w której został przedstawiony, wtedy może nie kwalifikować się jako oszukańczy czek. W istocie, niedoszły oszust rozszerza linię kredytową i technicznie rzecz biorąc jest w sytuacji nieściągalnego długu.
- Jeśli niedoszły oszust zatrzyma płatność za nieściągalny czek, może to być użyte jako obrona. Jednakże, musi on zostać zatrzymany zanim powróci zawiadomienie o niewystarczających środkach finansowych.
- Jeśli istnieje dowód na spłatę długu antycydentalnego.
- Jeśli twórca napisał do banku zawiadomienie o niewystarczających środkach finansowych z obietnicą spłaty, tworząc w ten sposób tymczasowe przedłużenie kredytu.
- Jeżeli istniały wcześniejsze kontakty obu zaangażowanych stron.
- Jeżeli udowodniono, że wystawca był niepoczytalny lub odurzony w trakcie pisania czeku.
- Jeżeli oszukańcza działalność została przypisana komuś innemu niż oskarżony.
- Jeżeli wystawca nie wiedział, że czek nie będzie honorowany.
- Jeśli oskarżony ma dobry charakter.
.