Jeśli szukasz najlepszych funduszy obligacji, będziesz chciał uwzględnić fundusze Vanguard w swoich poszukiwaniach. Chociaż Vanguard Investments jest najbardziej znany z funduszy indeksów giełdowych, oferuje on również szeroką gamę funduszy obligacji. Zawęziliśmy listę do zaledwie trzech najlepszych funduszy obligacji Vanguard do wyboru.
Zalety funduszy obligacji Vanguard
Niskie wskaźniki kosztów Vanguard są prawdopodobnie najsilniejszą zaletą ich funduszy obligacji w porównaniu z innymi. Niskie koszty są ważną cechą najlepszych funduszy inwestycyjnych, ale posiadanie niskiego wskaźnika kosztów jest szczególnie istotne dla uzyskania przewagi w świecie funduszy obligacji, gdzie nawet 0,50% oszczędności kosztów może stanowić dużą zaletę.
W przypadku funduszy indeksowych Vanguard, pasywne zarządzanie zapewnia inwestorom podobną korzyść. Dzieje się tak dlatego, że fundusze zarządzane pasywnie mają naturalnie niższe koszty niż fundusze zarządzane aktywnie, ponieważ nie wymagają wielu badań i analiz. Zarządzający funduszem indeksowym będzie po prostu podążał za bazowym indeksem odniesienia, podczas gdy aktywny zarządzający zazwyczaj stara się pobić benchmark.
W przypadku funduszy obligacji, tym benchmarkiem jest najczęściej Barclays Aggregate Bond Index, który jest szerokim indeksem obligacji obejmującym większość obligacji amerykańskich będących w obrocie i niektóre obligacje zagraniczne będące w obrocie w USA. Korzystanie z funduszy indeksowych może być również zaletą, ponieważ pasywne zarządzanie usuwa ryzyko popełnienia przez zarządzającego funduszem ludzkich błędów, takich jak błędne oszacowanie warunków ekonomicznych, takich jak kierunek stóp procentowych.
Najlepsze fundusze obligacji Vanguard
Mając na uwadze te zalety funduszy wzajemnych, oto trzy najlepsze fundusze obligacji oferowane przez Vanguard Investments:
- Vanguard Total Bond Market Index (VBTLX): Przy wskaźniku kosztów wynoszącym zaledwie 0,20%, inwestorzy otrzymują dużą redukcję kosztów w porównaniu do większości funduszy obligacji, a niższe koszty przekładają się na lepsze zyski, szczególnie w długim terminie. VBTLX śledzi indeks obligacji Barclays Aggregate. W okresach 10-letnich lub dłuższych, inwestorzy mogą oczekiwać, że osiągnie lub pobije zyski z przeciętnego funduszu obligacji.
- Vanguard Intermediate-Term Investment Grade (VFICX): Chociaż VFICX nie jest funduszem indeksowym, jego wskaźnik kosztów jest wciąż na niskim poziomie 0,20%. I chociaż aktywny styl zarządzania nie zawsze zapewnia mu przewagę nad indeksem odniesienia, długoterminowe zwroty są średnio lepsze niż fundusze indeksowe takie jak VBMFX.
- Vanguard Short-Term Investment-Grade (VFSTX): Obligacje krótkoterminowe mają zazwyczaj niższą rentowność i niższe zwroty w porównaniu do obligacji średnio- i długoterminowych, ale obligacje krótkoterminowe nie są tak wrażliwe na stopy procentowe, co czyni je dobrym wyborem, gdy stopy procentowe rosną. Jeśli jeszcze tego nie wiesz, możesz się zastanawiać, co oznacza termin „investment grade”. Obligacje są oceniane na podstawie ich wiarygodności kredytowej. W zależności od agencji ratingowej, ratingi wahają się od AAA (najwyższa jakość) do D (brak spłaty). Klasa inwestycyjna to poziom pośredni, który zazwyczaj mieści się w przedziale od AAA do BBB-. Przykładem obligacji o ratingu AAA jest obligacja skarbowa Stanów Zjednoczonych. W tłumaczeniu, fundusze obligacji o ratingu inwestycyjnym inwestują w średnią ilość obligacji średniej jakości. Zaletą dla inwestorów jest to, że rentowność i długoterminowe zwroty mogą być wyższe, zwłaszcza w długim okresie, przynajmniej w porównaniu z innymi krótkoterminowymi funduszami obligacji, takimi jak VFSTX.
Zrzeczenie się odpowiedzialności: Informacje na tej stronie służą wyłącznie do celów dyskusyjnych i nie powinny być błędnie interpretowane jako porada inwestycyjna. W żadnym wypadku informacje te nie stanowią rekomendacji do zakupu lub sprzedaży papierów wartościowych.