Guinguette Marais Poitevin

1. Zrozumienie akcji i funduszy inwestycyjnych

W porównaniu z czynnikiem ryzyka, akcje są o wiele bardziej ryzykowne niż fundusze inwestycyjne. Ryzyko w funduszach wzajemnych jest rozłożone na wszystkich, a zatem zmniejszone dzięki łączeniu różnych akcji. Z akcjami, trzeba zrobić rozległe badania przed inwestowaniem, zwłaszcza jeśli jesteś początkującym inwestorem. Odwiedź ClearTax, aby uzyskać więcej szczegółów na temat różnych obszarów inwestycji. W przypadku funduszy inwestycyjnych, badania są przeprowadzane przez ekspertów, a profesjonalny zarządzający funduszem zarządza pulą inwestycji. Usługa ta nie jest darmowa i wiąże się z roczną opłatą za zarządzanie, która jest pobierana przez dom funduszy.

Gdy inwestujesz jako nowicjusz

Jeśli jesteś nowym inwestorem z niewielkim lub żadnym doświadczeniem na rynkach finansowych, zaleca się rozpoczęcie inwestycji kapitałowych od funduszy inwestycyjnych, ponieważ nie tylko ryzyko jest stosunkowo mniejsze, ale również dlatego, że decyzje podejmowane są przez ekspertów. Ci profesjonaliści mają wgląd w analizę i interpretację danych finansowych, aby ocenić perspektywy przyszłej inwestycji.

Śledzenie inwestycji

Inwestując w fundusze inwestycyjne, mają Państwo korzyść z zarządzającego funduszem, który posiada szeroką wiedzę i doświadczenie w tej dziedzinie. Nie muszą się Państwo o to martwić, czy chodzi o wybór akcji, czy o ich monitorowanie i alokację. Usługa ta nie jest dostępna w przypadku inwestycji w akcje. Jesteś odpowiedzialny za wybranie i śledzenie swojej inwestycji.

Ryzyko i zwrot

Jest już ustalone, że fundusze inwestycyjne mają tę zaletę, że zmniejszają ryzyko poprzez dywersyfikację portfela. Z drugiej strony, akcje są podatne na wahania na rynku, a wyniki jednej akcji nie mogą zrekompensować innej.

Podatek od zysków

Należy pamiętać, że są Państwo obciążeni podatkiem od krótkoterminowych zysków kapitałowych w wysokości 15%, jeśli sprzedadzą Państwo swoje akcje w ciągu roku od daty zakupu. Z drugiej strony, nie ma podatku od zysków kapitałowych od akcji, które są sprzedawane przez fundusz. Jest to dla Państwa istotna korzyść. Zaoszczędzony podatek jest również dostępny dla Państwa do dalszego inwestowania, tym samym umożliwiając dalsze generowanie dochodu poprzez inwestycje.

Koszty inwestowania

Chociaż muszą Państwo zapłacić opłatę zarządzającym funduszami wzajemnymi, w przeciwieństwie do akcji, które kupują Państwo indywidualnie, korzyści skali również wchodzą w grę. Aktywne zarządzanie funduszami jest rzeczywiście sprawą, która nie jest pozbawiona kosztów. Prawda jest jednak taka, że ze względu na swój duży rozmiar, fundusze inwestycyjne płacą jedynie niewielki ułamek opłat maklerskich, które ponosi indywidualny akcjonariusz. Inwestorzy indywidualni muszą również ponosić opłaty za Demat, których można uniknąć dzięki funduszom inwestycyjnym.

Dywersyfikacja

Dobrze zdywersyfikowany portfel powinien zawierać co najmniej 25 do 30 akcji, ale byłoby to trudne zadanie dla małego inwestora. Dzięki funduszom inwestycyjnym, inwestorzy z niskimi środkami mogą również uzyskać zdywersyfikowany portfel. Kupno jednostek funduszu pozwala na inwestowanie w wiele akcji bez konieczności inwestowania znacznego kapitału.

Kontrola nad inwestycją

W przypadku funduszy inwestycyjnych, zarządzający funduszem decyduje o tym, które akcje mają być włączone do portfela. Nie masz kontroli nad tym, które akcje mają być wybrane i na jaki okres. Jako inwestor, jeśli inwestujesz w fundusze inwestycyjne, nie masz możliwości wyjścia z niektórych akcji, które są w twoim portfelu. Decyzje o losie akcji spoczywają w rękach zarządzającego funduszem. W ten sposób, osoba inwestująca w akcje ma większą kontrolę nad swoją inwestycją niż inwestor, który inwestuje w fundusze inwestycyjne.

Czas

Kiedy inwestujesz bezpośrednio, będziesz musiał poświęcić dużo czasu i badań na akcje, podczas gdy w przypadku funduszy inwestycyjnych, możesz być pasywny. Zarządzający funduszem jest tym, który inwestuje swój czas, aby zarządzać Twoim portfelem.

Horyzont inwestycyjny

Inwestując w fundusze inwestycyjne, pamiętaj, że będziesz musiał dać funduszom co najmniej 5-7 lat na wygenerowanie dobrych zwrotów, ponieważ mają one długoterminową trajektorię wzrostu. W przypadku akcji, możesz uzyskać szybkie i dobre zyski, jeśli wybierzesz odpowiednie akcje i sprzedasz je we właściwym czasie.Wciąż nie jesteś pewien, którą opcję inwestycyjną wybrać? Odwiedź ClearTax, aby zbadać swoje możliwości inwestycyjne z różnorodnej oferty programów inwestycyjnych.